Институты в экономическом анализе Лекция 21 октября 2014

План лекции 1. 2. 3. 4. 5. Понятие института. Функции институтов. Формальные и неформальные институты: природа санкций. Зоны конфликта и совпадений. Внешние и внутренние институты: генезис правил. Соглашения и эволюция правил. Институты: механизмы решения проблем координации и мотивации. Принципы построения и анализа формальных моделей институциональных норм. Подходы к моделированию институтов: институты как игроки, как правила и как равновесия.

Институционализм главное направление развития экономической науки, базируется на том, что дополняется твердое ядро классической и неоклассической экономических теорий понятиями: неполноты информации; экономики ожиданий и коллективных действий; институтов.

Современная институциональная экономическая теория должна изучать человека таким, каков он есть на самом деле, действующего в рамках ограничений, налагаемых реальными институтами. Современный институционализм есть экономическая теория, какой ей следовало бы быть. Рональд Коуз

“Коллективные действияпредставляют собой рамку для индивидуальных действий. Институциональная структура общества - рамки, в которых нам дозволяется или не дозволяется что-то делать. Это могут быть рамки, заданные законами и нашими ожиданиями о том, как жестко эти законы будут соблюдаться. Это могут быть рамки, определяющиеся обычаями и нашими ожиданиями. Это могут быть рамки, задаваемые технологиями. Все это - некие рамочные действия. Это забор, который может быть любой высоты, а в огороженном им пространстве происходит свободное движение экономических воль» Джон Коммонс

Джон Роджерс Коммонс (1862 — 1945) — американский экономист, сторонник институциональной теории В работе «Институциональная экономическая теория» ( 1934) ученый вводит в анализ категории «коллективные действия» и «трансакции» (сделки). Коллективные действия контролируют действия отдельных индивидов, примеряя противоречивые интересы. Они предполагают определенные правовые рамки. Дж. Р. Коммонс прослеживает роль акционерных обществ, профсоюзов и политических партий в установлении согласованных действий индивидов ученый также ввел в экономический анализ категорию «группы давления» (к таким группам он относил рабочих и предпринимателей, покупателей и продавцов, фермеров и крестьян, кредиторов и заемщиков и т. п. ). Последняя из работ Коммонса — «Экономика коллективных действий» . предложил «Теорию социальных конфликтов» . По ней общество — совокупность профессиональных групп (рабочих, капиталистов). Законодательные правила регулируют равноправные сделки. Нередко в обществе происходят конфликты. Участники сделки — не индивиды, а профсоюзы и союзы предпринимателей. Контролируют происходящее правовые структуры государства. Государство гарантировало выполнение обязательств по договору.

ЛИТЕРАТУРА q Коуз Р. Фирма, рынок и право. М. : «Дело ЛТД» , 2013. http: //www. libertarium. ru/libertarium/l_lib_firm 0 q Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М. : Начала, 2007. http: //institutional. boom. ru/books. htm q Сото Э. Иной путь. Невидимая революция в третьем мире. М. : Catallaxy, 2005. http: //www. libertarium. ru/libertarium/way q Шаститко А. Е. Новая институциональная экономическая теория. М. , ТЕИС, 2012. q Эггертссон Т. Экономическое поведение и институты. М. : «Дело ЛТД» , 2014.

Вопрос 1. Понятие «ИНСТИТУТ» По определению Дугласа Норта институты - это правила игры в обществе или ограничения, которым подчиняются индивиды, действующие в рамках данного общества. Институты способствуют минимизации затрат, связанных с контрактными отношениями.

Дуглас Сесил Норт род. 5 ноября 1920, — американский экономист Лауреат Нобелевской премии по экономике 1993 года «за возрождение исследований в области экономической истории, благодаря приложению к ним экономической теории и количественных методов, позволяющих объяснять экономические и институциональные изменения» . Лауреат премии Джона Коммонса (1991) и премии Адама Смита по двум версиям (1994 и 1996). Один из основоположников клиометрии. Норт отмечает в истории 2 экономические революции: первая связана с оформлением права собственности на землю; вторая — с появлением авторского права. Почётный президент Европейской ассоциации эволюционной политической экономии.

Примеры институтов: любой закон - это правила, сознательно выбираемые людьми и минимизирующие затраты в условиях неопределенности. правила пользования общественным транспортом.

Институты и организации ИНСТИТУТЫ ОРГАНИЗАЦИИ

Задачи института: 1) обеспечение механизмов принятия решений в условиях неопределенности и ограниченной рациональности и экономии на издержках. Помогают просчитать затраты и выгоды от поведения, зная социальную реакцию на него. 2) Структурирование затрат на обеспечение экономической деятельности.

