Ассоциация Банков Северо -Запада Итоги работы в 2011 году
Структура банковской системы России в региональном разрезе На 01. 12 Количеств уд. вес Всего КО уд. вес по о по вместе с округам с кредитных округа филиалами филиала организац м, по ми, % ий в % регионам Центральный ФО 572 58% 1 155 31% В т. ч г. Москва 502 51% 656 17% СЗФО 69 7% 387 10% В т. ч. СПб 39 4% 193 5% Южный ФО 45 5% 347 9% Северо-Кавказский ФО 56 6% 233 6% 111 11% 730 19% Уральский ФО 45 5% 370 10% Сибирский ФО 54 6% 401 11% Дальневосточный ФО 26 3% 162 4% 978 100% 3 785 100% Приволжский ФО Всего по России
Структура банковской системы СЗФО На 01. 12 Кол-во филиалов на территории РФ Колво КО Удельны й вес по региону 69 Республика Карелия Всего КО Удельны й вес по региону всего внутренних структурных подразделений КО данного региона КО других регионов 100% 12 306 387 100% 3 790 1 1% 2 12 15 4% 177 Республика Коми 2 3% 4 23 29 7% 269 Архангельская обл. 2 3% 0 31 33 9% 303 Вологодская обл. 9 13% 4 11 24 6% 389 Калининградская обл. 3 4% 1 29 33 9% 285 Ленинградская обл. 4 6% 0 15 19 5% 392 Мурманская обл. 4 6% 0 15 19 5% 235 Новгородская обл. 2 3% 1 10 13 3% 178 Псковская обл. 3 4% 0 6 9 2% 186 39 57% 0 154 193 50% 1 376 СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ ФО г. Санкт-Петербург * Внутренние структурные подразделения = ДО + ОКВКУ + ККО + ОО ** на 01. 09 г. в СЗФО числилась 81 кредитная организация
Количество действующих КО с участием нерезидентов в уставном капитале 01. 03 01. 04 01. 05 01. 06 01. 07 01. 08 01. 09 01. 10 01. 11 01. 10. 11 Российская Федерация 123 128 131 136 153 202 221 226 220 225 Центральный ФО 87 91 91 93 104 136 144 149 152 В т. ч г. Москва и Московская обл. 84 87 87 88 99 124 129 136 143 145 СЗФО 12 13 13 12 16 23 22 20 Южный ФО 3 3 3 5 5 6 13 12 5 7 Приволжский ФО 8 10 10 9 9 15 24 24 23 24 Уральский ФО 7 6 6 9 9 12 11 10 8 9 Сибирский ФО 3 2 2 5 6 5 7 8 7 7 3 3 3 2 4 7 8 8 6 6 Дальневосточный ФО
Основные показатели деятельности банков СЗФО Показатели деятельности банков СЗФО (млрд. руб. ) 01. 02 01. 03 01. 04 01. 05 01. 06 01. 07 01. 08 01. 09 01. 10 01. 11 01. 10. 11 Активы 195 277 361 435 650 941 1436 1768 1806 2189 2 396 Капитал 15 20 29 36 46 60 107 118 136 162 136 Средства клиентов 131 185 239 317 492 708 1070 1258 1412 1740 1 846 Депозиты физических лиц 57 90 126 170 216 304 448 549 633 827 918 Кредиты предприятиям и гражданам 89 139 198 249 372 597 956 1231 1146 1361 1 538 Прибыль 5 7 10 13 18 35 47 41 15 32 39 По материалам «Бюллетеня Ассоциации банков Северо-Запада»
Крупнейшие банки Северо-Запада по размеру активов На 01. 10. 11
Крупнейшие банки Северо-Запада по размеру капитала На 01. 10. 11
Вклады физических лиц На 01. 10. 11 Структура вкладов по срокам размещения на 01. 04 на 01. 05. 11
Банки СЗФО – лидеры кредитования На 01. 10. 11 Структура кредитования по отраслям экономики на 01. 10. 08 на 01. 12. 11
