Банки и банковская деятельность
Кредитная система Современная кредитная система – это совокупность различных кредитно-финансовых институтов, осуществляющих аккумуляцию и мобилизацию капитала.
Кредитная система Банковская система Система специализированных финансово-кредитных институтов небанковского типа
Кредитная система Звенья кредитной системы 1. Центральный банк 2. Банковский сектор 3. Специализированные небанковские кредитно-финансовые институты
Банковская система России Банк России Кредитные организации Филиалы и представительства иностранных банков
Кредитная организация – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ имеет право осуществлять банковские операции.
Функции банков Посредническая деятельность в движении ссудного капитала, Аккумуляция денежных средств, Посредничество в осуществлении денежных расчетов между различными хозяйствующим субъектами и другие.
Классификация банков По форме собственности: - акционерные, - государственные, - смешанные.
Классификация банков - - По функциям и характеру деятельности: универсальные, специальные. По национальной принадлежности: национальные, иностранные.
Классификация банков - - По масштабам деятельности: Банковские консорциумы, Крупные банки, Средние банки, Малые банки. По числу филиалов: многофилиальные, бесфилиальные.
Генеральная лицензия
Лицензия
Top 500 банков на 1 января 2012 года
Top 500 объем капитала Наименование банка млн. рублей 1. Сбербанк 1 080 178 2. ВТБ 312 113 3. Газпромбанк 115 189 4. Банк Москвы 111 036 5. Россельхозбанк 105 179 6. ВТБ 24 95 144 7. Райффайзенбанк 67 983 8. Юникредит банк 63 760 9. Альфа-банк 52 351 10. МДМ банк 44 745
Top 500 объем активов Наименование банка млн. рублей 1. Сбербанк 9 187 414 2. ВТБ 3 196 035 3. Газпромбанк 1 879 650 4. Россельхозбанк 1 194 112 5. ВТБ 24 1 020 146 6. Банк Москвы 906 929 7. Альфа-банк 886 265 8. Юникредит банк 637 588 9. Райффайзенбанк 533 714 10. Промсвязьбанк 518 116
Top 500 прибыль Наименование банка млн. рублей 1. Сбербанк 321 891 2. Газпром банк 39 162 3. ВТБ 21 061 4. Юникредит банк 17 374 5. ВТБ 24 15 747 6. Райффайзен банк 15 203 7. Транскредит банк 12 064 8. Альфа-банк 11 209 9. Росбанк 8 544 10. ХКФ банк 8 515
Top 500 депозитный портфель Наименование банка млн. рублей 1. Сбербанк 6 754 026 2. ВТБ 1 898 921 3. Газпромбанк 1 631 286 4. Россельхозбанк 858 157 5. ВТБ 24 840 103 6. Банк Москвы 743 936 7. Альфа-банк 492 337 8. Юникредит банк 434 048 9. Промсвязьбанк 356 694 10. Райффайзенбанк 326 879
Top 500 депозиты физ. лиц Наименование банка млн. рублей 1. Сбербанк 4 696 194 2. ВТБ 24 684 107 3. Газпромбанк 195 376 4. Райффайзенбанк 142 642 5. Россельхозбанк 138 267 6. Банк Москвы 130 583 7. Уралсиб 112 878 8. Промсвязьбанк 106 338 9. МДМ банк 101 945 10. Альфабанк 99 363
Top 500 кредитный портфель Наименование банка млн. рублей 1. Сбербанк 6 582 802 2. ВТБ 1 334 288 3. Газпромбанк 991 100 4. Россельхозбанк 780 933 5. ВТБ 24 583 044 6. Альфа-банк 536 322 7. Юникредит банк 400 887 8. Росбанк 338 262 9. Банк Москвы 338 068 10. Райффайзен банк 307 542
Top 500 кредиты физ. лицам Наименование банка млн. рублей 1. Сбербанк 1 729 746 2. ВТБ 24 539 338 3. Росбанк 167 478 4. Россельхозбанк 144 655 5. Газпромбанк 108 242 6. ХКФ банк 105 395 7. Русский стандарт 100 910 8. Восточный экспресс банк 97 518 9. Райффайзенбанк 96 696 10. Русфинансбанк 91 286
Top 500 кредиты юр лицам Наименование банка млн. рублей 1. Сбербанк 4 853 055 2. ВТБ 1 334 271 3. Газпромбанк 882 858 4. Россельхозбанк 636 277 5. Альфа банк 448 745 6. Юникредит банк 324 676 7. Банк Москвы 279 343 8. Промсвязьбанк 253 206 9. Райффайзенбанк 210 845 10. Транскредитбанк 201 059
Top 500 самые филиальные Наименование банка единиц 1. Сбербанк 19 312 2. Россельхозбанк 1 616 3. Росбанк 622 4. Восточный экспресс 565 5. ВТБ 24 535 6. Уралсиб 460 7. Альфа-банк 413 8. Банк Москвы 390 9. МДМ банк 348 10. Ак-барс банк 326
