Банки и Платежные Системы синергия сотрудничества сентябрь

Банки и Платежные Системы – синергия сотрудничества сентябрь 2009 г.

Системы моментальных платежей 2008 Оборот, млрд. руб. 2009 536 632 Число точек (РФ), тыс. ~ 350 400 Средний платеж, руб. 103 120 Число платежей, млрд. 5. 2 5. 3 Число агентов, тыс. > 15 Платежные сети 21 млн. Банки 7 млн. Число транзакций в день ПС в 3 раза превышает число банковских платежей. Число точек для оплаты наличными у ПС в 4 раза превышает банки и почту. 2

Мотивы к сотрудничеству Развитие сетей автоматизированного обслуживания клиентов – стратегия любого розничного банка Кризис значительно секвестрировал бюджеты банков на развитие собственных сетей Аутсорсинг существующей инфраструктуры обслуживания клиентов – возможность развивать розничный бизнес без значительных собственных инвестиций Создание собственной банковской сети требует денег и времени, аутсорсинг существующей сети – конкурентное преимущество уже сегодня Массовый рынок мелкорозничных торговых точек практически недоступен для банков в части установки устройств самообслуживания 3

Что дает сотрудничество Сокращение затрат по приему платежей населения Вывод в зону самообслуживания и автоматизация обработки рутинных платежных операций Высвобождение персонала Банка для работы с клиентами по продвижению банковских продуктов Перенос значительной доли клиентского обслуживания за пределы учреждений Банка Повышение доходов Расширение спектра и увеличение объема проводимых платежей Привлечение новых клиентов Повышение лояльности клиентов Сокращение очередей, повышение качества обслуживания клиентов Обслуживание клиентов в нерабочие часы и выходные дни Формирование имиджа Банка, как банка, предлагающего населению удобный, современный автоматизированный сервис Существенное повышение уровня проникновения в географически удаленные районы Расширение каналов продвижения новых банковских продуктов и услуг Реклама на ежемесячную аудиторию 80 млн. чел. Показатель CTR 5%-10% 4

103 ФЗ & 121 ФЗ от 3. 06. 2009 Дискуссии и сомнения о «легитимности» агентской модели в прошлом – можно строить стратегию долгосрочного сотрудничества Оператор по приему платежей Платежные Субагенты владельцы автоматов Ст. 4, п. 7 Оператор по приему платежей вправе привлекать других лиц платежных субагентов для осуществления приема платежей, если такое право предусмотрено в заключенном им с поставщиком договоре об осуществлении Деятельности по приему платежей физических лиц. Прием платежей населения до 15. 000 руб. БЕЗ ИДЕНТИФИКАЦИИ Банковско-агентская модель – открывает новые горизонты к сотрудничеству 5

АКБ « 1 -й Процессинговый Банк» (ЗАО) Основная сфера деятельности - надежные расчетные сервисы для платежных систем и банков. Цель: создать банк нового типа: высокотехнологичный IT-банк «Банк -для-Банков» , предложить банковскому сообществу новую модель развития их розничного бизнеса – продвижение финансовых услуг населению через крупнейшую в стране автоматизированную сеть обслуживания населения - ОСМП и e-Port 1 ПБ - Контрагент для сотрудничества с Банками-Партнерами Внутренний запрет банка на проведение рискованных операций, таких как: кредитование, вложение в ценные бумаги и т. д. , а также высокие текущие показатели банка позволяют заявлять о его высокой надежности 6

1 ПБ- Банк с высокой ликвидностью Сайт Банка: www. 1 pb. ru 7

Партнеры 1 ПБ – Системы ОСМП & e-Port 160 тыс. точек приема платежей свыше 100 тыс. автоматов самообслуживания Платежи в адрес свыше 800 поставщиков услуг 80 млн. клиентов в месяц годовой оборот свыше $10 млрд. абсолютный лидер рынка электронных платежей населения 8

Каналы оплаты услуг Терминалы Интернет Мобильные телефоны • Enter pin-code 9

Спектр принимаемых платежей Сотовая связь Кредиты Хостинг Авиа, ЖД билеты Билеты Штрафы ГИБДД Билеты на концерты/кино Развлечения Подарочные карты Интернет, TV, IP e-коммерция Лотерея 10

Присутствие в крупных торговых сетях 11

Проникновение во все регионы страны 12

Процессинговые мощности Текущая нагрузка до 15 млн. транзакций в сутки Возможность наращивания до 50 млн. транзакций в сутки Резервные центры в Москве и Лондоне 13

Предлагаемые к сотрудничеству Проекты

Сбор платежей населения - обмен контентом Банк-Партнер 800 Провайдеров услуг Банк-Партнер Организации ЖКХ 160 тыс. Точек приема платежей 100 тыс. Терминалов 15

Погашение Кредитов & Пополнение счетов 16

Погашение Кредитов в адрес 100 банков 17

Погашение Кредитов & Пополнение счетов 18

Реализуемые проекты

Проект «ATM-Light» Создание на базе Агентской сети автоматов самообслуживания сети универсальных устройств с функцией выдачи наличных по банковским картам (банкоматы) путем дооснащения существующих терминалов специально разработанными недорогими диспенсерными сейфприставками, оборудованными карт-ридером и пин-падами Стоимость приставки порядка 65. 000 руб. Оснащение приставками 10% автоматов QIWI позволяет создать сеть из 10. 000 банкоматов – вторую по размеру сеть банкоматов в России Оказание услуги населению по доступу к денежным средствам на банковском счете в инфраструктуре недоступной для традиционных банковских банкоматов – в мелкорозничной торговой сети 20

Проект «ATM-Switch» Следующий этап развития проекта ATM-light Создание на базе сети ATM-light сети банкоматов с внутренней маршрутизацией авторизационных запросов между банками-участниками Сети (минуя авторизационные сети VISA/MC) Организация прямых клиринговых расчетов между банкамиучастниками Сети (минуя расчетные системы VISA/MC) Предоставления возможности клиентам банков-участников получать наличные в сети банкоматов с нулевой комиссией Низкая приведенная стоимость транзакции (банковскоагентская модель построения сети ATM-Light) дает возможность сформировать привлекательное предложение для российских банков - уменьшение затрат банков на развитие и обслуживание собственной сети банкоматов 21

Проект ATM-Switch Расчетный банк Корсчет Банка 2 ATM-Switch Корсчет Банка 1 Банк-участник 2 Банк-участник 1 Сторонние Банки Сеть ATM-Light 22

Перспективные темы Прием и выдача денежных переводов Микро-кредитование населения Сбор микро-депозитов Пополнение транспортных и социальных карт Ваши идеи и предложения… 23

Предлагаем сотрудничество 24

Если осталось еще пару минут…

Проект «VISA Virtual»

VISA Virtual – просто и доступно 1 2 3 1) Покупка карты 2) SMS с атрибутами карты 3) Интернет-платежи 27

VISA Virtual - ежедневная динамика

VISA Virtual - куда идут платежи Сайт Проекта: visa. 1 pb. ru Медиаконтент, Другие, 2. 86% Товары/услуги 3. 44% IP-телефония, , 3. 96% TV, интернет, 4. 23% Авиа, ж. д. , билеты, 37. 05% Игры, 9. 72% Poker/Gambling/Betting, 12. 54% Платежные системы, 17. 88%

СПАСИБО за ВНИМАНИЕ !!! 30