«Институты имеют значение!» Д. Норт ИНСТИТУТЫ И ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ Защищен- Высокая ность прав собствен. Низкая ности Качество экономической политики Высокое Низкое 2, 4 % 1, 8 % 0, 9 % 0, 4 %

Функции институтов q Координационная функция институтов – снижение уровня неопределенности среды, в которой действуют экономические агенты. q Мотивационная функция институтов – стимулирование участия индивидов в коллективных действиях. q Распределительная функция институтов – распределение ресурсов между индивидами.

Функции институтов Мотивационная функция институтов (дилемма заключенного) Честная стратегия A B Оппортунистическая стратегия Честная стратегия 7, 7 Оппортуни- 12 стическая стратегия 0, 12 I -6 , 0 -6 II 2, 2 III IV

q Оппортунистическое поведение – поведение, нацеленное на преследование собственного интереса и не ограниченное соображениями морали (связанное с использованием обмана, хитрости и коварства). Ограниченность познавательных способностей Ограниченная рациональность Оппортунизм

Вопрос 2. Формальные и неформальные институты: природа санкций. Зоны конфликта и совпадений Различают институты: - формальные , - неформальные.

Институт формальный если санкции за его неисполнение носят организованный характер. Например, конституция, законы. 12 ДЕКАБРЯ 2013 Г – 20 ЛЕТ РОССИЙСКОЙ КОНСТИТУЦИИ

Институт неформальный если санкции за его неисполнение не носят организованного характера, он соблюдается согласно кодексу поведения. Например, вендетта, гостеприимство. Вендетта (итал. vendetta — мщение), обычай кровной мести, называвшийся так, главным образом, на островах Сардиния и Корсика, где кровная месть бытовала даже в начале 20 в.

Формальные и неформальные институты СТАТИКА Неформальные институты не противоречат формальным Неформальные институты противоречат формальным

Формальные и неформальные институты ДИНАМИКА Формальные институты вводятся на базе действующих неформальных Формальные институты вводятся для противодействия неформальным Неформальные институты вытесняют формальные Неформальные институты способствуют реализации формальных

Взаимосвязь институтов Институты формальные и неформальные могут находиться в различных отношениях. Неформальные институты могут поддерживать формальные, могут входить с ними в противоречие и могут быть нейтральными по отношению к ним. Например, неформальный институт - вендетта входит в противоречие с формальным институтом, - уголовным кодексом; налоговый кодекс в некоторых странах поддерживается обществом, а в некоторых - нет. Неформальный институт гостеприимства нейтрален к правилам дорожного движения.

По Норту институты имеют три измерения: Правила (институты) не соблюдаются сами по себе, у каждого правила должен быть механизм стимулирования к его исполнению. 1) формальные правила; 2) неформальные ограничения; 3) уровень принуждения к исполнению этого правила (enforcement).

Правила q Правила (нормы) – модели или образцы поведения, говорящие о том, как следует себя вести в той или иной ситуации. q Правила «определяют границы пространства, в пределах которого каждый может действовать так, как считает нужным» (Дж. Бреннан и Дж. Бьюкенен). q Обществу необходимы правила, потому что без них жизнь была бы «одинокой, бедной, беспросветной, тупой и кратковременной» (Т. Гоббс).

Иерархия правил Институциональная среда Конститу-ционные правила Экономические правила Контракты Институциональные соглашения

Правила – руководство к действию «Предпримите действие X» «Не предпринимайте действие X» «Если Вы предпринимаете действие Y, предпримите действие X» «Если другие предпринимают действие. Y, предпримите действие X» «Предпримите действие X, потому что было бы хорошо, если бы все так поступали»

Пример: Налоговый Кодекс - это институт, формальное правило, а работает оно в условиях неформальных ограничений - в цивилизованных странах считается почетным платить налоги, а в России «национальный спорт» - не платить. Следовательно, и уровень принуждения тоже должен быть разным. Если формальные правила входят в противоречие с неформальными, то механизмы принуждения следования правилам связаны с ростом трансакционных издержек.

Вопрос 3. Внешние и внутренние институты: генезис правил. Соглашения и эволюция правил Институты подразделяются на ВНЕШНИЕ И ВНУТРЕННИЕ согласно природе правил, лежащих в основе институтов

Примеры Внутренние институты складываются спонтанно в рамках самой системы. Например, традиции, обычаи, правила дорожного движения, правила корпоративного поведения. Внешние институты вводятся извне системы. Например, бритье бород при Петре Первом; закон о банкротстве 1998 года, таможенный кодекс и т. д.