Банковские операции привлечение денежных средств ф. л. и ю. л. во вклады (до востребования и на определенный срок), размещение указанных средств от своего имени и за свой счет, открытие и ведение банковских счетов ф. л. и ю. л. , осуществление расчетов по поручению ф. л. и ю. л. , в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам, инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание ф. л. и ю. л. , купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах, привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, выдача банковских гарантий, осуществление переводов денежных средств по поручению ф. л. без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
Кредитная организация вправе осуществлять также следующие сделки выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме, приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с ф. л. и ю. л. , осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями, предоставление в аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей, лизинговые операции, оказание консультационных и информационных услуг.
Операции кредитной организации Кредитной организации запрещено заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.
Зарегистрировано КО Показатели 01. 2011. 01. 2012. Банки 1084 1051 НКО 62 61 КО, всего 1146 1112
Действующие КО Показатели 01. 2011. 01. 2012. Лицензия, предоставляющая право на привлечение вкладов населения 819 797 Лицензия, предоставляющая право на осуществление операций в ин. валюте 677 661 Лицензия, предоставляющая право на операции с драг. металлами 208 207 Генеральные лицензии 283 273
КО с иностранным участием в капитале Показатели 01. 2011. 01. 2012. Со 100% 80 77 Свыше 50% 31 36 Всего 220 230
Небанковская кредитная организация – это кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются ЦБ.
НКО
НКО ИНКАХРАН крупнейшая компания в России предоставляющая полный комплекс услуг по обслуживанию наличного денежного обращения. Сегодня НКО ИНКАХРАН обслуживает более 50 кредитных организаций, представленных 5. 000 объектов инкассации в Москве и Московской области и более 55 региональных кредитных организаций. Только в Москве ежедневно работают 90 маршрутов инкассации. Парк специальных бронеавтомобилей насчитывает около 800 единиц.
Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации Государственная Дума: назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России по представлению Президента Российской Федерации; назначает на должность и освобождает от должности членов Совета директоров Банка России (далее - Совет директоров) по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации; рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и принимает по ним решение; рассматривает годовой отчет Банка России и принимает по нему решение; принимает решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово -хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений. Указанное решение может быть принято только на основании предложения Национального банковского совета; проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей; заслушивает доклады Председателя Банка России о деятельности Банка России (при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики), и т. д.
Центральный банк - Цели деятельности Банка России: защита и обеспечение устойчивости рубля, развитие и укрепление банковской системы РФ, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.
Центральный банк - Функции: Разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику, Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение, Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ, Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций, Организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль, Устанавливает правила проведения банковских операций и другие.
Основные инструменты и методы денежнокредитной политики Банка России 1) процентные ставки по операциям Банка России; 2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования); 3) операции на открытом рынке; 4) рефинансирование кредитных организаций; 5) валютные интервенции; 6) установление ориентиров роста денежной массы; 7) прямые количественные ограничения; 8) эмиссия облигаций от своего имени.
Скачать презентацию Банки и банковская деятельность Кредитная система Современная
Банки и банк.деятельность.pptx