Финансовый мониторинг Идентификация клиентов и выгодоприобретателей Алибалаева Лейла

Зарегистрируйтесь, чтобы просмотреть полный документ!

Финансовый мониторинг Идентификация клиентов и выгодоприобретателей. Алибалаева Лейла Ибрагимовна ассистент кафедры информатики, к. э. н. Февраль 2018 г.

Идентификация • Идентификация – процесс по сбору, фиксированию и хранению информации о клиенте и его выгодоприобретателе, а также оценка риска причастности клиента или выгодоприобретателя к отмыванию дохода и финансирования терроризма • Сбор информации о субъекте • Проверка субъекта на наличие в списках и базах данных лиц, подозреваемых в причастности к терроризму • Анализ и обнаружение подозрительных операций 2

Механизмы информационного взаимодействия в системе ФМ Субъекты первичного мониторинга Органы государственной власти Подразделения финансовых разведок иностранных государств РОСФИНМОНИТОРИНГ Сбор Обработка Анализ Передача Правоохранительные органы Хранение Применение мер административного воздействия 3

Критерии отбора подозрительных операций: § Совершение взаимных сделок, когда стороны таких сделок регулярно меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей § Приобретается (продается) единовременно или по частям один и тот же финансовый инструмент сопоставимого объема § Один из контрагентов – организация, зарегистрированная в оффшорной зоне § Зачисление денег происходит на анонимный счет за границей § На счет в банке зачисляется сумма от одного или нескольких контрагентов по одному основанию, превышающая 600 000 руб, равными частями в течение одного дня § Со счета в банке переводится разным контрагентам по одному основанию сумма, превышающая 600 000 руб. , равными частями в течение одного дня 4

Инструментальная поддержка Аналитик Программа класса AML Описание типовых профилей клиента Хранение справочников профилей Описание соответствующих типовых шаблонов операций Управление депозиторием типовых операций и параметров досье Формализация поведения определенных групп и видов клиентов Выявление отклонений от описанной стандартной практики Сбор информации о нарушениях. Обнаружение подозрительных операций Формирование истории операций. Накопление базы операционных нарушений Анализ информации о тенденциях и изменениях в активности клиентов Графическая визуализация связей между клиентами (контрагентами) Анализ и управление операционными рисками Агрегирование и детализация данных для аналитической отчетности 5

Уровни аналитической деятельности финансовой разведки Этапы (уровни) анализа Характеристика аналитической деятельности Тактический анализ Сбор данных для подтверждения факта легализации доходов Оперативный анализ Формулирование гипотез относительно источников легализируемых доходов. Выявление схем легализации, новых целевых объектов, взаимосвязей между субъектами и их возможными сообщниками Построение моделей поведения указанных субъектов Прогноз будущего поведения субъектов и их возможных сообщников Стратегический анализ Процесс формирования совокупности знаний, используемых для определения общих направлений деятельности финансовой разведки в будущем на основе выявленных тенденций в сфере легализации доходов, полученных преступным путем 6