ГЛАВА 1. НЕОБХОДИМОСТЬ, СУЩНОСТЬ, ТЕОРИИ И ФУНКЦИИ ДЕНЕГ 1. 1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег 1. 2. Теории денег и их развитие в современных условиях 1. 3. Сущность и функции денег 1. 4. Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег. Денежные агрегаты. Денежная база
1. 1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег Деньги — экономическая категория, в которой проявляются и при участии которой строятся общественные отношения: деньги выступают в качестве самостоятельной формы меновой стоимости, средства обращения, платежа и накопления. Деньги — это документ, дающий право на получение любых жизненных благ и имущества. Они не являются изобретением, продуктом разума или сознательного конструирования и возникли самопроизвольно, независимо от воли и желания людей много тысяч лет назад.
Деньги появились при определенных условиях осуществления производства и экономических отношений в обществе и способствовали дальнейшему их развитию. Под влиянием меняющихся условий развития экономических отношений изменялись и особенности функционирования денег. К непосредственны м предпосылкам появления денег относятся: • переход от натурального хозяйства к производству товаров и обмену товарами; • имущественное обособление производителей товаров — собственников изготовляемой продукции.
С развитием обмена в результате углубления разделения общественного труда, развития транспорта, завоеваний территорий и появления международного обмена формы стоимости развивались от простой к развернутой, от развернутой — ко всеобщей и от всеобщей — к денежной. Простая (случайная) форма стоимости • Соответствует ранней ступени развития обмена. Обмен носил случайный характер: один товар выражал свою стоимость в другом противостоящем ему товаре. Развернутая форма стоимости • Вызвана первым крупным разделением труда, в результате которого в процесс обмена включается множество предметов общественного труда. Это приводит к тому, что в связи с наличием множества товаров-эквивалентов стоимость каждого товара не получает законченного выражения. Всеобщая форма стоимости • Дальнейшее развитие обмена привело к выделению из множества товаров отдельных товаров, играющих на местных рынках роль главных предметов обмена. Денежная форма стоимости • Связана с выделением в результате дальнейшего обмена одного товара в качестве претендента на роль всеобщего эквивалента.
В связи с дальнейшим развитием обмена роль денег закрепилась за благородными металлами (золотом и серебром). Эти металлы в наибольшей степени соответствовали тем требованиям, которые рынок предъявляет к товару — деньгам. Эти требования следующие: • однородность; • трудность получения в необходимом количестве; • делимость без потери стоимости; • портативность; • сохраняемость в течение большого промежутка времени.
1. 2. Теории денег и их развитие в современных условиях Различают три основные теории денег • металлическую • номиналистическую • количественную
Металлическая теория денег. Эта теория возникла в период первоначального накопления капитала в XVI —XVII вв. в наиболее развитой стране того времени — Англии. Одним из основателей металлической теории был У. Стэффорд (1554— 1612). Для ранней металлической теории денег было характерно отождествление богатства общества с драгоценными металлами, которым приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Недостатками этой теории были следующие положения • во-первых, она не предполагала необходимости и закономерности замены полноценных денег бумажными; • во-вторых, представления ее сторонников о богатстве общества были ограниченны, так как они не понимали, что богатство общества заключается не в золоте, а в совокупности материальных и духовных благ, созданных трудом.
Номиналистическая теория денег. Первыми представителями раннего номинализма были англичане Дж. Беркли (1685 — 1753) и Дж. Стюарт (1712— 1780). В основе их теории лежали следующие положения • деньги создаются государством • стоимость денег определяется их номиналом Основной ошибкой номиналистов является теоретическое положение, что стоимость денег определяется государством, на практике это означает отрицание теории трудовой стоимости и товарной природы денег.