Рассмотрим подробнее виды внутренних и внешних институтов

Внутренние институты 1) Неформальные институты: соглашения как некоторые правила, согласно которым выбирается то или иное равновесие в координационной игре. Рассмотрим возникновение соглашения на примере взаимодействия двух автомобилистов, желающих разъехаться на узкой дороге и имеющих по две стратегии поведения - ехать либо по правой, либо по левой стороне дороги.

Матрица игры имеет вид S 1 B S 2 B S 1 A 3; 2 0; 0 S 2 A 0; 0 2; 3

Равновесие по Нэшу В представленной игре два равновесия Нэша, но игрок А предпочитает равновесие (S 1 A, S 1 B ), а игрок В предпочитает равновесие (S 2 A, S 2 B ). Чтобы выбрать одно из двух равновесий, необходимо сформулировать правила. Эти правила и называются соглашением. Как же разъехаться автомобилям на узкой горной дороге? Соблюдать правила дорожного движения, которые в данном случае и являются соглашением.

Равновесие Нэша (англ. Nash equilibrium)—в теории игр называется тип решений игры двух и более игроков, в котором ни один участник не может увеличить выигрыш, изменив своё решение в одностороннем порядке, когда другие участники не меняют решения. Такая совокупность стратегий выбранных участниками и их выигрыши называются равновесием Нэша

Соглашение в повторяющейся координационной игре называется такое правило, при котором: - все индивиды следуют этому правилу; - все ожидают от других выполнения этого правила; - каждому индивиду выгодно следовать этому правилу, если остальные следуют ему. ВАЖНО! Такой институт не требует принуждения

2) Неформальные институты: обычаи - это усваиваемые правила поведения. Например, правила, усваиваемые в детстве, впоследствии входят в систему предпочтений индивида. Такие институты, обычно, также не требуют принуждения.

3) Формальные институты: формализованные внутренние правила Они возникают как неформальные соглашения, а затем закрепляются на формальном уровне. Неформальные соглашения успешны в маленьких коллективах, но при переносе этих правил на большие коллективы эти соглашения перестают быть эффективными и нуждаются в формальном закреплении. Например, правила корпоративного поведения.

Внешние институты Все внешние институты - формальные Внешние правила поведения - универсально-запретительные правила, содержащиеся в различных кодексах (например, гражданское право, уголовное право, трудовое право) и законах. Целеспецифичные директивы - предписывают, что нужно делать в тех или иных случаях (например, правила поведения в общественном транспорте; правила пожарной безопасности). Процедуральные правила поведения властных структур (административное право), метаправила.

Вопрос 4. Институты: механизмы решения проблем координации и мотивации

С точки зрёния экономико-теоретической к функциям институтов относятся: решение проблем координация мотивация, перераспределение и закрепление неравенства.

1. Функция координации: обеспечение предсказуемости действий индивида, что определяет выбор эффективных решений, линий поведения; структурирование экономических отношений; обеспечение безопасности экономических отношений.

В терминах игрового подхода функция координации означает выбор правил игры; выбор равновесия; закрепление равновесия. Институты позволяют снизить издержки координирования действий, позволяют решать проблему координации менее затратно, необходимо только договориться о правилах.

Рассмотрим игру 3 x 3: 2; 3 3; 5 9; 3 4; 2 3; 2 0; 0 3; 3 0; 0 7; 7

В этой игре три равновесия по Нэшу, решение проблемы координации состоит в выборе одного из них. В рассмотренной выше игре с двумя автомобилистами проблема координации действий решается с помощью экономического института «Правила дорожного движения» . Экономические институты могут возникать в процессе накопления социального опыта. Возможно также и экзогенное закрепление правил.

Фокальные точки Институты способствуют образованию фокальных точек (Шеллинг, 1980). Фокальная точка (focal point) - это некоторый контекстуальный намек, позволяющий выбрать одно из равновесий, не связанное с правилами игры, выбор диктуется лишь общностью восприятия модели мира участниками взаимодействия.

Эксперименты, говорящие о наличии фокальных точек 1. Членам группы предлагается выбрать «орла» или «решку» . Если ответы всех членов в группе совпали, то каждому - по доллару, если нет - ничего. Эксперименты показали, что в большинстве случаев выбирают «орла» , это фокальная точка. 2. Членам группы предлагается выбрать одно число из ряда 7 100 13 261 99 55 Если все выбирают одно число - приз. Обычно выбирают 100; большинство выбирает одно из трех - 7; 100; 13.

