ДЕПОЗИТАРНЫЕ УСЛУГИ ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ» Февраль, 2011 г. Центрально-Черноземный банк Сбербанка России
Содержание 1 Понятие депозитарной деятельности » 2 Условия осуществления депозитарной деятельности » 3 Порядок заключения депозитарного договора » 4 Основные услуги Депозитария » 5 Порядок оплаты депозитарных услуг » 2
Понятие депозитарной деятельности 1 2 3 4 5
Понятие депозитарной деятельности 1. 1 Учетная система прав собственности на ценные бумаги. Участники и функции учетной системы Учетная система Эмитенты (лица, выпустившие ценные бумаги, в случаях, определенных ФЗ – могут сами вести реестр владельцев именных ц/б) Регистраторы (организации, осуществляющие деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг) 1 2 3 4 5 Владельцы ценных бумаг Депозитарии (организации, осуществляющие депозитарную деятельность), в т. ч. расчетные депозитарии Учетная система выполняет функции подтверждения прав на ценные бумаги и прав, закрепленных ценными бумагами, в целях передачи этих прав (например, при куплепродаже ц/б, наследовании, дарении) и осуществления прав (например, участие в собраниях АО, получение дохода по ц/б) 4
Понятие депозитарной деятельности 1. 2 Определение депозитарной деятельности Депозитарная деятельность – профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг, включающая предоставление услуг по хранению ценных бумаг (сертификатов ценных бумаг), учету, удостоверению и переходу прав на ценные бумаги, учету и удостоверению обременения ценных бумаг обязательствами. 1 2 3 4 5 5
Понятие депозитарной деятельности 1. 3 Субъекты и объекты депозитарной деятельности § Депозитарием может являться только юридическое лицо, имеющее лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности § Лицо, пользующееся услугами депозитария, именуется депонентом. 1 2 3 4 5 6
Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России» 1 2 3 4 5
Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России» Условия осуществления депозитарной деятельности являются неотъемлемой частью депозитарного договора и содержат следующие сведения: ● основные права и обязанности сторон; ● перечень услуг, оказываемых Депозитарием; ● порядок постановки на обслуживание и снятия с обслуживания ценных бумаг; ● порядок приема поручений и выдачи отчетов; ● порядок и сроки исполнения операций; ● порядок расчетов и оплаты услуг; ● внесения изменений и расторжения депозитарного договора; ● конфиденциальность и ответственность сторон. 1 2 3 4 5 8
Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России» 2. 1 Основные обязанности Депозитария Ø открыть Депоненту отдельный счет депо согласно Условиям; Ø осуществлять депозитарные операции по счету депо Депонента на основании поручений Депонента и/или уполномоченных им лиц в порядке и сроки, определенные Условиями; Ø регистрировать факты обременения ценных бумаг Депонента обязательствами; Ø обеспечивать сохранность сертификатов документарных ценных бумаг, учитываемых на счете депо Депонента и помещенных на хранение в Депозитарий и учетных записей Депозитария; Ø предоставлять Депоненту отчеты, выписки и уведомления в порядке и сроки, определенные Условиями; Ø передавать Депоненту информацию, адресованную владельцам ценных бумаг и полученную Депозитарием от эмитента, регистратора или депозитария-корреспондента; Ø сохранять конфиденциальность информации об операциях и состоянии счета депо Депонента и др. 1 2 3 4 5
Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России» 2. 2 Счет депо – счет, предназначенный для учета ценных бумаг. Счет депо Депоненту открывается после заключения с ним Депозитарного договора на основании Поручения на открытие счета депо. Документы, представленные Депонентом для открытия счета депо, подлежат обязательной проверке Депозитарием (Банком) с целью определения: соответствия представленных документов нормам действующего законодательства и требованиям Условий; надлежащей правоспособности Депонента; полномочий лиц, подписавших "Заявление на депозитарное обслуживание" и "Поручение на открытие счета депо". 1 2 3 4 5 10
Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России» 2. 2 Счет депо Открытие счета депо не обусловливает обязательное зачисление ценных бумаг сразу же после открытия счета. На одном счете депо могут учитываться разные ценные бумаги: акции, облигации, векселя и т. д. Учет ценных бумаг на счетах депо ведется в штуках. Счет депо имеет уникальный код счета (номер счета депо) и код типа счета , которые присваиваются Депозитарием в процессе открытия счета депо. Счет депо состоит из разделов, состоящих из совокупности лицевых счетов. На одном разделе счета депо могут учитываться ценные бумаги с одинаковым набором допустимых операций (например, раздел «Для торгов» или «Блокированы в залоге» ). 1 2 3 4 5 11
Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России» 2. 3 Классификация депозитарных операций Множество депозитарных операций разделено на следующие виды операций: Ø Ø Ø Ø Административные операции - депозитарные операции, приводящие к изменениям анкет счетов депо, а также содержимого карточек и журналов депозитария. К административным операциям относятся: открытие счета (раздела счета) депо; закрытие счета (раздела счета) депо; изменение анкетных данных Депонента; назначение распорядителя/попечителя счета депо (оператора раздела счета депо); отмена полномочий распорядителя/попечителя счета депо (оператора раздела счета депо); отмена поручений по счету депо; прием ценных бумаг на обслуживание в Депозитарий/ снятие ценных бумаг с обслуживания в Депозитарии и т. п. 1 2 3 4 5 12
Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России» 2. 3 Классификация депозитарных операций Инвентарные операции - депозитарные операции, изменяющие остатки ценных бумаг на лицевых счетах депо. К инвентарным операциям относятся: Ø Прием/выдача документарных ценных бумаг; Ø Перевод и прием перевода ценных бумаг; Ø Погашение ценных бумаг и/или купонов ценных бумаг; Ø Залоговые операции; Ø Учет по торговым операциям; Ø Обременение ценных бумаг обязательствами; Ø Наследование; Ø Глобальные операции (отражающие корпоративные действия эмитентов: конвертация, дробление / консолидация, начисление / списание т. д. ). 1 2 3 4 5 13
Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России» 2. 3 Классификация депозитарных операций Информационные операции - депозитарные операции, связанные с составлением отчетов и выписок о состоянии счета депо, иных учетных регистров депозитария и о выполнении депозитарных операций. Отчеты о совершении депозитарных операций выдаются депоненту по итогам проведения операций по счету депо без дополнительного поручения (бесплатно). Выписки о состоянии счета депо или иных учетных регистров депозитария выдаются на основании письменного запроса депонента (Поручения на проведение информационной операции) или письменного запроса уполномоченных государственных органов (при выдаче выписки депоненту на основании поручения – операция платная, тариф за исполнение информационной операции). 1 2 3 4 5 14
Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России» 2. 4 Классификация депозитарных операций Депозитарий ОАО «Сбербанк России» имеет право регистрироваться в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или у другого депозитария в качестве номинального держателя в соответствии с депозитарным договором. Номинальный держатель ценных бумаг – это лицо, которое учитывает ценные бумаги на своём счете, не являясь их собственником. В качестве номинальных держателей могут выступать профессиональные участники рынка ценных бумаг. Депозитарий имеет право регистрироваться в качестве номинального держателя и открывать соответствующие счета у регистратора или другого депозитария. Номинальный держатель ценных бумаг может осуществлять права, закрепленные ценной бумагой, только в случае получения соответствующего полномочия от владельца. Перевод ценных бумаг на имя номинального держателя не влекут за собой переход права собственности и/или иного вещного права на ценные бумаги к последнему. 1 2 3 4 5 15
Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России» 2. 5 Конфиденциальность информации Депозитарий гарантирует конфиденциальность сведений о операциях и состоянии счетов депо. Депоненту проведенных Конфиденциальными являются следующие сведения : ü депозитарные операции Депонента; ü состояние счета депо Депонента; ü состояние анкеты Депонента; ü сведения о фактах и содержании заключенных Депозитарием договоров и дополнительных соглашений; ü сведения о фактах проведения, содержания и участниках переговоров. 1 2 3 4 5 16
Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России» Информация о Депозитарии на сайте ОАО «Сбербанк 2. 6 России» Информация о депозитарном обслуживании размещена на официальном интернет-сайте ОАО «Сбербанк России» в разделах «Частным лицам» , «Малому Бизнесу» , «Корпоративным клиентам» подразделы «Инвестиции и ценные бумаги» , далее «Депозитарное обслуживание» . 1 2 3 4 5 17
Условия осуществления депозитарной деятельности ОАО «Сбербанк России» 2. 6. 1 Перечень информации в подразделе «Депозитарное обслуживание» Обобщенный перечень депозитарных услуг и преимущества Депозитария; Информация о Депозитарии (Лицензии депозитария, список основных регистраторов и депозитариев, с которыми ОАО «Сбербанк России» установлены корреспондентские отношения, список эмиссионных ценных бумаг, принятых на обслуживание в Депозитарий ОАО «Сбербанк России» , тарифы за депозитарное обслуживание в разрезе территориальных банков, реквизиты контролирующего органа, контактные данные Депозитария ОАО «Сбербанк России» ); Новости Депозитария (информация об изменении условий договора и/или тарифов); Информация об эмитентах и корпоративных событиях, полученная от эмитентов, регистраторов, депозитариев-корреспондентов, а также информация об отраженных в учете депозитария корпоративных действиях эмитентов); Обслуживание программ депозитарных расписок (условия и необходимые документы для проведения операций с депозитарными расписками); Список филиалов ОАО «Сбербанк России» по депозитарному обслуживанию (с указанием адресов и контактных телефонов); Текст Условий осуществления депозитарной деятельности, содержащих условия и порядок совершения депозитарных операций, бланки поручений и других документов и правила их заполнения, перечень документов на открытие счета депо и т. д. ). 1 2 3 4 5 18
Порядок заключения депозитарного договора 1 2 3 4 5
Порядок заключения депозитарного договора Направление оферты (предложение заключить депозитарный договор) ОАО «Сбербанк России» 1 2 3 4 5 Размещение на сайте ОАО «Сбербанк России» текста Условий осуществления депозитарной деятельности Резиденты и нерезиденты Российской Федерации 20
Порядок заключения депозитарного договора Акцепт оферты (принятие предложения заключить депозитарный договор) Резиденты и нерезиденты Российской Федерации 1 2 3 4 5 2 экземпляра письменного Заявления на депозитарное обслуживание Депозитарий ОАО «Сбербанк России» 21
Порядок заключения депозитарного договора Заключение депозитарного договора. Окончательный этап Депозитарий ОАО «Сбербанк России» 1 2 3 4 5 Присвоение регистрационного номера Заявлению на депозитарное обслуживание 22
Порядок заключения депозитарного договора Информация о Депозитарии на сайте ОАО «Сбербанк 3. 1 России» Ø Депонент поручает, а Депозитарий принимает на себя обязательства по предоставлению услуг по хранению ценных бумаг (сертификатов ценных бумаг), учету, удостоверению и переходу прав на ценные бумаги Депонента, принадлежащие Депоненту на праве собственности или ином вещном праве, учету и удостоверению обременения ценных бумаг Депонента обязательствами. Ø Депозитарий в порядке и на условиях, указанных в Условиях, открывает на имя Депонента отдельный счет депо. Ø К Депозитарию не переходят право собственности и иные вещные права на ценные бумаги Депонента, и на них не может быть обращено взыскание по обязательствам Депозитария. Ø Депозитарий может оказывать Депоненту сопутствующие услуги и услуги, содействующие реализации Депонентом 1 прав 4 по ценным бумагам, в порядке, определенном в 2 3 5 23
