Естественнонаучная концепция в экономике Д С Чернавский Н

Естественнонаучная концепция в экономике Д. С. Чернавский, Н. И. Старков, А. В. Щербаков.

Естественно – научная экономика строится по образу и подобию естественных наук: физики, химии и биологии. Это значит: 1 Строится Блочно-Иерархическая классификация объектов исследования. В физике – механика, гидродинамика, конденсированные среды и т. д. В химии – элементы, молекулы, сложные молекулы и. т. д. В биологии и биохимии: классификация К. Линнея, органические молекулы, молекулярные конструкции и т. д. 2 Формулируются «аксиомы» – законы природы, область применимости которых ограничена. 3 Принимается, что непрерывная цепь причинно-следственных связей нарушается. Отсюда следует: 1 Единой системы аксиом для всех уровней и блоков не существует. 2 При переходе на более высокий иерархический уровень сложности необходимо формулировать новые аксиомы (положения, закономерности). 3 «Вывести» свойства объектов высокого уровня исходя из свойств низкого (первичных аксиом) невозможно ( «редукционизм» в Естественных Науках не имеет места. Эти положения являются общими для всех естественных наук. В каждой из них учитывается специфика предмета. Экономика не является исключением.

ЕНК – альтернатива неоклассической концепции – «мейнстриму» . Различие основных положений в следующем: Классическая теоретическая экономика строится по образу и подобию классической механики и математики позапрошлого века. Это значит: 1 Блочно-Иерархическая структура не отвергается, хотя и не играет принципиальной роли (в теоретической классической экономике она практически не используется). 2 Формулируется единая система аксиом, справедливая на всех уровнях (область применимости её не ограничивается). 3 Принимается, что существует непрерывная цепь причинноследственных связей. Отсюда следует, что свойства сложных объектов на верхних уровнях можно «вывести» из свойств «элементов (первичных аксиом). Т. е. «редукционизм должен иметь место. Ситуация в современной экономике существенно отличается от таковой в середине прошлого века, она не устойчива и близится смена концепций. «Рецепты» , разработанные ранее (в рамках «мейнстрима» ), теперь перестают работать. Мейнстрим» уже не способен ни дать прогноз, ни служить инструментом принятия решений. Чтобы понять –почему? Надо взглянуть глубже – на исходные положения. Это и является целью нашей работы.

Эволюция денежной системы Комментарий.

Введение. Теория развивающихся систем (далее ТРС) сформировалась на основе изучения эволюции биосферы (филогенез), развития организма (онтогенез), истории развития человеческого общества, и эволюционной экономики. ТРС – входит как часть, в синергетику – научное направление, цель которого – объединение наук: точных, естественных и гуманитарных. Основные положения ТРС: 1 Развитие происходит поэтапно и не равномерно: фазы спокойного развития чередуются с фазами бурного. 2 На каждом этапе возникает новое качество (новые свойства) и связанные с ним новые структуры (институты). Время перехода определяется накоплением факторов, препятствующих развитию в прежнем русле (т. е. постепенное изменение управляющих (бифуркационных) параметров. 3 Развивающиеся системы обладают Блочно-Иерархической структурой. На каждом уровне выделяются блоки, которые на следующем уровне объединяются в блоки более высокой иерархии. 4 Эволюции каждой отдельной подсистемы (денежной, социальной, и т. д. ) связаны друг с другом и смена этапов происходят практически одновременно.

Первый этап: Технология – собирательное хозяйство, (сбор естественных плодов и злаков, примитивное рыболовство, охота). Одежда – шкуры и листья, жилище – естественные пещеры. Социальная форма – род, племя – большая семья, численность членов ограничена. Форма товарообмена (распределения товаров) – «от каждого по способностям и каждому по потребностям» , т. е. первобытный коммунизм. Денег ни у кого нет (за ненадобностью).