2. Функция мотивации: снятие конфликта между краткосрочными и долгосрочными целями; обеспечение эффективного равновесия. Проблема мотивации возникает во взаимодействиях по уже выработанным правилам. Типичную проблему мотивации можно продемонстрировать с помощью дилеммы заключенных.

Дилемма заключенных С F С 5; 5 0; 9 F 9; 0 1; 1

Комментарии к дилемме Набор допустимых стратегий каждого игрока состоит из кооперативного С и некооперативного F (дивиантного) поведения. В данной игре складывается неэффективное равновесие Нэша (1; 1), оно доминирует над кооперативным равновесием (5; 5), эффективным по Парето.

ВАЖНО! Возникает проблема мотивации - как создать условия, стимулирующие кооперативное поведение с целью достижения эффективного равновесия. Экономические институты могут дать правила, стимулирующие кооперативные действия. Это может быть негласное правило, снижающее выгоду от некооперативной стратегии, или жесткие организованные санкции за невыгодную для общества стратегию поведения.

Некоторые экономисты говорят, что экономическая теория - это наука не об издержках, а о стимулах.

С помощью каких механизмов институты могут решать проблему мотивации? Внутренние институты используют внутренние механизмы, например, механизм репутации или сохранения хороших отношений, когда агенты действуют кооперативно, увеличивая совместную, общую выгоду. Повторяющаяся дилемма заключенных может привести к кооперативным взаимодействиям, но механизм репутации обеспечивает это только в небольших коллективах, пока отношения не стали анонимными.

Другой механизм, внешний, - наложение санкций, штрафов. Пусть есть третья сторона, имплицитно вмешивающаяся в отношения игроков. Например, третья сторона собирает информацию, накладывает штраф. Если штраф за некооперативное (дивиантное) поведение составляет 5, то матрица игры принимает вид

Новое равновесие С F С 5; 5 0; 4 F 4; 0 -4; -4

Новое равновесие В этом случае появляется равновесие Нэша (5; 5), то есть игроки выберут кооперативную стратегию поведения, причем выиграют от этого оба. Изменились стимулы, мотивация - изменилось равновесие.

3. Перераспределение и закрепление неравенства: обеспечивает правила извлечения и дележа ренты; выбор равновесия. Рассмотрим на примере игры: две фирмы выбирают, какой стандарт дисководов производить - « 3» или « 5» . Если они производят разные, то обе проигрывают, если одинаковые, то одна выигрывает больше другой.

Матрица игры имеет вид « 3» « 5» « 3» 3; 5 1; 1 « 5» 1; 1 5; 3

Здесь два равновесия Нэша. Чтобы выбрать одно из них, через введение экономического института вводится стандарт и закрепляется неравенство, одна сторона оказывается в лучшем положении.

Черты институтов Обеспечивают предсказуемость социальной реакции на наши действия, обеспечивают устойчивость экономической деятельности. Институты наследуются благодаря свойственному им процессу обучения. Институты являются крайне инертными, переходят из поколения в поколение. Они могут оказаться крайне живучими и сохраняться даже тогда, когда уже потеряли свою эффективность. Такую ситуацию мы имеем в случае, например, стандартизации, когда переход на новые стандарты сопровождается очень высокими издержками. Тогда возникает проблема, называемая «институциональная ловушка» , это институт, модификация которого в сторону более эффективного блокируется высокими издержками перехода. Примеры институциональных ловушек: бартер; коррупционное поведение; дача взяток; списывание; «экономика QWERTY» . Институты обеспечивают систему стимулов следовать правилам (институтам). Институты обеспечивают свободу и безопасность действий индивида в определенных рамках. Институты способствуют сокращению трансакционных затрат - затрат на поиск информации, ее обработку, затрат на ту или иную форму защиты контрактов.

Механизмы экономических институтов Социальное обучение: опыт; первый экономический институт - семья. Обеспечение информационной инфраструктуры.

ЛИТЕРАТУРА «Институциональная экономика» , Кузьминов Я. И. , Юдкевич М. М. , М. : Изд. дом ГУ– ВШЭ, 2000. Петросян Л. А. , Зенкевич Н. А. , Шевкопляс Е. В. Теория игр — СПб: БХВ-Петербург, 2012.

Задание для семинара Проанализировать как им образом и в каких зонах возникают конфликты при столкновении формальных и неформальных институтов. Привести примеры из отечественной практики.