Динамика показателей кредитования в СЗФО* Объем (млрд. руб. ) Изменение за период (%) * - сведения о задолженности по кредитам
Показатели рынка банковских платежных карт 2002 Получение наличных денег, млн. руб. 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2010 2009 2011 61 434 111 240 184 459 230 791 279 691 398 656 500 266 511 009 590 893 702 524 тыс. долл. + тыс. евро 79 066 187 569 131 826 123 866 152 699 276 293 550 895 429 423 262 030 219 500 Оплата товаров и услуг, млн. руб. 3 600 6 230 8 341 12 613 20 079 29 819 43 671 78 340 62 428 126 290 Соотношение объема оплаты товаров и услуг и получения наличных, % 5, 6 5, 3 4, 4 5, 4 7, 1 7, 4 7, 8 13, 0 10, 4 17, 8
Специализированная секция межбанковского кредитного рынка на СПВБ Начало работы 3 декабря 2008 г. Участники торгов: ОАО "Международный банк Санкт-Петербурга", ОАО "Банк Санкт-Петербург", ОАО КИТ Финанс Инвестиционный банк, ОАО "БАЛТИНВЕСТБАНК", ОАО "АБ"РОССИЯ", ОАО "Балтийский Банк", ОАО "Банк Балтийское Финансовое Агентство", ОАО "Витабанк", Банк "Прайм Финанс" (ОАО), ОАО "Санкт-Петербургский Индустриальный Акционерный Банк", ОАО Банк "АЛЕКСАНДРОВСКИЙ", ЗАО Банк "Викинг", ЗАО Банк "Советский", ЗАО коммерческий Экспортно-Импортный Банк, Банк энергетического машиностроения (ЭНЕРГОМАШБАНК) ОАО, ЗАО "Коммерческий Банк "Тетраполис", ООО КБ "Финансовый капитал", ОАО АКБ "ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК", ООО "Невский банк", ООО КБ "Инвест-Экобанк", ЗАО АКБ "ТУРБОБАНК", ООО "Пром. Сервис. Банк" Всего 22 банка. Общий объем сделок с начала торгов по 1 января 2012 года - 80 млрд. руб. Рынок межбанковскими кредитными ресурсами
Фонд содействия кредитованию малого бизнеса Для субъектов малого предпринимательства, зарегистрированных в Санкт-Петербурге: ü Всего в программу предоставления поручительств вошло 37 банков ü Выдано по поручительствам с 29. 10. 2007 г. по 31. 12. 2011 г. – 3 948 млн. руб. ü ü в т. ч. за 2011 год – 1 513 млн. руб. Привлечено кредитов на общую сумму - 9 403 млн. руб. Лидерами за 2011 год стали: ОАО «Сбербанк России» - 509, 3 млн. руб. ОАО «Балтинвестбанк» - 246, 4 млн. руб. ОАО «Промсвязьбанк» - 218, 1 млн. руб. АКБ «Кредит-Москва» (ОАО) - 106, 4 млн. руб. Банк ВТБ 24 (ЗАО) - 73, 3 млн. руб. ЗАО КБ «Мираф-Банк» - 71, 8 млн. руб. Питкянен Александра Федоровна В феврале 2010 года начала действовать программа микрофинансирования. ü Выдано микрозаймов за время действия программы микрофинансирования по 31. 12. 2011 г. - 79, 4 млн. руб. в т. ч. за 2011 год - 59, 4 млн. руб.
Организационная деятельность ОАО «Агентство кредитного обеспечения» Рост уставного капитала с 121 млн. руб. до 192 млн. руб. Для субъектов малого и среднего предпринимательства, зарегистрированных в Ленинградской области: Егоров М. Ю. ü Заключены соглашения с 9 банками и 4 лизинговыми компаниями ü Предоставлено поручительств за 2011 г. - 189 млн. руб. , привлечено по кредитным и лизинговым договорам - 381 млн. руб.
