ФСФР России Региональное отделение Федеральной службы по финансовым рынкам в Северо. Западном федеральном округе Территориальный отдел по Республике Коми
Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков (за исключением банковской и аудиторской деятельности). www. fcsm. ru
Объекты контроля ФСФР: • - эмитенты, • - профессиональные участники рынка ценных бумаг и их саморегулируемые организации, • - страховые организации, • - рынок кредитной кооперации, • - микрофинансовые организации, • - товарные биржи, биржевые посредники и биржевые брокеры.
Наше мероприятие проводится в рамках проекта РО ФСФР России в СЗФО по финансовой грамотности «Ваша финансовая безопасность» . Информацию Вам представляет начальник Территориального отдела по Республике Коми Ермакович Владимир Викторович. www. fcsm. spb. ru
Варианты инвестирования - в бизнес (в том числе посредством приобретения акций), - в облигации, депозиты, - недвижимость, - можно купить товары (золото, нефть и т. д. ), - валюту, антиквариат или драгоценности.
Активы, предполагающие создание добавленной стоимости • Бизнес (акции) как организация, основной целью деятельности которой является извлечение прибыли; • Облигации и депозиты как инструмент, в котором заранее определенный денежный поток является платой за пользование заемными средствами; • Недвижимость, которая при сдаче ее в аренду приносит рентный доход, а при строительстве увеличивается в цене в результате увеличения строительной готовности.
Активы, в которых отсутствует созидательная составляющая • Товары (золото, нефть, автомобили и др. ), • Валюта. Данные активы не генерируют денежный поток, поскольку сама природа этих активов не предполагает создания какой-либо добавленной стоимости.
Пирамида — специфический способ обеспечения дохода за счёт постоянного привлечения денежных средств от новых участников пирамиды
Из истории: Одну из первых финансовых пирамид построил шотландец Джон Ло, его «Миссисипская компания» в 1720 году разорила Францию. Идея Джона Ло - заменить монеты банковскими билетами. Для этого Джон Ло учреждает в мае 1716 года Всеобщий Банк. Предполагалось, что банковские билеты будут оплачиваться в банке золотом или серебром при первом предъявлении.
Далее Ло создает «Миссисипскую компанию» (для освоения бассейна реки Миссисипи), получившую от государства огромные привилегии. Широкая рекламная компания, на которую не поскупился Джон Ло, рассказывала о несметных богатствах этого района Америки. Цена акций компании в считанные дни взлетает с 5000 до 25 000 ливров. Постоянно искусственно поддерживать высокий курс акций было невозможно. Для поддержки акций нужны были деньги, и Джон Ло печатал их все больше и больше…. Осенью 1720 года Миссисипская компания была объявлена банкротом. Джон Ло успел покинуть Францию, избежав заточения в Бастилию.
Из истории: В США первая «пирамида» была создана Чарльзом Понци, эмигрантом из Италии (на фото).
• В августе 1919 года один из испанских бизнесменов в письме Чарльзу переслал международный ответный купон (учреждён Всемирным почтовым союзом для обмена на знаки почтовой оплаты в государствах-членах ВПС). • Выяснив подробности обращения купона, Понци обнаружил, что соотношение обменных курсов валют позволяет с прибылью перепродавать в США купоны, приобретённые в ряде стран Европы. • Понци учредил компанию «The Securities and Exchange Company» (SXC) и склонил нескольких инвесторов к финансированию предложенной им аферы в обмен на простой вексель, обещая им 50% прибыли от трансатлантической торговли уже через 45 дней или даже 100% через 90 дней, что существенно превышало аналогичные выплаты эмитентов других ценных бумаг.
• На самом деле Понци не собирался скупать купоны (они могли обмениваться лишь на почтовые марки и как инструмент спекуляции не годились). • Однако, к июлю 1920 года Понци продавал свои векселя на сумму до 250 тысяч долларов в день. Ажиотаж подогревался в том числе и прессой. • Пирамида рухнула после публикации в журнале “Post Magazine”, подсчитавшем, что для покрытия инвестиций, сделанных его компанией, в обращении должны были бы находиться 160 млн. купонов — а их в те годы было на руках во всём мире всего около 27 тысяч штук. • 10 августа 1920 года при закрытии компании и ознакомления с её внутренней бухгалтерией федеральные агенты обнаружили, что SXC денег вообще никуда не инвестировала, а просто платила проценты за счёт поступлений от продаж новых выпусков своих облигаций. • К счастью инвесторов, часть денег удалось найти и вернуть. В среднем, каждый вкладчик получил около 37 % от номинальной стоимости векселя.
