БЕЗОПАСНОСТЬ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
БЕЗОПАСНОСТЬ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ И ИНКАССАЦИИ Вопросы: 1. Безопасность кассовых операций, хранения и использования наличных денег в кассах предприятий и кредитных учреждений. 2. Порядок и правила инкассации денежных средств. 3. Обеспечение сохранности денежных средств при перевозке.
1. Основные требования к укрепленности кассовых помещений Положение ЦБР от 24 апреля 2008 г. N 318 -П «ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ВЕДЕНИЯ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ И ПРАВИЛАХ ХРАНЕНИЯ, ПЕРЕВОЗКИ И ИНКАССАЦИИ БАНКНОТ И МОНЕТЫ БАНКА РОССИИ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» (в ред. Указания ЦБ РФ от 27. 02. 2010 N 2405 -У)
Требования к технической укрепленности помещений кассы: n быть изолированным от других служебных и подсобных помещений; n располагаться на промежуточных этажах многоэтажных зданий. В двухэтажных зданиях кассы размещаются на верхних этажах. В одноэтажных зданиях окна кассового помещения оборудуются внутренними ставнями; n иметь капитальные стены, прочные перекрытия пола и потолка, надежные внутренние стены и перегородки; n закрываться на двери: внешнюю, открывающуюся наружу, и внутреннюю, изготовленную в виде стальной решетки, открывающуюся во внутрь кассы; n быть оборудованным специальным окошком для выдачи денег; n в обязательном порядке иметь сейф (металлический шкаф) для хранения денег и ценностей, прочно прикрепленный к строительным конструкциям пола и стены; n располагать исправными средствами пожаротушения.
Операционная касса
Кассовым работникам запрещается: - передоверять выполнение порученной работы с ценностями другим лицам, а также выполнять работу, не входящую в круг их обязанностей; - выполнять поручения клиентов по проведению операций с денежной наличностью по их счетам, минуя бухгалтерских работников при отсутствии вышеуказанной системы контроля; - хранить свои деньги и другие ценности вместе с деньгами и ценностями кредитной организации.
Общие требования безопасности • Помещение кассы должно быть изолировано, а двери в кассу во время совершения операций — заперты с внутренней стороны. Доступ в помещение кассы лиц, не имеющих отношения к ее работе, воспрещается. • Все наличные деньги и ценные бумаги должны храниться в несгораемых металлических шкафах, а в отдельных случаях — в комбинированных и обычных металлических шкафах, которые по окончанию рабочего дня закрываются ключом и опечатываются печатью кассира. • Ключи от металлических шкафов и печати хранятся у кассиров, которым запрещается оставлять их в условленных местах, передавать посторонним лицам либо изготавливать неучтенные дубликаты. • Учтенные дубликаты ключей в опечатанных кассирами пакетах, шкатулках и т. п. хранятся у руководителей предприятий. Не реже одного раза в квартал комиссия, назначаемая руководителем предприятия, проводит их проверку, результаты которой фиксируются в акте. • Хранение в кассе наличных денег и других ценностей, не принадлежащих данному предприятию, запрещается. • Перед открытием помещения кассы и металлических шкафов кассир обязан осмотреть сохранность замков, дверей, оконных решеток и печатей, убедиться в исправности охранной сигнализации.
Сроки сдачи предприятиями наличных денежных средств: • для предприятий, расположенных в населенном пункте, где имеются учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России (Россвязи), ежедневно в день поступления наличных денег в кассы предприятий; • для предприятий, которые в силу специфики своей деятельности и режима работы, а также при отсутствии вечерней инкассации или вечерней кассы учреждения банка, не могут ежедневно в конце рабочего дня сдавать наличные денежные средства в учреждения банков или предприятия Госкомсвязи России (Россвязи), на следующий день; • для предприятий, расположенных в населенном пункте, где нет учреждений банков или предприятий Госкомсвязи России (Россвязи), а также находящихся от них на отдаленном расстоянии, 1 раз в несколько дней. Наличные деньги, принятые от физических лиц в уплату налогов, страховых и других сборов, сдаются администрациями и сборщиками этих платежей непосредственно в учреждения банков или путем перевода через предприятия Госкомсвязи России (Россвязи).
Incasso (инкассо – итал) - класть в ящик Инкассация -посредническая банковская операция по передаче денежных средств от плательщика к получателю через банк с зачислением этих средств на счёт получателя. Инкассирование – 1. получение денежных средств по различным финансовым документам от имени и за счет клиентов банка; совершение инкассо; 2. сбор в кассах наличных денег.
Сумки инкассаторские и кейсы для транспортировки денег и драгоценностей Упаковки
Кассовый работник приеме сумок с денежной наличностью и другими ценностями проверяет: - не имеют ли поступившие сумки каких-либо повреждений или дефектов (заплат, наружных швов, разрыва ткани, поврежденных замков, неотжатых или поврежденных пломб, разрыва шпагата или узлов на шпагате и др. ); - наличие четких и целых оттисков пломбиров на пломбах, которыми опломбированы сумки, и соответствие их имеющимся образцам, заверенным в соответствии с п. 6. 3. 2; - соответствие номеров сумок номерам, указанным в сопроводительных документах к сумкам.
Порядок выдачи денег организациям Получив денежный чек, кассовый работник: - проверяет наличие подписей должностных лиц кредитной организации, оформивших и проверивших денежный чек, и тождественность этих подписей имеющимся образцам; - сличает сумму, проставленную в денежном чеке цифрами, с суммой, указанной прописью; - проверяет наличие на денежном чеке росписи клиента в получении денег и данных его документа, удостоверяющего личность; - подготавливает сумму денег, подлежащую выдаче; - вызывает получателя денег по номеру чека и спрашивает у него сумму получаемых денег; - сверяет номер контрольной марки с номером на чеке и приклеивает контрольную марку к чеку; - повторно пересчитывает подготовленную к выдаче сумму денег в присутствии клиента; - выдает деньги получателю и подписывает чек.
1. 2. 3. Убийства и нападения на руководство банка. Ограбление касс. Нападения на инкассаторов
Сумки инкассаторские и кейсы для транспортировки денег и драгоценностей Упаковки
ПРИ ТРАНСПОРТИРОВКЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ КАССИРУ, СОПРОВОЖДАЮЩИМ ЕГО ЛИЦАМ И ВОДИТЕЛЮ ТРАНСПОРТНОГО СРЕДСТВА ЗАПРЕЩАЕТСЯ: • разглашать маршрут движения и размер доставляемых денежных средств и ценностей; суммы • допускать в салон транспортного средства лиц, не назначенных руководителем предприятия для их доставки; • следовать пешком, транспортом; попутным или общественным • посещать магазины, рынки и другие т. п. места; • выполнять какие-либо поручения и любым иным образом отвлекаться от доставления денег и ценностей по назначению. В случае, если организация имеет собственное специализированное охранное подразделение, в состав охраны могут выделяться вооруженные сотрудники указанного подразделения.
К ВЕДЕНИЮ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ, ОХРАНЕ И ТРАНСПОРТИРОВКЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НЕ ДОПУСКАЮТСЯ ЛИЦА: • ранее привлекавшиеся к уголовной ответственности за умышленные преступления, судимость у которых не погашена или не снята в установленном порядке; • страдающие хроническими психическими заболеваниями; • систематически нарушающие общественный порядок; • злоупотребляющие спиртными напитками либо употребляющие наркотические вещества без назначения врача.
Скачать презентацию БЕЗОПАСНОСТЬ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БЕЗОПАСНОСТЬ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ И
к теме 4.5. ИНКАССАЦИЯ.ppt