Второй этап – созидательное хозяйство. Технологии – земледелие, скотоводство, строительство жилья Разделение общества на блоки по принципу разделения труда. Социальная форма – общинные поселения - блоки, включающие несколько родов. Управляющий параметр перехода ко второму этапу – демографический рост, исчерпание природных ресурсов, необходимость вкладывать труд. Распределение продуктов в обществе качественно изменяется. Принципы «по потребностям» и «по способностям» сохраняются в семье, но в обществе теряют силу. Причина бифуркации – необходимость учитывать трудовые затраты (их количество и качество) и обмен товаров разного типа. Форма товарообмена – бартер, основанный на доверии и ответственности. Последняя подкрепляется «честным словом» (клятвой). Нарушение «слова» (клятвы) карается, вплоть до «высшей меры» . Эту форму можно назвать «словесный кредит» , который являлся инструментом бартера (повышающем его надежность) Денег нет, есть «словесный» бартер.

Третий этап – элементы товарного (но не денежного) хозяйства. Технология производства – та же, что и на втором этапе. Технология общения – развитие письменности. Социальная форма – поселения объединяются в более крупные блоки – «уделы» , мелкие княжества, города, республики. Форма товарообмена – появляется новый инструмент бартера – договора на материальных носителях (береста, кожа, плоские камни и т. п. , то, что сейчас называют «ценные бумаги» ). Эту форму можно назвать «письменный» или «бумажный» бартер Причина бифуркации – изменение управляющего параметра – необходимого размера памяти, для запоминания всех договоров и обязательств. При удлинении бартерных цепочек и увеличении их числа возникает необходимость фиксации договоров на материальных носителях Подчеркнем, кредитование возникло раньше денег и служило инструментом реализации бартера. Кредитные «бумаги» (носители обязательств) далеко не деньги, поскольку в них указывалось какими именно товарами и в каких количествах обмениваются договаривающиеся стороны. Денег нет, есть «писменный» бартер – аналог «ценных бумаг»

Четвертый этап – появление денег, как универсального товара. Технология – появление примитивной металлургии (медь, свинец, железо), что существенно увеличило ассортимент обмениваемых товаров. Социальная форма остается качественно той же, но «уделы» и княжества расширяются. Управляющий параметр перехода – ограниченная способность человека считать. Причина бифуркации – появление задач факториальной сложности. Поясним это. Пусть имеется n типов товаров. Число вариантов обмена равно n(n 1)=6. Если важна последовательность обменов, то число вариантов равно n(n 1)!=720. Перебор такого числа вариантов еще возможен. Если ассортимент увеличивается хотя бы вдвое (n=9), то n(n-1)! Рассмотреть такое число вариантов принципиально невозможно. расширяется, Выход был найден путем введения «универсального» товара, который может быть обменен на любой другой конкретный товар. Тогда число обменов равно n (а не n(n-1) , что при большом ассортименте существенно меньше/ Вывод: деньги, как универсальный товар, возникли в результате исчерпания вычислительных возможностей того времени

На этом этапе проявляется свойство денег, как условной информации. Во-первых «универсальный товар» – результат коллективной договоренности в данной соции. (В разных регионах такими товарами были: куски драг. металлов, шкурки куницы, ракушки со дна моря и др. ). Учитывалось, что «универсальный товар» должен иметь потребительскую ценность (из куска золота можно сделать украшение, из ракушек – ожерелье, из шкурок куницы – сшить шубу). При этом куски золота не чеканились, а рубились на равные части (отсюда название – «рубль» ) Во-вторых, паритеты между «универсальным» и конкретными товарами (т. е. «цены» товаров в единицах «универсального» ) тоже результат коллективной договоренности (с учетом затрачиваемого труда). На этом этапе уже появились деньги, но не «настоящие» функции их были ограничены. Они ещё не были инструментом управления государством. В настоящее время деньги – далеко не «универсальный товар» .

Пятый этап – появление «монет» - единой валюты в данном государстве Технология – образование крупных специализированных объединений (цехов), стандартизация продукции Социальная структура – государство – объединение мелких княжеств и городов – республик в единый блок. Образование границ между государствами. Бифуркационный параметр перехода к новому этапу–усложнение (переход на новый уровень) управления обществом. 1 Новые структуры (необходимые, но не производительные): армия, полиция, администрация и т. п. 2 Новые задачи – распределение средств между структурами. 3 Новые институты (инструменты управления): налоговая система, бюджет и т. п. Деньги становятся инструментом управления обществом (государством) Для этого количество денег в стране по необходимости должно быть ограничено и контролироваться государством. .