Из истории: • В дореволюционной России первая «финансовая пирамида» - деятельность Скопинского городского банка в Рязанской губернии. • Директор банка Иван Гаврилович Рыков надувал общественность, рассказывая о доходности «угольного бассейна» в Скопине, который на деле был весьма скудным. • За 19 лет существования банка было расхищено 12 миллионов рублей. • Рыков был осужден на ссылку в Сибирь.
Из современной российской истории: • МММ - 1989 год считается годом основания пирамиды (пострадало от 10 до 20 млн. вкладчиков, из которых 50 покончили жизнь самоубийством). • Русский дом Селенга – 1992 год. Пострадавшими считаются 2, 4 млн. вкладчиков.
• Властилина - 1994 год. Пирамида собрала с доверчивых граждан около 5 триллионов рублей. Пострадавших - около 16, 5 тыс. человек (среди которых известные музыканты и политики). • Бизнес-Клуб Рубин – 2008 год. По подсчётам экспертов за время своего существования «Рубин» смог привлечь всего около 100 тысяч вкладчиков, которые передали аферистам средства в размере 4, 5 миллиардов рублей.
Чековые инвестиционные фонды • На основании Указа Президента Российской Федерации от 14. 08. 1992 № 914 «О введении в действие системы приватизационных чеков в Российской Федерации» (далее - Указ № 914, утратил силу) всем гражданам России были выданы приватизационные чеки (ваучеры). • Приватизационный чек являлся государственной ценной бумагой целевого назначения и имел номинальную стоимость в рублях - 10 тыс. руб.
• В целях создания необходимых условий для обращения приватизационных чеков Указом Президента Российской Федерации от 07. 10. 1992 № 1186 предусматривалось учреждение чековых инвестиционных фондов (ЧИФов). • Приватизационный чек предоставлял своему владельцу право приобрести акции приватизируемых предприятий, а также акции ЧИФов на всей территории Российской Федерации, то есть выступал как средство платежа. • В 1998 г. вышел Указ Президента, в соответствии с которым ЧИФы должны были преобразоваться в паевые инвестиционные фонды либо остаться открытыми акционерными обществами и исключить из своих наименований слова "чековый инвестиционный фонд".
В настоящий момент РО ФСФР России в СЗФО располагает информацией о регистрации на территории Северо-Западного федерального округа 78 бывших ЧИФов, из них: ü 26 ЧИФов были реорганизованы в ОАО (открытые акционерные общества), ü 29 – ликвидированы, ü 4 - находятся в стадии ликвидации. Сведения о деятельности и месте нахождения 19 фондов в Региональном отделении отсутствуют.
Признаки финансовой пирамиды: • Отсутствие лицензии (или указание номера чужой лицензии). • Устав фирмы не размещен в Интернете, бухгалтерские балансы и финансовая отчетность не публикуются. • Обещание высокой доходности и гарантированных процентов. • Неспособность компании подтвердить свою деятельность • Использование договора займа. • Требуется заплатить вступительный взнос. • Давление на психику. Использование принципов сетевого маркетинга.
Отсюда выводы: • Наличие хотя бы нескольких перечисленных признаков - повод серьезно задуматься – стоит ли вкладывать свои деньги • Не бойтесь спросить или уточнить у сотрудников компании что-то, что кажется Вам подозрительным. • Проверяйте информацию в независимых источниках. Сайт ФСФР России (www. fcsm. ru), где публикуется перечень организаций, имеющих признаки финансовых пирамид
ФОРЕКС В переводе с английского «Форекс» означает валютный обмен. На сегодняшний день деятельность всевозможных Forex-клубов не регулируется ни одним государственным органом. Вы не покупаете собственную валюту, а пытаетесь угадать, куда двинутся котировки – вверх или вниз. Российское законодательство трактует подобные операции как сделки пари (ст. 1062 ГК РФ).
Статистика результатов «работы» одной из Форекс-компаний за год: ü 83% клиентов получают убытки ü немногим меньше 17% - прибыль. Таким образом по итогам года в «плюсе» остается только 1 из 10 игроков. • Если нет уверенности в том, что сделки будут совершаться на бирже - лучше не участвовать в их заключении. • Forex и сбережения – понятия не совместимые
Полезные ресурсы в сети • • www. gorodfinansov. ru www. azbukafinansov. ru www. fcsm. spb. ru
Скачать презентацию ФСФР России Региональное отделение Федеральной службы по финансовым
финансовые пирамиды.ppt