ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА Тема 5 КОНТРАКТЫ Галина Павловна Литвинцева

ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА Тема 5 КОНТРАКТЫ Галина Павловна Литвинцева, д. э. н. , профессор Осенний семестр 2010 -2011 учебного года

ПЛАН 5. 1. Сущность, типы и особенности контрактов. 5. 2. Основы экономической теории контрактов. 5. 3. Права собственности, контракты и обеспечение их соблюдения. 2

5. 1. Сущность, типы и особенности контрактов 3

Сущность контрактов n Под контрактом понимается двусторонняя (или многосторонняя) законная трансакция, в которой две стороны (или много сторон) согласились на определенные взаимные обязательства. n Основополагающими принципами контрактных обязательств являются: 1) свобода контракта, то есть свобода заключения, определения содержания и формы контракта, свобода выбора контрагентов; 2) ответственность за выполнение контракта, т. е. нарушение условий контракта является основанием для привлечения к ответственности нарушителя. n Составными частями контракта является описание обязательств сторон и санкций в случае нарушения принятых обязательств. 4

Классификация контрактов с правовой точки зрения 1. Контракт купли-продажи предполагает передачу на постоянной основе прав собственности на соответствующий актив от одной стороны к другой. 2. Контракт найма существует в двух видах: контракт найма физического объекта (аренда) и контракт найма личной собственности. Если в первом случае арендатор получает на определенный срок не только право пользования, но и право на доход, то во втором случае – только право пользования. 3. Трудовой контракт подразумевает выполнение действий одного индивида (наемного работника) в соответствии с инструкциями другого (работодателя). Это контракт, который связан с возникновением трансакции управления. 4. Кредитный контракт выделяется не во всех правовых системах. Это такой контракт, в соответствии с которым человек, берущий деньги, должен вернуть активы в количестве, качестве и виде, полученном от кредитора. 5

Классификация контрактов с экономической точки зрения полные и неполные; явные и неявные; обязывающие и необязывающие; формальные и неформальные; краткосрочные и долгосрочные; стандартные и нестандартные (комплексные); самовыполняющиеся и защищенные с помощью третьей стороны; индивидуальные и коллективные; контракты в условиях информационной симметрии и асимметрии; контракты с верифицируемой и неверифицируемой судами информацией; контракты, заключенные от собственного имени или по поручению; классические, неоклассические и отношенческие. 6

Классический, неоклассический и отношенческий контракт Классический контракт – это двухсторонний контракт, основанный на существующих юридических правилах, четко фиксирующий условия сделки, предполагающий санкции в случае невыполнения этих условий и решение споров в суде. Если в силу неопределенности трудно определить условия контракта, если ресурс является специфическим, то такой контракт является неоклассическим. Неоклассический контракт – это долгосрочный контракт в условиях неопределенности, когда невозможно заранее предвидеть все последствия заключаемой сделки. Если наряду с неопределенностью взаимоотношения агентов становятся непрерывными и высока степень специфичности ресурсов, то контракт называется отношенческим, т. е. это долгосрочный взаимовыгодный контракт, в котором неформальные условия преобладают над формальными. Зачастую выполнение такого контракта гарантируется взаимной заинтересованностью сторон, хотя в качестве механизма защиты может использоваться самозащита и защита со стороны партнера. 7

Сравнительная характеристика трех типов контрактов (таблица 1) 8

5. 2. Основы экономической теории контрактов 9

Отношенческие контракты В НИЭТ акцент сделан на неполный или отношенческий контракт, который также является самовыполняющимся. Существует два подхода к исследованию отношенческих контрактов. Первый подход является неоклассической теорией неполных контрактов, предполагает применение микроэкономического инструментария, изучает проблемы в случае независимого принятия решений, вертикальной интеграции и др. Второй подход можно назвать трансакционной теорией неполных контрактов, т. к. он основан на экономической теории трансакционных издержек. Центральная идея, выдвинутая в работе О. Уильямсона, может быть изложена следующим образом: «Дополняя. . . содержащийся в других концепциях экономической эффективности анализ отношений собственности и состыковки стимулов, теория трансакционных издержек утверждает, что ex post институты поддержки контракта имеют важное значение» . Стороны используют отношенческий контракт, чтобы минимизировать общие издержки наблюдения и адаптации к постоянно меняющейся окружающей среде. 10

Модель неполных контрактов: трансакционный подход (таблица 2) 11

Почему существует такое разнообразие структур управления? О. Уильямсон: «Теория трансакционных издержек утверждает, что подобное разнообразие объясняется основополагающими различиями в атрибутах трансакций. Эффективность целей обеспечивается посредством дифференцированной состыковки структур управления с атрибутами трансакций» . С ростом специфичности ресурсов усложняются трансакции и взаимоотношения между агентами, что требует более сложной структуры управления сделками. 12

