Фонд содействия кредитованию малого бизнеса Москвы 1
2 О Фонде • Учрежден 13 марта 2006 года Правительством Москвы (в лице Департамента поддержки и развития малого и среднего предпринимательства города Москвы) • С 2006 года Фонд входит в перечень организаций, образующих инфраструктуру поддержки малого и среднего предпринимательства в городе Москве • В 2007 году Центральным банком Российской Федерации поручительства Фонда были отнесены к обеспечению II категории качества • В 2010 году Рейтинговое агентство "Эксперт РА" присвоило Фонду рейтинг надежности гарантийного покрытия А++ (исключительно высокий уровень надежности гарантийного покрытия). В 2011 году данный рейтинг был подтверждён. • Участниками Программы Фонда являются 41 коммерческий банк. • Активы Фонда составляют более 6, 8 млрд. рублей. Основным видом деятельности Фонда является - предоставление поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства, основанных на кредитных договорах и договорах банковской гарантии.
3 О Фонде 14, 000. 00 12, 029. 92 12, 000. 00 10, 000. 00 8, 297. 57 8, 575. 67 7, 889. 68 8, 000. 00 5, 825. 48 6, 000. 00 4, 420. 49 3, 731. 49 4, 000. 00 251. 06 0. 00 2006 г. 2007 г. Размер поручительства, (млн. руб. ) 2008 г. 2009 г. 2010 г. 2011 г. Сумма кредитного/БГ договора (млн. руб. ) За весь период деятельности (с 2006 г. ) Фонд заключил более 4, 46 тыс. договоров на сумму поручительства более 19, 9 млрд. руб. , что позволило привлечь финансирование в сферу малого и среднего бизнеса в объёме 40, 7 млрд. руб. В связи с возвратом кредита (в том числе досрочным) закончилось более 2, 6 тыс. договоров поручительства на общую сумму 9, 6 млрд. руб. Объем возвращенных кредитов и банковских гарантий составил 19, 4 млрд. рублей. Кроме этого в течение указанного периода Фонд произвел выплаты по 346 договорам поручительства на общую сумму 1, 2 млрд. рублей.
4 Распределение предоставленных поручительств по типу предприятия Среднее предприятие, Организации 4. 41% инфраструктуры, 2. 02% Микро предприятия, 21. 94% Малое предприятие, 71. 63% 71, 63% от всех поручительств предоставлено малым предприятиям, 21, 94 % – микропредприятиям (по сумме).
Распределение предоставленных поручительств по сферам деятельности Поддержка малого и Техническое среднего Инновационная Финансовая Сельское хозяйство, охота Ремонт бытовых изделий , обслуживание и ремонт Гостиницы и рестораны, предпринимательства, Здравоохранение , 0. 91% и лесное хозяйство, 0. 14% 0. 00% Прочие, 0. 18% деятельность, 0. 25% деятельность. , 0. 11% 0. 10% авто, мотоциклов; 0, 77% 1. 95% 2. 02% Транспорт и связь, 2. 79% Строительство, 3. 63% Предоставление прочих коммунальных, социальных услуг, 4. 73% Операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг, 5. 01% Обрабатывающие производства, 13. 74% Оптовая и розничная торговля, 63. 67% Каждое второе поручительство предоставлено предприятиям сферы торговли, каждое седьмое – предприятиям производственной сферы деятельности. 5
Показатели портфеля предоставленных Средние показатели поручительств Показатель Максимальное значение Среднее значение Минимальное значение Объём привлеченного финансирования 280 млн. руб. 9, 1 млн. руб. 50 тыс. руб. Размер предоставленного поручительства 250 млн. руб. 4, 5 млн. руб. 28, 5 тыс. руб. Срок действия поручительства 10 лет 1, 9 года 1, 5 месяца В среднем субъект МСП получает в Фонде поручительство на сумму 4, 5 млн. рублей сроком на 1, 9 года, что позволяет ему привлечь финансирование в объёме 9, 1 млн. рублей.
7 Виды поручительства: - поручительство по кредитам - поручительство по договорам о предоставлении банковской гарантии • Поручительство предоставляется Фондом на платной основе, стоимость поручительства Фонда составляет 1, 75% годовых от суммы поручительства.
8 Предоставление поручительства Фонда по кредитам Размер поручительства Сфера деятельности В относительном выражении В абсолютном выражении Инновации и производство (в том числе строительство, архитектура, изыскательство) до 70% до 70 млн. рублей Здравоохранение, предоставление социальных услуг, образование и ремесленничество до 60% до 50 млн. рублей Прочее до 50% до 30 млн. рублей
9 Предоставление поручительства Фонда по Банковским гарантиям • Размер одного поручительства Фонда не может превышать 70% от размера гарантии, указанного в договоре о предоставлении банковской гарантии по которому предоставляется поручительство Фонда, и в любом случае поручительство Фонда не может превышать 50 млн. рублей. • Поручительство не может быть предоставлено по договору о предоставлении банковской гарантии, заключенному на срок более 3 -х лет.
