БИРЖЕВОЙ РЫНОК и Практика торговли на ММВБ и ФОРТС в терминале QUIK. КУРС ДЛЯ НАЧИНАЮЩИХ ЧАСТЬ I Теория
Что такое биржа Би ржа (англ. exchange) — юридическое лицо – посредник через которого заключаются сделки посредством стандартизированных биржей финансовых инструментов, валютой, акциями, товарами и др.
Операции с финансовыми инструментами могут быть как биржевыми так и внебиржевыми в частности к внебиржевым операциям относятся операции с валютой на межбанковском рынке ФОРЕКС. Кстати, важно заметить, что такие дилинговые центры, как: Телетрейд, Альпари, Форекс-клуб не предоставляют реального вывода сделок на межбанк, а крутят средства клиентов внутри себя, являясь контрагентом своих клиентов. В следствии чего возникает конфликт интересов, между ДЦ и Клиентом, следовательно заработок клиента это так или иначе убыток ДЦ. Отличие биржи от форекса от ДЦ в том, что БИРЖА и БРОКЕР это всего лишь посредник между вами и другим участником торгов, и зарабатывают биржи и брокеры на КОМИССИЯХ.
Мировые и Российские Биржи В мире очень много различных бирж. Наиболее известные биржы – это NYSE – Нью-Йоркская фондовая биржа, СМЕ – Чикагская фьючерсная биржа, LSE – Лондонская фондовая биржа, Nikkei Stock Average – Токийская фондовая биржа и многие другие В России в настоящее время основной биржей является MOEX – Московская биржа с площадками ФОРТС и ММВБ образовалась в результате слияния бирж ММБВ (MICEX) и РТС, а также SPBExchange – предоставляет доступ к акциям иностранных эмитентов для клиентов из России и фьючерсам из индекса S&P 500.
Цель трейдинга и инвестиций Человек торгующий на бирже называется или спекулянт – трейдер (торговец) или (и) инвестор. Данная градация весьма условна по своей сути любой торгующий на бирже – является спекулянтом, просто у нас в России так сложилось если ты торгуешь внутри дня используя плечи или с горизонтом вложения средств неделя-две, то ты крут и ты спекулянт, а если на месяц, год, два то ты инвестор и в общем – отстой. Но на самом деле это не так успешным спекулянтом, можно стать как раз если научиться применять комплексный подход в области инвестиций, на западе для всех торгующих частных лиц на бирже, только одно определение – инвестор, а трейдер – это работник инвест структуры, банка или хэдж-фонда. Поэтому основная цель трейдинга - это заработок, при чём обгоняющий банковский вклад. На срочном рынке можно делать и 30% и 200% от счёта хоть каждый месяц, но и риски увеличиваются соответственно, именно поэтому 98% трейдеров сливают свои депозиты, они не управляют рисками и капиталом, а также у них часто отсутствует дисциплина! Ваша цель ДОЛГОСРОЧНЫЙ ЗАРАБОТОК!
Наши торговые инструменты В данном руководстве будут рассмотрены такие финансовые инструменты – используемые нами в целях заработка и инвестиций, распределенных по степени риска от наименее рискованных к более рискованным - это: ОБЛИГАЦИИ АКЦИИ ФЬЮЧЕРСЫ и ОПЦИОНЫ
Облигации Облигация – это эмиссионная долговая ценная бумага дающая её владельцу право получить в оговоренный срок её номинальную стоимость или имущественный эквивалент от владельца-эмитента облигации и право держателя получать процент за одалживание своих средств эмитенту облигации, получение купонного дохода. Облигации бывают государственными (ОФЗ), муниципальными и корпоративными, дисконтными (продаются с дисконтом к номиналу, чем ближе дата погашения тем выше цена), Облигации с фиксированной процентной ставкой и плавающей процентной ставкой, конвертируемые и не конвертируемые облигации – наш совет знакомство с рынком ценных бумаг начинать с облигаций и ни в коем случае первое время не использовать плечевые сделки, начать торговать облигациями можно имея на счету – 1000 р.