Количественная теория денег. Монетаризм. Родоначальником количественной теории денег, возникшей в XVI—XVII вв. , был французский экономист Ж. Боден (1530— 1596). Развили эту теорию англичане Д. Юм (1711 -1776) и Дж. Милль (1773 -1836), а также француз Ш. Монтескье (1689— 1755). Д. Юм, пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в XVI—XVII вв. , выдвинул тезис, что «стоимость денег определяется их количеством» . Известны две разновидности современной количественной теории • «трансакционный вариант» И. Фишера и монетаристов во главе с М. Фридменом; • концепция «кассовых остатков» английской (кембриджской) школы во главе с А. Пигу, а после Второй мировой войны — Д. Патинкиным.
Количественная теория денег И. Фишера. Американский экономист И. Фишер (1867— 1977) отрицал трудовую стоимость и ис ходил из «покупательной силы денег» . Он выделил шесть факторов, от которых зависит эта сила: • М — количество наличных денег в обращении; • V — скорость обращения денег; • Р — средневзвешенный уровень цен; • Q — количество товаров; • М — сумма банковских депозитов; • V — скорость депозитно-чекового обращения. Допуская, что сумма денег, уплаченных за товары, равна количеству товаров, умноженному на уровень товарных цен, Фишер вывел уравнение обмена: MV = PQ.
Современный монетаризм. К сторонникам «трансакционного варианта» количественной теории денег относятся монетаристы во главе с М. Фридменом, К. Бруннером и А. Мельтцером. М. Фридмен относит к денежной массе не только наличные деньги (банкноты и монеты), но и все депозиты коммерческих банков — как до востребования, так и срочные. Концепция М. Фридмена выражается формулой, которая лишь внешне отличается от формулы И. Фишера, но по существу призвана обосновать ту же одностороннюю причинную связь между денежной массой и ценами: М = KPQ, где М — количество денег; К – отношение денежного запаса к доходу; Р – индекс цен; Q – национальный доход в неизменных ценах (или его физический объем).
Современные монетаристы внесли ряд новых моментов в ко личественную теорию денег своих предшественников • во-первых, они отказались от утверждения о пропорциональности динамики денежной массы и цен, сохранив лишь одностороннюю причинно-следственную связь; • во-вторых, они признают необходимым учитывать изменения скорости обращения денежной единицы, но не придают этому фактору большого значения; • в-третьих, они отказались от сформулированного И. Фишером условия постоянства товарной массы при анализе длительных периодов; • в-четвертых, динамика денежной массы имеет у них первостепенное значение для объяснения колебаний в процессе воспроизводства, а денежно-кредитная политика выводится как наиболее эффективный инструмент регулирования экономического развития.
Кембриджский вариант количественной теории денег. Основателями этой концепции являются англичане-экономисты А. Маршалл, А. Пигу, Д. Робертсон и Д. Патинкин. Если в «транзакционном варианте» И. Фишера деньги выступают только в функциях средства обращения и средства платежа, то А. Пигу придавал особое значение и функции накопления. Хотя подход А. Пигу отличается от подхода И. Фишера, но, по существу, он остается в рамках количественной теории денег, так как устанавливает прямую связь между деньгами и ценами. Это подтверждает и формула А. Пигу: М = KPQ или Р = М : Q, которая близка к уравнению обмена И. Фишера, поскольку в ней: М – денежная масса; Р – уровень цен; Q – товарная масса (или физический объем товарооборота); К – доля годовых доходов лиц и фирм, которую они готовы держать в денежной форме.