Ипотечное кредитование в Санкт-Петербурге Назаров В. Б. 2009 год кредиты, шт Всего по Санкт-Петербургу в том числе Северо-Западный банк Сбербанка России сумма кредита, млн. руб 4 062 2010 год кредиты, шт 7 133 сумма кредита, млн. руб 7 804 2011 г кредиты, шт 20 923 14 589 сумма кредита, млн. руб 41 785 2 667 4 085 6 986 7 200 13 419 362 759 1 699 3 080 6 183 "Газпромбанк" - 611 1 526 2 237 5 467 Балтинвестбанк - 1 386 2 942 "ВТБ-24" -
Организационная деятельность 25 - 28 мая. XX Международный Банковский Конгресс "Банки: модернизация, инновации, инвестиции"
Организационная деятельность 27 - 30 октября. Региональный проект «III Банковская неделя Северо-Запада» 27 октября Профессиональная конференция «БАНКИ И БИЗНЕС СЕВЕРО-ЗАПАДА: ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ СОТРУДНИЧЕСТВА» 28 октября ЯРМАРКА ФИНАНСОВЫХ ПРОДУКТОВ ДЛЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА 29 - 30 октября ФИНАНСОВАЯ ЯРМАРКА ДЛЯ НАСЕЛЕНИЯ СЕМИНАРЫ ПО ПОВЫШЕНИЮ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ НАСЕЛЕНИЯ Проект осуществлялся при поддержке Комитета финансов Санкт-Петербурга
Организационная деятельность Сотрудничество с «Федерацией космонавтики России» Расширенное заседание Совета АБСЗ в Музее космонавтики
Ассоциация Банков Северо-Запада • • 31 банк; 45 иногородних банков, имеющих филиалы в Санкт-Петербурге; 1 представительство; 9 организаций, тесно связанных с банковским бизнесом в том числе 4 банка со 100% иностранным участием
Новые члены АБСЗ ООО КБ «Агросоюз» (Оренбург) ОАО АКБ "Балтика" ОАО КБ «Эллипс банк» (Нижний Новгород) ООО КБ « «ОГНИ МОСКВЫ» (Москва)
Экономико-правовой центр • Комитет главных бухгалтеров • Комитет валютного контроля • Комитет по правовым вопросам • Комитет банковских аналитиков и службы внутреннего контроля • Комитет по работе с проблемными кредитами • Рабочая группа по вопросам ипотечного кредитования и жилищного финансирования
Экономико-правовой центр Организовано проведение семинаров и рабочих встреч, в том числе: – «Актуальные проблемы реализации залогов в стадии конкурсного производства и банкротства» – «Позиция Высшего Арбитражного суда РФ в формировании правоприменительной практики проблемных аспектов залогового права - внесудебное и судебное обращение взыскания на заложенное имущество» – «Противодействие незаконному выводу денежных средств из РФ» с участием ГУ ЦБ РФ, прокуратуры Санкт-Петербурга и Ленобласти, Северо-Западного Таможенного управления, Управления на транспорте МВД России по СЗФО, Федеральной службы по финансовому мониторингу по СЗФО, Росфиннадзора Совместно с Ассоциацией Российских членов Европей (АРЧЕ) проведен семинар «Актуальные вопросы безопасности в области использования пластиковых карт» .
Экономико-правовой центр Проведены заседания Комитетов на тему: – Вопросы подготовки годового отчета и порядка исправлений существенных ошибок – Вопросы налогообложения ценных бумаг и иностранных долговых обязательств – Типичные ошибки кредитных организаций в вопросах формирования налогооблагаемой базы – «Актуальные вопросы составления МСФО. Взаимодействия Внешнего и внутреннего аудита» с участием ведущих специалистов СПБГУЭФ, компании Прайсвотерхаус. Куперс и практикующих специалистов – Проведены два расширенных комитета валютного контроля с участием Международной Ассоциации иностранных инвесторов СПИБА, СЗТУ, ГУ ЦБ по СПб и ГУ ЦБ по Ленобласти «Актуальные вопросы взаимодействия кредитных организаций с органами финансового мониторинга по контролю за валютными операциями с сфере недвижимости»
Экономико-правовой центр Третейский суд В течение года в Едином Третейском суде рассмотрено 18 дел по искам, в том числе 11 дел о признании права собственности на объекты недвижимости, 7 дел о взыскании материального ущерба по различным основаниям Подготовлены и направлены в банки письма с обзором судебной практики работы Единого Третейского суда Ассоциации, с изложением типичных правонарушений в практике хозяйствующих субъектов и кредитных организаций
Российский портал залогового имущества «Залог 24» Сайт http: //rpzi. ru/
За 2011 год работы Российского портала залогового имущества «Залог 24» банками и лизинговыми компаниями было размещено 2 308 объявлений, а именно: 1 552 объекта транспортных средств на сумму 835 027 628 руб. , из них продано 1 223 автомобиля на сумму 461 430 000 руб. 252 объекта недвижимости на сумму 3 356 321 200 руб. , из них продано 93 объекта на сумму 1 311 602 688 руб. 504 объекта оборудования на сумму 697 650 018 руб. , из них продано 310 объектов на сумму 360 248 325 руб. По системе абонентского обслуживания на сайте активно работают 15 организаций и 23 организации подключены в тестовом режиме.