10 Условия предоставления поручительства Фонда Поручительство Фонда выдается субъектам малого и среднего предпринимательства: Ø предоставившим обеспечение по кредитному договору (договору банковской гарантии) в размере не менее 30% от суммы своих обязательств в части возврата фактически полученной суммы кредита и уплаты процентов на нее; Ø осуществляющим хозяйственную деятельность сроком не менее 6 месяцев; Ø не имеющим на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по уплате налогов и сборов перед бюджетами всех уровней; Ø в отношении которых в течение двух лет, предшествующих дате обращения за получением поручительства Фонда, не применялись процедуры несостоятельности (банкротства); Ø по кредитным договорам, заключенным на срок не менее 3 (трех) месяцев.
Условия предоставления поручительств Фонда 11 Поручительство Фонда не предоставляется: Ø По кредитным договорам, получаемым исключительно на цели проведения расчетов по заработной плате, уплаты налоговых платежей; Ø Субъектам МСП, являющимся кредитными организациями, страховыми организациями (за исключением потребительских кооперативов), инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, ломбардами; Ø Субъектам МСП, занимающимся игорным бизнесом, производством и реализацией подакцизных товаров, а также добычей и реализацией полезных ископаемых; Ø В случае установления недостоверности сведений, содержащихся в документах, представленных субъектом МСП в составе заявки на получение поручительства Фонда.
12 Процедура получения финансирования под поручительство Фонда v Шаг 1. Заемщик самостоятельно обращается в Банк, сотрудничающий с Фондом по Программе предоставления поручительств для получения кредита. v Шаг 2. Банк самостоятельно, в соответствии с процедурой, установленной внутренними нормативными документами, рассматривает заявку Заемщика, анализирует представленные им документы, оценивает финансовое состояние Заемщика. v Шаг 3. В случае, если предоставляемого Заемщиком обеспечения недостаточно для принятия решения о выдаче кредита (предоставлении банковской гарантии), Банк информирует Заемщика о возможности привлечения поручительства Фонда. v Шаг 4. При принятии банком положительного решения о предоставлении кредита под поручительство Фонда, совместно с банком необходимо составить и подписать заявку на получение поручительства Фонда и направить ее в Фонд. v Шаг 5. При принятии Фондом положительного решения о предоставлении поручительства, необходимо подписать совместно с Фондом и Банком трехсторонний договор поручительства (по установленной форме).
Схема работы с Фондом Договор поручительства 3 3 3 Субъект малого (среднего) предпринимательства 1 Фонд содействия кредитованию малого бизнеса Москвы Банк 2
14 Преимущества работы с Фондом v Простая схема получения поручительства v Решение о предоставлении поручительства принимается в срок не более 3 -х дней v Нет ограничений по параметрам кредита v Гибкий подход к обеспечению v Стоимость поручительства Фонда всего 1, 75% годовых от суммы поручительства
Банки – партнеры Фонда • • • • • • ОАО «Банк Москвы» ОАО «УРАЛСИБ» ОАО «Альфа-Банк» Банк «Кредит-Москва» (ОАО) КБ «Судостроительный банк» (ООО) АКБ «Московский Индустриальный банк» (ОАО) АКБ «РОСБАНК» (ОАО) ОАО «МДМ Банк» «НОМОС-БАНК» (ОАО) КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) КБ «Нефтяной Альянс» (ОАО) АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) КБ «РОСПРОМБАНК» (ООО) ОАО «Сбербанк России» КБ «Росэнергобанк» (ЗАО) ОАО «Промсвязьбанк» ОАО Банк «Возрождение» «Кредит Европа Банк» (ЗАО) АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) Банк ЗЕНИТ (ОАО) АКБ «Держава» (ОАО) • • • • • «Банк БЦК-Москва» (ООО) ОАО Банк «ОТКРЫТИЕ» ОАО «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» КБ «Росинтербанк» (ЗАО) АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ЗАО) АКБ «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (ЗАО) АКБ «Экспресс-кредит» (ЗАО) КБ «Адмиралтейский» (ООО) ОАО «Рос. Дор. Банк» АКБ «Гринфилд» (ЗАО) ОАО «ФОНДСЕРВИСБАНК» «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (ОАО) Банк ВТБ 24 (ЗАО) «Юни. Кредит Банк» КБ «СДМ-БАНК» (ОАО) ОАО «МТС-Банк» ООО «КБ РОСАВТОБАНК» ООО КБ «ОГНИ-МОСКВЫ» Банк «Кузнецкий мост» (ОАО)
16 Контакты Фонда Адрес: 117105, Москва, Варшавское шоссе, д. 35. Офисный центр «Ривер-Плаза» , 5 этаж Телефон/факс: +7 (495) 967 -19 -49 Сайт: www. fs-credit. ru Электронный адрес: mosfund@mail. ru
17 Спасибо за внимание!
Скачать презентацию Фонд содействия кредитованию малого бизнеса Москвы 1
Презентация Фонда.ppt