Порядок заключения депозитарного договора Документы, необходимые для открытия счета депо 3. 2 физическому лицу – резиденту РФ 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. Паспорт или документ, его заменяющий, действующий на дату предъявления; Заявление на депозитарное обслуживание (2 экз. ); Поручение на открытие счета депо; Тарифы за депозитарное обслуживание; Анкета физического лица (при заполнении анкетных данных необходимо предоставить информацию о реквизитах лицевого счета, способах взаимодействия с депозитарием, почтовый адрес, ИНН (при наличии)). Дополнительно для индивидуальных предпринимателей: Документ, подтверждающий государственную регистрацию (копия, удостоверенная нотариально или по месту регистрации); Копия документа, подтверждающего регистрацию в налоговом органе; Информационные сведения клиента. 1 2 3 4 5 24
Порядок заключения депозитарного договора Документы, необходимые для открытия счета депо 3. 3 физическому лицу – резиденту РФ 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Заявление на депозитарное обслуживание (2 экз. ); Поручение на открытие счета депо; Тарифы за депозитарное обслуживание; Анкета юридического лица; Информационные сведения Клиента; Учредительные документы; Оригинал карточки с образцами подписей и оттиска печати; Документы, подтверждающие полномочия лиц действовать от имени юридического лица; Доверенности на лиц, уполномоченных взаимодействовать с Депозитарием. * Информацию о полном списке необходимых документов можно получить из приложения 2 к «Условиям осуществления депозитарной деятельности Сбербанком России» или по месту открытия счета депо 1 2 3 4 5
Порядок заключения депозитарного договора Документы, необходимые для открытия счета депо 3. 4 физическому лицу – резиденту РФ Срок действия Депозитарного договора - 1 календарный год с даты регистрации Депозитарием "Заявления на депозитарное обслуживание" ( «Заявления инвестора на брокерское обслуживание» ). Депозитарный договор считается продленным на каждый последующий календарный год, если ни одна из Сторон не позднее, чем за 30 календарных дней до истечения указанного срока не предоставила другой Стороне письменное заявление о намерении расторгнуть Депозитарный договор. Стороны вправе расторгнуть Депозитарный договор в одностороннем порядке, письменно уведомив другую Сторону не менее чем за 30 календарных дней до даты расторжения договора. Депозитарий вправе расторгнуть Депозитарный договор с Депонентом, в том числе в следующих случаях: - неоплата или несвоевременная оплата Депонентом услуг Депозитария; - нарушение Депонентом требований Условий; - наличие нулевого остатка на счете депо, если в течение 1 года по данному счету не проводилось никаких операций. 1 2 3 4 5
Порядок заключения депозитарного договора Документы, необходимые для открытия счета депо 3. 5 физическому лицу – резиденту РФ Депозитарий вправе в одностороннем порядке изменять Условия, в том числе Приложения к ним. Депозитарий уведомляет Депонента об изменении условий договора путем опубликования изменений Условий на Интернет-сайте Банка не позднее, чем за 10 календарных дней до даты вступления изменений в силу. Датой уведомления Депонента считается дата опубликования указанных изменений. 1 2 3 4 5
Основные услуги Депозитария 1 2 3 4 5