Акции Акция – это эмиссионная ценная бумага закрепляющая за владельцем право на часть собственности компании и прибыли (дивидендов), пропорционально количеству акций. Акции бывают обыкновенные - имеют право голоса на собрании акционеров, дивиденды выплачиваются по решению собрания акционеров, а могут не выплачиваться, а идти на развитие компании; привилегированные акции – могут вносить ограничения на участие в управлении, и давать дополнительные права, могут не участвовать в голосовании, имеют ряд преимуществ – дивиденды в первую очередь получают владельцы привилегированных акций, а при ликвидации АО идут следующими в очереди на имущество компании после держателей облигации. Доходность акций складывается из курсовой разницы при покупке продаже и дивидендов. Акции более рискованные чем облигации, но дают большую доходность. Советуем начать покупать акции после освоения облигаций или одновременно для диверсификации портфеля и увеличения доходности, важно без плеч!
Фьючерсы Форвардный контракт – это обязательство, купить или продать базовый актив (товар, акцию, облигацию) в будущем. Фьючерс – это стандартизированный биржей форвардный контракт, в качестве гарантии исполнения контракта биржа берет с покупателя и продавца фьючерса гарантийное обеспечение, обычно это не вся сумма, а 10 -20%. Обычно фьючерсы используются в качестве страховки при покупке базового актива – хеджирования. Но зачастую используются для спекуляций, так как дают эффект плеча без выплат процента за пользование средствами, так как в реале не происходит заем средств или активов у брокера. Неся в себе хорошую доходность, фьючерсы несут и повышенные риски. Большинство увлекаются спекуляциям и теряют на повышенных рисках использую всё плечо стремясь быстрее заработать, не торопитесь!
Опционы Опцион – это договор дающий право покупателю договора купить или продать актив на определённую дату в будущем по определённой цене, а можете и не покупать, а просто продать свой опцион или дать ему сгореть, а продавец опциона несёт обязательство продать или купить у вас актив в будущем по заранее оговоренной цене. На наш взгляд покупка опциона call или put является менее рискованным вложением, чем фьючерс. Важно помнить, что нельзя использовать в опционах весь ваш депозит, а только маленький процент от вашего счёта. При покупке опциона, вы заранее ограничиваете свои убытки стоимостью опциона, а прибыль может быть неограниченной, если же цена идёт против вас, вы теряете вложенные средства, до истечения опциона у вас есть шанс вернуть свои вложения, при продаже опциона вы зарабатываете чуть-чуть как страховая компания, но рискуете неограниченно. Продажа опционов доступна обычно квалифицированным инвесторами или искушенным, для остальных брокер обычно блокирует возможность продажи опционов.
Где взять деньги и перейти от теории к практике? Чтобы начать инвестировать на биржевой рынок достаточно всего 1000 рублей, чтобы купить свою первую облигацию, важно то что ОФЗ не облагается налогом, вы можете оформить также ИИС: и либо по истечении года получать налоговый вычет на сумму до 400 тысяч рублей или выбрать освобождение от налогов на доход на рынке, если уверены в своей стратегии и доходности. У многих из вас бывают дополнительные доходы, которые вы можете вносить на биржу и покупать облигации, потом акции, а почувствовав уверенность можете попробовать опционы и фьючерсы. Также можно 10% от своих доходов каждый месяц переводить на брокерский торговый счёт, и осуществлять покупку активов и чем быстрее вы начнёте инвестировать, тем быстрее по эффекту сложных процентов вы сможете разбогатеть, главное правило здесь тише едешь, дальше будешь. Ведь 98% трейдеров сливают именно по причине совершения высокорискованных сделок и желания получить результат немедленно, если рисковать бездумно, то биржа становиться – сродни казино, с отличием , что это казино может играть и на вашей стороне, ВАЖНО помнить –ЧЕМПИОНАМИ НЕ ВСЕМ ДАНО БЫТЬ!
Скачать презентацию БИРЖЕВОЙ РЫНОК и Практика торговли на ММВБ и
Курс Биржа для Начинающих Часть1.pptx