Факторинг 1
Давайте знакомиться Албитов Александр Владимирович Директор Красноярского Представительства Банка НФК (ЗАО) «Национальной Факторинговой Компании» р. т. 277 -16 -22
О НФК • независимая специализированная факторинговая компания в РФ с 14 -летним опытом работы, оборот за 2011 г. = 61, 4 млрд. рублей, капитал = 2, 4 млрд. рублей • самая полная на территории постсоветского пространства продуктовая линейка • разработчик и провайдер уникального для РФ IT обеспечения по осуществлению и сопровождению факторинговых операций • обладатель рейтингов Standard&Poor`s и Moody's Investors Service • является членом одновременно двух авторитетных международных факторинговых ассоциаций International Factors Group и Factors Chain International • по заключению компании Pricewaterhouse. Coopers, проводившей аудит системы риск-менеджмента НФК, основные процессы и процедуры соответствуют лучшей мировой практике ведения факторингового бизнеса • стратегический партнер мирового лидера в области факторинга, управления кредитными рисками и страхования – компании Coface 3
География факторинга от НФК Услугами НФК можно воспользоваться во всех ключевых регионах Российской Федерации. Мы обеспечиваем самые высокие стандарты факторингового обслуживания вне зависимости от удаленности Вашего бизнеса от центрального офиса НФК в Москве. 4
Факторинг – что это такое? 5
Определения факторинга ФАКТОРИНГ (англ. factoring) — разновидность торговокомиссионной операции, сочетающейся с кредитованием оборотного капитала клиента, вид финансовых услуг, оказываемых коммерческими банками, их дочерними факторфирмами мелким и средним фирмам (клиентам). Суть услуг состоит в том, что фактор-фирма приобретает у клиентов право на взыскание долгов и частично оплачивает клиентам требования к их должникам, возвращая долги в размере от 70 до 90% до наступления срока их оплаты должником. Остальная часть долга за вычетом процентов возвращается клиентам после погашения должником всего долга. В результате клиент фактор-фирмы получает возможность быстрее возвратить долги, за что он выплачивает факторфирме определенный процент. При осуществлении факторинга клиент передает свое право получения долга от должника фактор-фирме. Факторинг возник в XVI—XVII вв. как операция торговых посредников, а затем приобрел форму кредитования. Экономический словарь, 2007
Определения факторинга Факторинг (англ. factoring от англ. factor — посредник, торговый агент) — это комплекс услуг для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа. В операции факторинга обычно участвуют три лица: фактор (факторинговая компания или банк) — покупатель требования, поставщик товара (кредитор) и покупатель товара (дебитор). Основной деятельностью факторинговой компании является кредитование поставщиков путём выкупа краткосрочной дебиторской задолженности, как правило, не превышающей 180 дней. Между факторинговой компанией и поставщиком товара заключается договор о том, что ей по мере возникновения требований по оплате поставок продукции предъявляются счета-фактуры или другие платёжные документы. Факторинговая компания осуществляет дисконтирование этих документов путём выплаты клиенту 60− 95 % стоимости требований. После оплаты продукции покупателем факторинговая компания доплачивает остаток суммы поставщику, удерживая процент с него за предоставленный кредит и комиссионные платежи за оказанные услуги[1]. ВИКИПЕДИЯ
Определения факторинга Факторинговая услуга должна содержать не менее двух из четырех операций, а именно: - финансирование поставщика, - ведение учета по правам требования, - инкассацию дебиторской задолженности, - защиту от неплатежеспособности дебитора. Таким образом, согласно практике международного факторинга, наличие или отсутствие финансирования не является обязательной составляющей услуги. Конвенция УНИДРУА «О международном факторинге»
Определения факторинга Услуга по уступке дебиторской задолженности для получения финансирования или без такового с одной из следующих целей: - управление и учет дебиторской задолженности, - сбор дебиторской задолженности - покрытие риска. Уступка дебиторской задолженности при наличии хотя бы двух из вышеуказанных элементов уже классифицируется как факторинг. Общие правила международного факторинга (General Rules of International Factoring, GRIF)
Общая схема факторинговых взаимодействий 1 Поставщик отгружает продукцию 2 Поставщик передает Фактору информацию о каждой отгруженной поставке в адрес одобренных дебиторов с использованием системы документооборота Фактора 3 Фактор предоставляет денежные средства в размере до 100 % от суммы поставки и/или выдает Поставщику поручительство за дебиторов, вступающее в силу с 90 - 120 дня просрочки 4 По истечении срока отсрочки платежа (как правило до 120 дней) и периода ожидания, согласованного с Фактором, вне зависимости от развития ситуации (заплатит дебитор или нет) у Поставщика есть оборотные средства и гарантии безопасности.
