Финансовые функции часть 2 Расчёт периодических платежей

Финансовые функции часть 2

Расчёт периодических платежей, связанных с погашением займов Среди финансовых функций выделяют функции, связанные с периодическими выплатами: ПЛТ(ставка; кпер; пс; бс; тип), ПРПЛТ(ставка; период; кпер; пс; бс; тип), ОБЩПЛАТ(ставка; кол_пер; нз; нач_период; кон_период; тип), ОСПЛТ(ставка; период; кпер; пс; бс; тип), ОБЩДОХОД(ставка; кол_пер; нз; нач_период; кон_период; тип)

Задача 1. Клиенту банка необходимо накопить через 2 года 200 тыс. руб. Клиент обязуется вносить в начале каждого месяца постоянную сумму по 9% годовых. Какой должна быть эта сумма? Проверка:

Задача 2. Клиент банка осуществляет заем в размере 5000 руб. под 6% годовых на 6 месяцев. Определить ежемесячные платежи клиента. Платежи осуществляются в конце месяца. Проверка: формула та же, что и в задаче 1.

Задача 3. Определить платежи по процентам за первый месяц от трехгодичного займа в 100000 руб. из расчёта 10% годовых. Знак «минус» означает, что платёж по процентам необходимо внести.

Задача 4. Клиент ежегодно в течении 5 лет вносил деньги на свой счёт в банке и накопил 40000 руб. Определить, какой доход получил клиент банка за последний год, если годовая ставка составила 13, 5%. Доход за последний пятый год есть сумма процентов, начисленных на накопленную сумму вложений.

Задача 5. Определить значение основного платежа для первого месяца двухгодичного займа в 60000 руб. под 12% годовых. P. S. Заметим, что сумма выплаты по процентам, вычисляемой функцией ПРПЛТ + сумма основной выплаты за период, рассчитанной функцией ОСПЛТ, равна полной величине выплаты, вычисляемой функцией ПЛТ.

Задача 6. Организация взяла ссуду в банке в размере 500 тыс. руб. на 10 лет под 10, 5% годовых, проценты начисляются ежемесячно. Определить сумму выплат по процентам за 1 месяц и за 3 год периода.

Задача 7. Ссуда размером 1 млн. руб. выдана под 13% годовых сроком на 3 года, проценты начисляются ежеквартально. Определить величину общих выплат по займу за 2 год.

Определение скорости оборота инвестиций Для решения задач используются функции: ВСД(значения; предположение), ЧИСТВНДОХ(значения, даты, предположение), МВСД(значения, ставка_финанс, ставка_реинвест). Обычно аргумент предположение не задается, считается по умолчанию = 10%.

Задача 8. Определить внутреннюю норму дохода проекта, если затраты по проекту составят 100 млн. руб. , а ожидаемые в течении следующих 4 лет доходы будут: 40, 10, 20, 60 млн. руб. Дать оценку проекта, если рыночная норма дохода составят 11%. Проект не выгоден, т. к. ВСД=10, 3% и он меньше, чем 11%.

Задача 8_1. В условиях задачи 8, определим размер первоначальных затрат, чтобы проект стал выгодным.

Задача 9. Определить внутреннюю норму дохода проекта, если затраты по проекту на 01. 04. 2012 г. составили 160 млн. руб. , а ожидаемые доходы следующие: на 15. 07. 2012 г. – 50 млн. руб. , на 19. 09. 2012 г. – 80 млн. руб. , на 25. 12. 2012 г. – 90 млн. руб. В этой задаче есть нерегулярные поступления и выплаты переменной величины.

Задача 10. В организацию бизнеса фирма предполагает вложить 1 млн. руб. , взятых в кредит на 5 лет под 10% годовых. Предполагаемые доходы от хоз. деятельности планируется реинвестировать в другой проект под 12% годовых. Рассчитать модифицированную ставку доходности по истечении каждого из 5 лет , если предполагаются следующие доходы: за 1 год – 120 тыс. руб. , за 2 год – 300 тыс. руб. , за 3 – 400 тыс. руб. , за 4 – 380 тыс. руб. , за 5 - 420 тыс. руб.