Центр делового и профессионального образования НАПРАВЛЕНИЯ ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ БАНКОВСКИХ СПЕЦИАЛИСТОВ: • • • УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ УПРАВЛЕНИЕ ФИНАНСАМИ ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ, НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ И ОТЧЕТНОСТЬ КРЕДИТНАЯ РАБОТА ЦЕННЫЕ БУМАГИ РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ РАБОТА С КЛИЕНТАМИ За год проведено более 30 мероприятий по обучению и повышению квалификации, в том числе: • • • 18 семинаров совместно с ЦБ России по актуальным вопросам деятельности банков 9 семинаров и 4 курса повышения квалификации банковских специалистов международный семинар «Управление рисками недостаточности банковской ликвидности до и после финансового кризиса» (совместно Международной финансовой корпорацией и Ассоциацией региональных банков России)
Центр «Кадровый ресурс» Комитет по персоналу Рабочие встречи для сотрудников кадровых служб - «Итоги пилотного мониторинга заработных плат банковского персонала (апрель-декабрь 2010 г. )» - «Системы обучения в банках» (11 октября) Подготовка итогового отчета по мониторингу зарплат банковского персонала (май 2011), в мониторинге приняли участие 16 кредитных организаций Подбор специалистов для банков. В межбанковскую базу данных за год поступило: - 450 анкет от соискателей, - опубликовано на сайте 200 вакансий - получено от банков около 300 заявок на банковских специалистов.
Информационно-консультационный центр Комитет по безопасности банковской деятельности Руководителем Комитета избран Вилочкин Юрий Михайлович – Директор Управления безопасности ОАО «Сбербанк России» Северо-Западный банк при Комитете сформированы секции: - секция противодействия киберпреступности; - секция экономической безопасности; Вилочкин Ю. М. - секция информационной безопасности; - секция противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Проведен ряд семинаров и рабочих совещаний с работниками СБ и информационных подразделений банков.
Информационно-консультационный центр Динамика количества ежемесячных запросов по оказанию информационно-консультационных услуг Информационного центра АБСЗ Количество абонентов Центра Запросы обрабатывается ИЦ в режиме реального времени (on-line).
Северо-Западное бюро кредитных историй 21 ноября 2005 г получена лицензия на деятельность по технической защите конфиденциальной информации. Организационно-техническая поддержка реализации проекта «Северо-западное бюро кредитных историй» (СЗБКИ): - формирование базы данных кредитных историй. - совершенствование программного обеспечения по сбору и хранению кредитных историй, внутренних регламентов по работе с источниками формирования кредитных историй и субъектами кредитных историй. -осуществление транзакций (обращений) в территориальные подразделения ФМС России, ФССП России, ВЦКП. Практическая работа представительства СЗБКИ в г. Архангельске.
Пресс-служба АБСЗ • Комитет по СМИ и связям с общественностью Проведены круглые столы и пресс-конференции с участием представителей СМИ на тему: - «Итоги работы банков-членов АБСЗ в 2010 году» . - «Благотворительная деятельность банков-членов АБСЗ» с презентацией 11 -го выпуска брошюры о благотворительности; - «Ипотечное кредитование на современном этапе» . - совместно с Экономико-правовым центром был организован круглый стол «Вопросы эффективной реализации непрофильных активов банков» .