Типы структур управления 1. Трехсторонняя структура управления включает третью сторону для разрешения конфликтов (арбитражные или специализированные суды). 2. Двустороннее управление – стороны остаются формально самостоятельными, хотя механизм цен дополняется объемами и графиками поставки и т. п. , то есть долгосрочными двусторонними контрактами. 3. Одностороннее управление – рыночные трансакции превращаются во внутрифирменные, происходит вертикальная интеграция вперед и/или назад. В случаях 2 и 3 имеет место фундаментальная трансформация и частный порядок улаживания конфликтов. Цель – найти эффективную конституцию для отношенческого контракта, которая предполагает достижение желаемого результата с минимально возможными общими трансформационными и трансакционными издержками. 13

Виды контрактов и механизмы управления трансакциями (таблица 3) 14

5. 3. Права собственности, контракты и обеспечение их соблюдения 15

Механизм обеспечения соблюдения правил Механизм санкционирования, или обеспечения соблюдения правил, создает для нарушителя издержки, которые он сопоставляет с выгодами от нарушения условий контракта в соответствии с уровнем компетентности и мотивированности. Санкции – те или иные наказания за нарушение правила, т. е. действия, направленные на снижение выгоды для их субъекта, например, путем возложения на него дополнительных издержек. 16

Классификация санкций 1. Социальные, экономические, политические, моральные. 2. Формальные и неформальные. 3. Разовые и длительные. 4. Стимулирующие и дестимулирующие. 17

Эмпирическая классификация санкций § § § § общественное осуждение; официальное порицание; денежный штраф; силовое прекращение начатого действия; силовое принуждение (или его угроза) к повторению совершенного действия, но уже по правилам; ограничение нарушителя в некоторых из его прав; лишение свободы (заключение в тюрьму); смертная казнь. 18

Гаранты выполнения правил Субъектом санкций выступает гарант правила – индивид или организация, выявляющая нарушение и применяющая санкции к нарушителю. Выделяются механизмы самовыполнения контрактов и обеспечения соблюдения условий соглашений с помощью третьей стороны. Многие контракты требуют участия в обеспечении их соблюдения третьей стороны, что обусловливает применение, как функций государства, так и негосударственных организаций. Государство – один из возможных гарантов, часто выступающий «конечным» гарантом в системе санкционирования. Субъекты-гаранты: 1) один из субъектов; 2) оба субъекта; 3) третий субъект, в т. ч. государственные организации, обеспечивающие выполнение правил. Инструменты-гаранты: 1) норма, обычай (начальный гарант); 5) закон. 19

Основные виды договоров в РФ 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Договор купли-продажи. Договор мены. Договор дарения. Договор ренты. Договор аренды (в т. ч. договор финансовой аренды (договор лизинга)) Договор подряда. Договоры на выполнение НИОКР. Договор возмездного оказания услуг. Договор перевозки груза. Договор перевозки пассажира. Договор фрахтования. 10. Договор транспортной экспедиции. 11. Договор займа. Кредитный договор. Товарный и коммерческий кредит. 12. Договор финансирования под уступку денежного требования. 13. Договор банковского счета. 14. Договор имущественного страхования. 15. Договор комиссии. 16. Агентский договор. 17. Договор доверительного управления имуществом. 18. Договор коммерческой концессии. 20

Вопросы для повторения к пятой теме 1. Какова экономическая сущность контракта? 2. Приведите примеры каких-либо контрактов, с которыми вы чаще встречаетесь. Покажите их различия по основным параметрам. 3. Рассмотрите отличия контрактов купли-продажи, аренды, а также трудового и кредитного контрактов. Сравните с положениями о контрактах в Гражданском кодексе РФ. 4. Какие отличия наиболее существенны в классическом, неоклассическом и отношенческом контрактах? 5. Если вы заключили пари со своим другом, призвав в свидетели вашего общего, обоюдоуважаемого знакомого, проанализируйте, какой тип контракта вы заключили. 6. Вспомните модель принципа-агента. Какова ее сущность и роль в современной экономике? 7. Чем вы объясните разнообразие контрактных форм? Какие из них, по-вашему, преобладают? 21

Вопросы для повторения к пятой теме 8. Сравните трансакционные издержки, возникающие при заключении контракта между участниками конкурентного рынка и между олигополистами прочих равных условиях. Где они, по-вашим расчетам, больше? 9. Какие экономические теории контрактов вы знаете? В чем их различия? 10. Что понимается под самовыполняющимся контрактом? 11. Кто может являться гарантом выполнения контрактов (правил)? 12. Рассмотрите роль гарантийных средств в мире положительных трансакционных издержек. Почему они могут иметь сильное влияние на организацию фирмы? 13. Каковы сущность и типы санкций? 22

Тема 5 КОНТРАКТЫ Галина Павловна Литвинцева, д. э. н. , профессор Осенний семестр 2008 -2009 учебного года