История зарождения и развития факторинга Корни факторинга как разновидности комиссионнопосреднической услуги, одной из исторических форм кредитования, просматриваются еще в Древнем Риме.
История зарождения и развития факторинга XVII век, Англия – создание House of Factors первых «факторинговых компаний»
История зарождения и развития факторинга Конец XIX века, Северная Америка, США развитие посреднических компаний - агентов «del credere» от европейских поставщиков
История зарождения и развития факторинга ХХ век – Европа, Америка. Буйный рост производства привел к резкому росту числа продаж «в кредит» . - Развитие вексельных и аккредитивных форм расчета - продажи по «открытому счету» как ответ на запросы рынка - появление факторинга …
История зарождения и развития факторинга 1947 г. , США – первые операции «современного» факторинга, проведенные банком «First National Bank of Boston»
История зарождения и развития факторинга 60 -е года XX века, Европа , США - В 1960 г создана первая факторинговая компания - 1963 г регулятором (ФРС) в США принято решение о признании факторинговых операций законным видом банковской деятельности - 1965 г – процедура факторинга как вид деятельности принята во Франции…
История зарождения и развития факторинга - развитие «рынка Покупателя» - Создание в конце 60 -х годов двух крупнейших факторинговых групп – IFG и FCI
История зарождения и развития факторинга Рост объемов рынка сопровождался и развитием законодательной базы как на национальном, так и на международном уровне. Основным документом, который содержит определение понятия международного факторинга, является Конвенция УНИДРУА «О международном факторинге» (UNIDROIT Convention on International Factoring). 31 января 2002 года Генеральная Ассамблея ООН приняла резолюцию № 56/81 о регулировании переуступки дебиторской задолженности в международной торговле. Деятельность в рамках международного факторинга также регулируется «Правилами международной факторинговой деятельности» (GRIF — General Rules for International Factoring), которые приняты членами FCI и IFG
История зарождения и развития факторинга в России Первый эксперимент – «факторинговые» делки между Промстройбанком и Жилсоцбанком в 1988 г. Переуступалась только просроченная ДЗ , соглашение заключалось как с Поставщиком, так и с Покупателем, Поставщику гарантировалось поступление средств через кредитование Покупателя Позднее подобными операциями начали заниматься коммерческие банки.
История зарождения и развития факторинга в России Предпосылками зарождения факторинга в постсоветской России явились: - Нарушение нормального документооборота, - Паралич платежных систем, основанных на «новых местных» валютах - Снижение ликвидности предприятий - Запрет в 1992 г на использование платежных требований – дебетовых форм расчета
История зарождения и развития факторинга в России На данный момент старейшим Фактором в России является Банк НФК(ЗАО). В нем работает команда топ-менеджеров, которые очень много сделали для российского факторинга. Они начали заниматься факторингом еще в 1995 г в банке «Российский кредит» , где до 1998 г существовал отдел факторинга.
История зарождения и развития факторинга в России Трейвиш М. И. Огоньков Р. В.
История зарождения и развития факторинга в России За последние годы на постсоветском пространстве создано две крупные факторинговые ассоциации – АФК и ВЕФА АФК не является саморегулирующейся организацией, но в планах членов АФК оказывать ассоциации всемерное содействие в рамках выработки отраслевых стандартов, уточнения терминологии и представления перед регулирующими органами тех потребностей и задач, которые решают факторинговые компании и банки, входящие в АФК. В настоящее время по информации АФК России крупнейшим оператором по объему операций является компания «ВТБ-факторинг» , далее следуют «Промсвязьбанк» , Альфа. Банк, БНП Париба, Банк Петрокоммерц
Финансовая логистика - это не какая-то отдельно взятая услуга, это набор продуктовых решений, в том числе связанных с факторингом, с исключением риска неплатежа при предоставлении товарного кредита, с возможностью получить денежные средства как при осуществлении поставок, так и при осуществлении закупок. Помимо этого, в линейку продуктов финансовой логистики могут входить такие решения, как финансирование исполнения заказа. То есть, по сути дела, это набор продуктовых решений, которые могут быть собраны в ту конструкцию, которая ценна данному конкретному потребителю, будь он покупатель или поставщик.
25
Скачать презентацию Факторинг 1 Давайте знакомиться Албитов Александр Владимирович
факторинг появление и развитие.ppt