Выход был найден – появились чеканные деньги: монеты. В этот момент деньги перестают быть «универсальным товаром» , Степень условности их повышается, но связь с материальным носителем остается. Однако, этот носитель уже не имеет потребительской ценности и не является «товаром» Дело в том, что покупательная способность денег –монет во много раз превосходила покупательную способность содержащегося в них драг. металлов. Право чеканки денег принадлежало главам государств (сеньорам) и составляло значительную часть бюджетных доходов Так появилось понятие «эмиссия денег» . Нелегальная чеканка денег частными лицами преследовалась как «фальшивомонетничество» . Отметим, что на предыдущем этапе «эмитантом» денег мог стать любой человек и понятие «фальшивомонетничество» отсутствовало. В 18 -ом столетии монеты были заменены бумажными «ассигнациями» (при сохранении их покупательной способности). Эмиссия их контролировалась государством. . Существовала условная договоренность (на межгосударственном уровне) об обеспечении ассигнаций золотым запасом. В 1972 -ом году она была отменена (по инициативе США). Сути это не меняло: Деньги продолжали быть условной информацией на материальном носителе

Шестой этап – появление безналичных денег (М 1) и сети коммерческих банков. Технология – развитие транснациональных торговых и промышленных связей, развитие информационных (и вычислительных) технологий. Социальная структура сохранилась прежней (государства). Хотя форма управления менялась (монархии превращались в республики и т. д. ). Причина перехода – необходимость перевозить крупные суммы денег на материальных носителях на большие расстояния. Опасность такой операции приблизилась к критической. Выход был найден – появились платежные обязательства (безналичные деньги (М 1). Они не использовались в розничной торговле но могли использоваться в производстве (во взаимозачетах, закупках и т. п. ). Они могли быть обменены на наличные ( М 0) в коммерческом банке, которому адресовано поручение. Ответственность за выполнение поручения брали на себя банки, ответственность за доставку – государственные средства связи (почта). В настоящее время к безналичным относятся также деньги, лежащие на счетах предприятий и частных лиц в банках. В макроэкономике роль управляющего параметра играет сумма наличных и безаличных денег – т. н. агрегат М 2 = М 0 + М 1 , именно эта величина должна быть ограничена и контролироваться государством. .

В стационарных условиях, когда балансы (межотраслевой, бюджетный и производственно-потребительский) соблюдены, агрегат М 2 связан с ВВП условием Фишера: М 2 / ВВП = Км ; Где Км – коэффициент монетизации, по размерности и смыслу равный времени оборота агрегата М 2 Оптимальная величина Км 1. Условие Фишера означает, что деньги обеспечены товарами. Величина М 2 при этом не постоянна, но может увеличиваться с ростом ВВП (т. е. в условиях развития). Эволюция денежной системы в рамках шестого этапа продолжается. Роль наличных денег сокращается, роль безналичных – увеличивается. Важным (но не принципиальным) событием является введение электронных денег – банковских карт. Они позволяют превращать безналичные деньги в наличные через банки, но минуя непосредственное обращение к ним. При этом все денежные операции существенно ускоряются, но возникает проблема защиты средств от нелегальных операций (подделок, фальшивомонетничество и в последнее время – компьютерное «хакерство» ). Эта проблема не решена (как, впрочем, не решена и проблема фальшивых бумаг). Подчеркнём: введение безналичных денег – шаг в направлении отрыва условной информации от материального носителя.

Замечания: 1 В разных регионах упомянутые этапы начинались в разное время и длительность их тоже была различна. С течением времени, по мере глобализации мировой экономики , эти различия стираются, но до сих пор остаются. 2 В настоящее время развитые страны находятся на последнем. шестом этапе эволюции. Тем не менее, элементы предыдущих этапов реально сохраняются и используются. Особенно это касается бартера, который и сейчас играет существенную роль в экономике развитых стран. 3 Идея платежных поручений и безналичных денег корнями уходит в третий этап – бартер, подкрепленный письменно. Это не удивительно. Введение денег на четвертом этапе связано с возросшей сложностью расчетов. В настоящее время техника расчетов существенно развилась, что позволяет использовать виртуальные деньги, минуя реальные.