Около 80 кредитных организаций предоставляют информацию в Бюллетень Дополнительно издается Приложение к Бюллетеню с публикациями годовых и квартальных отчетов в соответствии с Указанием Банка России. Редакционный совет Более 100 банков публикуют данные в справочнике «Тарифы банков» . В сотрудничестве с Фондом содействия развития системы страхования вкладов и при поддержке Комитета Финансов издан 4 выпуск справочника «Банковские и финансовые услуги» . Ежегодные издания Специализированные издания
Пресс-служба АБСЗ Конкурс годовых отчетов за 2010 г. «СИАБ» 1 место 2 место «АЛЬФА-БАНК» «РАЙФФАЙЗЕНБАНК»
Конкурс сайтов банков – членов АБСЗ В работе Экспертной группы приняли участие: Витабанк, Агросоюз, СИАБ, Банк БФА, СЗРЦ ВТБ, Александровский, Балтинвестбанк, Тетраполис, банк «Русский Стандарт» , Абсолют Банк , Ассоциация банков Северо-Запада 1 место – «Альфа-Банк» 2 место – «РАЙФФАЙЗЕН» «Юни. Кредит Банк» Конкурс сайтов среди банков Санкт-Петербурга 1 место – Банк «БФА» За активную работу по модернизации сайта - «Мираф-Банк» Пресс-служба АБСЗ
Информационная деятельность Сайт АБСЗ в Интернете Динамика посещаемости сайта по адресу: http: //www. nwab. ru/ Произведена существенная модернизация раздела «Потребителям» : - создан «Ипотечный калькулятор» ; - появилась возможность поиска по услугам банков (автоматизированная веб-версия соответствующего раздела справочника «Банковские и финансовые услуги» ); - обновлен и расширен раздел «Обмен цветной валюты» ; - обеспечена трансляция в разделе «Потребителям» той части банковских новостей, которая касаются услуг для физических лиц; - 42 банка включены в базу тарифов по депозитам, потребительским, автомобильным и ипотечным кредитам для частных лиц с возможностью поиска по заданным условиям Обеспечена возможность представления новостей Ассоциации и анонсов мероприятий в виде ленты RSS. Создан раздел «Видеоотчет» с плейером для потокового видео. Создана и протестирована административная часть для банков, чтобы обеспечить их сотрудникам возможность самостоятельного ввода данных по тарифам.
Организационная деятельность
Организационная деятельность Соорганизаторы спортивных мероприятий: Главное Управление Банка России по Санкт-Петербургу
Организационная деятельность В 2011 году Ассоциацией проведено 6 заседаний Совета Ассоциации, 39 заседаний Комитетов и рабочих групп, на которых рассмотрены актуальные вопросы деятельности банков Всего за год прошли обучение на семинарах и курсах повышения квалификации, приняли участие в работе Комитетов, а также в спортивных и праздничных мероприятиях Ассоциации более 4500 сотрудников банков.
Основные мероприятия I полугодия 2012 года • 3 тур XII Чемпионата города по русскому бильярду среди сотрудников банков, бильярд-клуб «Сапсан» , 11 - 12 февраля • Расширенный Совет АБСЗ с экскурсией в запасники «Ленфильма» • Межбанковский зимний спортивный праздник, тема праздника: "1150 -летие зарождения русской государственности" , б/о «Огонек» п. Рощино, 17 - 18 марта • Межбанковский турнир по боулингу, апрель • XXI Международный банковский конгресс (МБК - 2012), 5 – 8 июня
Основные мероприятия I полугодия 2012 года Информационно-консультационные семинары: «Трансфертное ценообразование. Новые риски и обязанности банков в 2012 году в связи с принятием ФЗ № 227 – ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в связи с совершенствованием принципов определения цен для целей налогообложения» . Семинар проводит Мурзин Е. В. , Советник Налоговой службы РФ II ранга Минфина РФ, старший менеджер компании ERNST&YOUNG, 17 февраля «НОВЕЛЛЫ ЗАЛОГОВОГО ПРАВА В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ И ПРАКТИКЕ СУДОВ» Семинар проводит Бевзенко Р. С. , начальник Управления частного права Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, кандидат юридических наук, действительный государственный советник юстиции III класса, член рабочей группы по подготовке новой редакции части первой Гражданского кодекса Российской Федерации, 18 февраля «Актуальные вопросы проведения электронных платежей в свете требований ФЗ «О национальной платежной системе» . Семинар проводит Шамраев А. В. - зам директора Департамента регулирования расчетов Банка России, 22 марта
Тема праздника : "1150 -летие зарождения русской государственности"
Скачать презентацию Ассоциация Банков Северо -Запада Итоги работы в 2011
6b0fd9eb6cfe10e0fc72ad7e4f069fae.ppt