Основные услуги Депозитария Прием, хранение, выдача документарных ценных бумаг Ø прием документарных ценных бумаг – операция, исполняемая Депозитарием, которая заключается в помещении на хранении в Депозитарий сертификатов ценных бумаг с зачислением их на счет депо Депонента. При приеме документарных ценных бумаг Депозитарий (Банк) осуществляет проверку подлинности и платежности сертификатов ценных бумаг; Ø выдача документарных ценных бумаг – операция, исполняемая Депозитарием, которая заключается в прекращении хранения Депозитарием и выдаче Депоненту сертификатов ценных бумаг, учитываемых на его счете депо, и списании выданных ценных бумаг со счета депо Депонента. 1 2 3 4 5 29
Основные услуги Депозитария 4. 1 Переводы (прием переводов) ценных бумаг ü ü Депозитарий по поручению Депонента осуществляет следующие переводы (приемы переводов) ценных бумаг: на лицевой счет в реестре (с лицевого счета в реестре); на счет депо в другой депозитарий (со счета депо в другом депозитарии); по счетам депо внутри Депозитария. Депонентфизическое лицо может перевести ценные бумаги на свое имя в Депозитарий, расположенный в другом регионе, на новый счет депо; между разделами счета депо. 1 2 3 4 5 30
Основные услуги Депозитария 4. 2 Залоговые операции с ценными бумагами Депозитарий оформляет залог ценных бумаг, в том числе под обеспечение выданных Банком кредитов и гарантий, путем обременения обязательствами ценных бумаг Депонента на его счете депо в Депозитарии. Депозитарий исполняет операции с ценными бумагами, оформленными в залог, на основании оформленного в соответствии с требованиями Условий совместного залогового поручения залогодателя и залогодержателя, переданного в Депозитарий, или по решению судебных органов. При оформлении обременения ценных бумаг на счетах депо Депозитарий: ü несет ответственность перед Залогодателем и Залогодержателем за сохранность предмета залога; ü при погашении части кредита предоставляет возможность частичного вывода из залога ценных бумаг; ü обеспечивает владельцу ценных бумаг учет прав на заложенные ценные бумаги 1 2 3 4 5 31
Основные услуги Депозитария 4. 3 Депозитарный учет торговых операций v Торговые операции - операции зачисления и/или списания ценных бумаг, исполняемые Депозитарием, по результатам совершения Депонентом (уполномоченным им лицом) сделок с ценными бумагами в торговой системе организатора торговли ценными бумагами. v ОАО «Сбербанк России» осуществляет брокерское обслуживание клиентов на Московской Межбанковской Валютной Бирже (ММВБ) - это осуществление операций покупки-продажи акций российских предприятий, корпоративных облигаций, федеральных государственных ценных бумаг, государственных ценных бумаг субъектов Российской Федерации, включенных в листинг ММВБ. 1 2 3 4 5 32
Основные услуги Депозитария 4. 4 Депозитарные операции с векселями ОАО «Сбербанк России» Ø прием векселей на депозитарный учет и хранение; Ø выдача векселей, учитываемых на счетах депо; Ø депозитарный перевод векселей внутри Депозитария; Ø оплата векселей, учитываемых на счетах депо; Ø регистрация (прекращение) обременения векселей, учитываемых на счетах депо; Ø обмен векселей. 1 2 3 4 5 33
Основные услуги Депозитария Перечень Основные услуги Депозитария 4. 1. 1 Схема проведения операции расчета векселями через Депозитарий ОАО «Сбербанк России» Депозитарий ТБ 1 Депозитарий ТБ 2 7. Квитовка поручений, отчет ранее) 9. Зачисление векселей на счет депо, выдача отчета 3. Открывает счет депо (если не был открыт 4. Поручение на прием перевода ЦБ из ТБ 1. 8. Отчет о зачислении 1. 2. 3. Поручение на перевод ЦБ в ТБ 2 2. Зачисление на счет депо векселей Открывает счет депо 9. Списание векселей со счета депо, выдача отчета 1. 2. (если не был открыт ранее) 3. Клиент ТБ 1 (векселедержатель) 1 2 3 4 5 5. Встречное поручение на прием перевода Депозитарий 6. Встречное поручение на прием перевода Клиент ТБ 2 (партнер по бизнесу) 34