Роль бартера в кризисных условиях современной экономики. В экстремальных условиях, когда Км << 1 страна выживает за счет бартера. Поясним это на примере из 90 -ых годов, когда в России был создан дефицит денег и Км было порядка Км 0, 2. Пусть фирма А производит товар «a» и нуждается в товаре «b» , пусть фирма B производит товар «b» и нуждается в товаре «а» . Денег ни у той ни у другой фирмы нет. Фирмы договариваются об обмене товарами в размере Qa и Qb. Паритет между товарами, или, что то же, цены товаров pa и pb выбираются так, чтобы Qa pa = Qb pb. Казалось бы на этом сделка может быть завершена. Однако, в 90 -ые годы она оформлялась как денежная. Для этого фирма B брала в банке кредит на сумму Qa pa и перечисляла деньги на счет фирмы А в уплату за товар «а» . Фирма А перечисляла деньги обратно, как уплату за товар «b» . Реально деньги (в том числе и у банка) в принципе могли отсутствовать, поскольку в этой операции участвовали безналичные деньги и материальные носители денег не использовались. В результате фирмы работали и производили продукцию при отсутствии реальных денег.

Эмиссия денег: «официальная» и «банковская» . Официально эмиссию денег (агрегата М 2 ) может проводить только ЦБ (под контролем государства). Существует утверждение: эмиссию безналичных денег (М 1). могут проводить коммерческие банки ( без контроля). Поясним это на примере. Пусть коммерческий банк, получив кредит от ЦБ в размере Мб, и кредитует производственную фирму на сумму Мб, + М, превышающую Мб, (т. н. эффект мультипликации). Выбор фирмы – решение банка, т. е. кредитование не адресное. Средства М используются как оборотные, выпуск продукции увеличивается, она реализуется и кредит в размере Мб, + М возвращается банку. В результате агрегат М 2 остается прежним, но ВВП увеличивается. Эффект достигается за счет перевода «виртуальных» денег М из разряда «резервных» в «производственные» . Эффект аналогичен описанному выше, поскольку денег в размере Мб, + М у банка может и не быть. После этого ЦБ, в соответствии с условием Фишера, может провести официальную эмиссию агрегата М 2. (Именно это происходит на стадии развития экономики). Часто этот процесс интерпретируют, как эмиссию денег коммерческими банками (точнее. инициацию эмиссии в условиях развития. ).

«Банковская» эмиссия возможна при следующих условиях: 1 Экономика находится в фазе развития, когда работает эффект мультипликации и кредит в размере Мб, + М может быть возвращен. 2 Банк должен быть уверен, что кредитуемая фирма (или цепочка фирм, связанных взаимным спросом) найдет спрос на свою продукцию. (иначе велик риск невозврата). Цепочка фирм должна быть сравнительно короткой (иначе велик риск разрыва). 3 В условиях стагнации или кризиса эффект мультипликации не работает и «банковская эмиссия не должна иметь места. «Адресная» эмиссия эффективна в экстремальных (кризисных) условиях, когда балансы (бюджетный и межотраслевой) нарушены. Цель адресной эмиссии – восстановление балансов (что необходимо для выхода из кризиса). Адресатами эмиссии должны быть отстающие (низкорентабельные) отрасли и организации, для нормального функционирования государства. Отсюда следует: 1 Осуществлять адресную эмиссию может только ЦБ по решению правительства. 2 Распределять эмитированный средства (в форме льготных кредитов или дотаций) между адресатами должны целевые государственные банки (но не частные коммерческие). 3 Критерием эффективности адресной эмиссии должно быть развитие отрасли, а не возврат кредитов. Т. о. «адресная» «банковская» эмиссии существенно отличаются по целям условиям проведения и формам реализации.