ASSOCIATION OF BELARUSSIAN BANKS Банковская система Республики Беларусь на современном этапе развития Banking system of the Republic of Belarus at the present stage of development Феликс Чернявский Felix Chernyavsky Руководитель научно методологического центра Head of the Scientific and Methodological Center 3/19/2018 Association of belorussian banks 1
Макроэкономические индикаторы (Январь – Сентябрь 2010 г. ) Leading indicators (January – September 2010 y. ) в%к соответству ющему периоду прошлого года indicators growth rates in comparable prices to the previous year's relevant period, % Валовой внутренний продукт 106, 6 Gross domestic product 106, 6 Объем промышленной продукции 110, 3 Industrial output 110, 3 Валовой объем продукции сельского хозяйства 101, 1 Gross agricultural output 101, 1 Инвестиции в основной капитал 109, 5 Investment in fixed capital 109, 5 ИПЦ на товары и платные услуги 106, 8 CPI index for goods and paid services 106, 8 Индикаторы 3/19/2018 Association of belorussian banks 2
Отношение активов банков к ВВП Banks’ assets/GDP ratio ВВП, прирост в постоянных ценах к соответствующему периоду предыдущего года, %/ GDP, growth rates in comparable prices to the previous year’s relevant period, % 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 105, 8 104, 7 105, 0 107, 0 111, 4 109, 4 110, 0 108, 6 110, 2 100, 2 3/19/2018 Association of belorussian banks 3
Банковский сектор: ключевые индикаторы на 01. 09. 2010 Ш Число действующих банков − 31 Ш Количество филиалов − 246 Ш Доля государства в уставном фонде банковского сектора − 68, 9% Ш Доля иностранного капитала − 23, 7% Ш 3 крупнейших банка, контрольный пакет акций которых принадлежит государству: ь ОАО АСБ «Беларусбанк» ь ОАО «Белагропромбанк» ь ОАО «Белинвестбанк» 3/19/2018 Banking sector: key indicators as of September 1, 2010 Ш Number of operating banks – 31 Ш Number of branches − 246 Ш State’s share in the banking sector’s authorized capital – 68, 9% Ш Share of foreign capital – 23, 7% Ш 3 biggest banks whose controlling stake belongs to the state: ь ь ь JSC "JSSB Belarusbank" JSC "Belagroprombank" "Belinvestbank" JSC Association of belorussian banks 4
Банковский сектор: прямые иностранные инвестиции Banking sector: foreign direct investments Доля иностранных инвестиций в уставном капитале банков, % The share of foreign investments in bank’s authorized capital, % Количество банков с иностранным участием в уставном капитале − 25, в том числе банки: Ш 100 -процентным иностранным со капиталом − 8; Ш иностранным участием свыше 50 с процентов − 14 3/19/2018 The number of banks with foreign stake in authorized capital − 25, of which banks: Ш wholly foreign-owned banks − 8; Ш with foreign ownership over 50 percent − 14 Association of belorussian banks 5
Банковский сектор: номинальные темпы прироста Banking sector: nominal growth rates Год Активы Кредиты Депозиты населения Нормативный капитал 2003 59, 2% 55, 6% 65, 2% 68, 8% 2004 45, 1% 63, 2% 66, 1% 41, 4% 2005 40, 8% 37, 1% 42, 0% 38, 9% 2006 41, 6% 57, 6% 41, 7% 28, 1% 2007 43, 8% 47, 4% 35, 2% 26, 7% 2008 51, 3% 54, 5% 25, 4% 73, 3% 2009 31, 4% 42, 2% 36, 9% 18, 5% Year Assets Credits Household’s Deposits Regulatory Capital 3/19/2018 Association of belorussian banks 6
Ресурсная база банков (01. 10. 2010) / Banks’ Funding Base (October 1, 2010) 3/19/2018 Association of belorussian banks 7
Активы банков (01. 10. 2010) / Banks’ Assets (October 1, 2010) 3/19/2018 Association of belorussian banks 8
Процентные ставки по вновь заключенным договорам сроком до 1 года в белорусских рублях Interest rates under again concluded contracts within 1 year in the Belarus roubles 3/19/2018 Ассоциация белорусских банков 9
Процентные ставки по вновь заключенным договорам сроком до 1 года в иностранной валюте Interest rates under again concluded contracts within 1 year in a foreign currency 3/19/2018 Ассоциация белорусских банков 10
Отдельные краткосрочные меры по поддержке ликвидности и платежеспособности банков, принятые во второй половине 2008 г. – начале 2009 г. Some short-term measures designed to maintain banks’ liquidity and solvency in 2008 H 2 and early 2009 • • • Подписание в ноябре 2008 Декрета Президента Республики Беларусь о полной гарантии сохранности банковских вкладов населения Размещение средств органов государственного управления на депозитах в крупнейших банках, подконтрольных государству Снижение нормативов обязательных резервов Рекапитализация крупнейших банков более чем на 3 трлн. рублей в декабре 2008 г. Внедрение механизмов чрезвычайного рефинансирования предоставление банкам беззалоговых кредитов сроком до 1 года 3/19/2018 • • • Imposing blanket guarantees according to the Decree of the President of the Republic of Belarus dated November 2008 Allocation of government authorities deposits on account with largest statecontrolled banks Decreasing required reserve ratios Recapitalization of largest banks by more than BYR 3 trln in December 2008 Emergency Liquidity Financing – Providing Banks with Non. Collateralized Loans for up to 1 year Association of belorussian banks 11
Отдельные показатели финансовой устойчивости банков Selected financial soundness indicators for banks в процентах / in percent 01. 2008 Достаточность нормативного капитала / Regulatory capital adequacy ratio Рентабельность активов / ROA Рентабельность нормативного капитала / Return on regulatory capital Текущая ликвидность / Current liquidity Краткосрочная ликвидность / Short-term liquidity Доля проблемных активов в активах, подверженных кредитному риску / Share of banks’ bad assets in the assets subject to credit risk 3/19/2018 01. 2009 01. 2010 01. 09. 2010 19, 31 21, 79 19, 76 19, 39 1, 70 1, 37 1, 43 1, 65 10, 70 9, 60 8, 93 10, 93 98, 78 102, 01 172, 72 217, 91 1, 97 2, 30 3, 01 3, 35 1, 92 1, 68 4, 24 5, 40 Association of belorussian banks 12
ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ деятельности банков в 2010 году Main indicators of the National Bank’s and banks' performance in 2010 year Прогноз на / Forecast as at 01. 2011 Показатель / Indicator Изменения стоимости корзины иностранных валют от центрального значения (33, 3% USD; 33, 3% EUR; 33, 3% RUB), % Changes of cost of foreign currencies from the central value, % Ставка рефинансирования, % Refinance rate, % Прирост международных резервных активов, млрд долларов США Growth of international reserve assets, USD m Прирост: / Growth: Ш рублевой денежной базы / of ruble monetary base, % Ш нормативного капитала банков / of banks’ regulatory capital, % Ш требований банков к экономике / of banks’ claims on the economy, % 3/19/2018 Данные на/ Data as at 10/01/2010 (-10) – (+10) -3, 1 9 – 12 10, 5 – 1, 83 0, 5 36 – 43 104, 4 24 – 25 10, 1 36 – 40 24, 9 Association of belorussian banks 13
Спасибо за внимание! Thank you for your attention! мail @ abbanks. by 3/19/2018 Association of belorussian banks 14
Скачать презентацию ASSOCIATION OF BELARUSSIAN BANKS Банковская система Республики Беларусь
d2566ce59d72d8997900d0d53fe50fc9.ppt