Цели деятельности и функции Центрального банка Российской Федерации

Цели деятельности и функции Центрального банка Российской Федерации Степанова Анна Мельчакова Ляна ЭКТ-3

Целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы. Ст. 3 Ф «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Основная функция Банка России защита и обеспечение устойчивости рубля Денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. Ст. 75 Конституции РФ

Банк России выполняет следующие функции: проводит единую государственную денежно-кредитную политику; является кредитором последней инстанции для кредитных организаций; устанавливает правила осуществления расчетов и проведения банковских операций; обслуживает счета бюджетов всех уровней; осуществляет управление золотовалютными резервами; регистрирует кредитные организации, осущ-ет надзор; регистрирует эмиссию ценных бумаг;

осуществляет все виды банковских операций; валютное регулирование и валютный контроль; устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю; устанавливает правила БУ и отчетности; проводит анализ и прогнозирование состояния экономики; является депозитарием средств МВФ; осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами. Ст. 4 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Денежно-кредитная политика Центрального банка Российской Федерации

ДКП (монетарная политика) это совокупность государственных мероприятий, регламентирующих деятельность денежно-кредитной системы, рынка ссудных капиталов, порядок безналичных расчетов с целью достижения ряда общеэкономических целей: стабилизации цен, темпов экономического роста, укрепления денежной единицы.

Основные цели ДКП Сдерживание инфляции Обеспечение полной занятости Регулирование темпов экономического роста Смягчение циклических колебаний в экономике Обеспечение устойчивости платежного баланса

Принцип компенсационного регулирования политика денежнокредитных рестрикций политика денежнокредитной экспансии

Инструменты ДКП Процентная политика Банка России Нормативы обязательных резервов Операции на открытом рынке Рефинансирование Валютное регулирование Прямые количественные ограничения Ориентиры роста показателей денежной массы

Процентная политика Ставка рефинансирования — это ставка, по которой предоставляется кредит коммерческими банками, или это ставка, по которой Центральный банк осуществляет переучет у них векселей. Банк России использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки в целях укрепления рубля.

Процентные ставки по операциям Банка России (% годовых) Ставка рефинансирования

Нормативы обязательных резервов Данный норматив позволяет Банку России регулировать ликвидность банковского сектора. Норматив обязательных резервов по обязательствам кредитных организаций по каждой категории резервируемых обязательств устанавливается в размере 4, 25%. (01. 03. 13)

Операции на открытом рынке купля-продажа Банком России государственных ценных бумаг, корпоративных ценных бумаг, краткосрочные операции с ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки. Участниками данных операций могут являться только российские кредитные организации.

Валютное регулирование Валютная интервенция — это продажа или покупка Центральным банком иностранной валюты на валютном рынке с целью воздействия на валютный курс и на суммарный спрос и предложение денег. Основные задачи : укрепление доверия к национальной валюте; пополнение золотовалютных резервов.

Прямые количественные ограничения установление лимитов на рефинансирование банков, проведение кредитными организациями отдельных банковских операций. Банк России вправе применять прямые количественные ограничения в исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежно-кредитной политики

Ориентиры роста показателей денежной массы Таргетирование - регулирование количества денег в обращении, определяемое величиной денежного агрегата М 2. При определении ориентиров роста денежной массы центральные банки исходят из предполагаемой динамики реального ВВП, уровня инфляции и скорости обращения денег.

Спасибо за внимание!