Основные услуги Депозитария Перечень Основные услуги Депозитария 4. 1. 2 Схема проведения операции расчета векселями через Депозитарий ОАО «Сбербанк России» Ø Ø Основное условие осуществления междепозитарного перевода векселя – наличие открытых счетов депо клиентов, участвующих в расчетах. Клиенты для заполнения поручений обмениваются реквизитами счета депо и переводимого векселя (серия, номер, номинал); Оформление в своем Депозитарии поручения на прием перевода/перевод векселя; Депозитарии осуществляют действия по списанию и зачислению векселя. Данная операция осуществляется одним операционным днем; Контрагент при зачислении векселя на счет депо может предъявить его к оплате, подав в Депозитарий поручение на погашение векселя (в этом случае средства от погашения будут перечислены клиенту на расчетный счет), перевести вексель на счет депо своего партнера или получить вексель в документарной форме посредством обмена. 1 2 3 4 5 35
Основные услуги Депозитария 4. 1. 3 Проведение операций депозитарных переводов векселей ОАО «Сбербанк России» Ø Ø Ø сводят к минимуму затраты организации на командировочные расходы сотрудников предприятий, оплату проездных билетов и т. д. ; способствуют повышению степени доверия контрагентов по сделкам, т. к. отсутствует риск получения поддельного векселя; исключаются риски, связанные с перевозкой векселей; сокращаются сроки проведения расчетов; благодаря разветвленной филиальной сети ОАО «Сбербанк России» депозитарные операции по переводу векселей возможно проводить по всей территории России. 1 2 3 4 5 36
Основные услуги Депозитария 4. 5 Депозитарные операции с векселями ОАО «Сбербанк России» Глобальные операции Как правило происходят по инициативе эмитента и связаны с проведением эмитентом корпоративных действий. v Корпоративные действия – действия эмитента, которые могут привести к фундаментальным корпоративным изменениям, в том числе связанные с реорганизацией общества, а также с изменением структуры и/или размера уставного капитала компании (например, начисление дивидендов ценными бумагами, дробление, консолидация и конвертация ценных бумаг – операции, проводимые по решению эмитента ценных бумаг). 1 2 3 4 5 37
Основные услуги Депозитария 4. 5 Депозитарные операции с векселями ОАО «Сбербанк России» Глобальные операции Депозитарий уведомляет Депонента путем опубликования на Официальном Интернет-сайте Банка сведений о корпоративных действиях по ценным бумагам эмитентов, учет которых осуществляется в Депозитарии, в том числе об операциях: Ø конвертации, Ø консолидации, Ø дробления, Ø начисления дополнительных выпусков ценных бумаг, Ø касающихся объединения выпусков ценных бумаг, Ø аннулирования кода дополнительного выпуска, Ø погашения (аннулирования) выпусков акций. 1 2 3 4 5 38
Порядок оплаты депозитарных услуг 1 2 3 4 5
Порядок оплаты депозитарных услуг Расчет стоимости депозитарных услуг осуществляется в соответствии с утвержденными тарифами. Тарифы за депозитарное обслуживание клиентов размещены на официальном интернет-сайте ОАО «Сбербанк России» . Оплата услуг депозитария осуществляется на основании выставляемых Депозитарием счетов наличными деньгами или безналичным путем. При наличии непогашенной задолженности по оплате счетов Депозитарий может удовлетворить свои требования предусмотренными Депозитарным договором способами или приостановить проведение операций по счету депо Депонента до момента погашения задолженности по выставленным счетам. 1 2 3 4 5
Порядок оплаты депозитарных услуг 5. 1 Способы оплаты услуг Депозитария Оплата Счетов за депозитарное обслуживание производится: путем списания Банком денежных средств с рублевого счета Депонента, открытого в Банке, на основании Длительного поручения вкладчика на перечисление платежей (формы 190) в оплату счетов за депозитарное обслуживание; наличными денежными средствами; путем безакцептного списания денежных средств с лицевого (брокерского) счета Депонента (для клиентов, заключивших Договор о брокерском обслуживании). 1 2 3 4 5
Коновкина Елена Ивановна, начальник сектора +7 473 269 -84 -72 Центрально-Черноземный банк Воронеж Konovk@funny. vrn. sbrf. ru Центрально-Черноземный банк, Воронеж 1 2 3 4 5 42
Скачать презентацию ДЕПОЗИТАРНЫЕ УСЛУГИ ОАО СБЕРБАНК РОССИИ Февраль 2011 г
Депозитарные услуги_2011_по образцу.ppt