1. 3. Сущность и функции денег Раскрывая сущность денег как экономической категории, необходимо подчеркнуть, что «деньги — не вещь, а общественные отношения» , они представляют собой овеществленную форму общественных отношений. Основные свойства денег, раскрывающие их сущность: Свойства денег Всеобщая непосредственная обмениваемость Самостоятельная форма меновой стоимости Внешняя вещная мера труда
Современные деньги, имея единую природу с товарами, существенно отличаются от них: 1) в отличие от товара, имеющего одну потребительную стоимость, деньги обладают удвоенной потребительной стоимостью. С одной стороны, это обычная потребительная стоимость, а с другой — общественная потребительная стоимость, способность быть всеобщим эквивалентом; 2) товар существует и функционирует только в одной, реальной форме, деньги же в трех: реальной, идеальной и в виде денежных знаков; 3) денежный фетишизм гораздо сильнее влияет на индивидуальную и общественную психологию людей, отсюда его отрицательное и положительное влияние на поведение людей, их судьбы и общественные процессы; 4) в условиях рыночной экономики деньги выступают стихийным средством учета затрат общественного труда и формирования пропорций общественного производства. Никакой обычный товар такую роль выполнять не может.
Сущность денег проявляется в их функциях, которые реализуются только при участии людей Функци и денег • Мера стоимости • Средство платежа • Средство обращения • Средство сбережения и накопления • Мировые деньги
1. 4. Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег. Денежные агрегаты. Денежная база. Денежная масса — это сумма наличных и безналичных денежных средств, а также других средств платежа. Денежная масса в обращении характеризуется величиной денежных агрегатов, состав и число которых значительно различаются в различных странах. Принцип построения этих агрегатов основан на том, что все блага можно ранжировать от абсолютно ликвидных до абсолютно неликвидных, и затем, последовательно присоединяя к наиболее ликвидным средствам менее ликвидные, можно получить соответственно показатели Mo, Mi, М 2, М 3.
В составе денежной массы выделены два компонента: Наличные деньги в обращении (денежный агрегат Мо) наиболее ликвидная часть денежной системы, которая готова для немедленного использования в качестве платежного средства. Этот агрегат включает банкноты и монеты в обращении (деньги вне банков). Безналичные средства, которые включают остатки средств нефинансовых организаций и физических лиц на расчетных, текущих, депозитных и иных счетах до востребования (в том числе счетах для расчетов с использованием банковских карт) и срочных счетах, открытых в действующих кредитных организациях в валюте Российской Федерации, а также начисленные проценты по ним. Безналичные средства, учитываемые на аналогичных счетах в кредитных организациях с отозванными лицензиями, не входят в состав денежного агрегата Мг.
Денежная масса по методологии денежного обзора представляет собой совокупность агрегатов деньги и квазиденьги. Деньги — все денежные средства в экономике страны, которые могут быть немедленно использованы как средство платежа. Этот агрегат формируется как совокупность агрегатов «деньги вне банков» и «депозиты до востребования» в банковской системе. Квазиденьги — ликвидные депозиты банковской системы, которые непосредственно не используются как средство платежа и менее ликвидны, чем деньги. Этот показатель рассчитывается как сумма агрегатов «срочные и сберегательные депозиты и депозиты в иностранной валюте» по органам денежно-кредитного регулирования и кредитным организациям. Совокупность агрегатов деньги и квазиденьги формирует агрегат широкие деньги (М 2*).
Ликвидность — способность материальных ценностей (акций, Драгоценностей и пр. ) быстро и без потерь превращаться в деньги и выполнять их основные функции. Каждый последующий показатель денежной массы включает предыдущий плюс новая величина финансовых средств по степени ликвидности: М 0 М 1 М 2 М 3
На денежную массу влияют два фактора: количество денежной массы и скорость оборота денег — интенсивность движения денег при выполнении ими функций обращения и платежа Факторы, влияющи е на денежную массу Количеств о денег в обращени и Государство выстраивает денежную политику исходя из потребностей товарооборота и дефицита федерального бюджета Скорость обращени я денег Длительность технологических процессов, структура платежного оборота (соотношение наличных и безналичных денег), уровень развития кредитных операций и взаиморасчетов, уровень процентных ставок за кредит, использование электронных технологий
Спасибо за внимание!
Скачать презентацию ГЛАВА 1 НЕОБХОДИМОСТЬ СУЩНОСТЬ ТЕОРИИ И ФУНКЦИИ ДЕНЕГ
глава 1.pptx