2012 КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ ВО ВНУТРЕННИХ СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯХ ФИЛИАЛОВ

2012 КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ ВО ВНУТРЕННИХ СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯХ ФИЛИАЛОВ ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ» Модуль 1

Знакомство Ф. И. О. Должность. . Центр подготовки персонала 2

Правила Центр подготовки персонала 3

Содержание 1 Общие положения » 2 Универсальные рабочие места » 3 Формирование банковских ценностей» 4 Прием/передача банковских ценностей» 5 Свод дня на УРМ» Учебный центр 4

Общие положения по организации кассовой работы и обеспечению сохранности банковских ценностей 1 2 3 4 5

Нормативная база, регламентирующая совершение кассовых операций: 1. «Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» ЦБ РФ от 24. 04. 2008 г. № 318 -П 2. «Стандарт организации работы по ведению кассовых операций во внутренних структурных подразделениях филиалов ОАО «Сбербанк России» от 29. 06. 2012 № ВСБ 2. 3. 10 1 2 3 4 5

3. Технологическая Схема работы с «электронными кассирами» (кеш-диспенсерами) во внутренних структурных подразделениях ОАО «Сбербанк России» от 07. 03. 2012 № 2407 4. Методика организации кассовой работы за универсальными рабочими местами в структурных подразделениях филиалов Сбербанка России (Редакция 4) 1070 -4 -р Указание ЦБ 5. платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России» 1 2 3 4 5

К операциям с банковскими ценностями допускаются работники, прошедшие обучение и получившие документ¹, подтверждающий прохождение обучения по правилам работы с банковскими ценностями. ¹ - протокол заседания экзаменационной комиссии о результатах приема зачета по операционно-кассовой работе; - сертификат. 1 2 3 4 5

Незнание кассовыми работниками требований настоящего и других нормативных документов Банка России и ОАО "Сбербанк России" по работе с банковскими ценностями не освобождает их от ответственности в случае допущения ими каких-либо нарушений. 1 2 3 4 5 Учебный центр 9

Кассовые операции – это… операции по приему, выдаче, размену, обмену, обработке, включающей в себя пересчет, сортировку, формирование, упаковку денежной наличности и ценностей. 1 2 3 4 5

Банковские ценности = денежная наличность + ценности Денежная наличность – банкноты и монеты Банка России, а также иностранных государств, за исключением монет из драгоценных металлов 1 2 3 4 5 Ценности – бланки, бланки ценных бумаг, банковские карты и ПИН-конверты к ним, драгоценные металлы и монеты из драгоценных металлов, ценности, находящиеся на хранении, подлежащие депозитарному учету, прочие виды ценностей, за исключением денежной наличности

§ Банковские ценности хранятся в хранилище ценностей под ответственностью должностных лиц. § Должностные лица – работники ВСП, на которых возложены обязанности по обеспечению сохранности банковских ценностей, находящихся в хранилище ВСП. § Указанные обязанности возлагаются распорядительным документом (приказом, распоряжением) по филиалу банка и закрепляются в должностных инструкциях. 1 2 3 4 5

ПОМЕЩЕНИЯ ДЛЯ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С БАНКОВСКИМИ ЦЕННОСТЯМИ Хранилище Операционная касса Кассовый узел Операционный зал (рабочие места операционно-кассовых ) работников Помещения конфиденциального обслуживания клиентов 1 2 3 4 5 Помещения по приему/выдаче банковских ценностей инкассаторам

Как оборудуются и чем оснащаются рабочие места кассовых работников? 1 2 3 4 5

Оснащение рабочего места Индивидуальными средствами хранения /далее ИСХ/ ! Для хранения в рабочее время банковских ценностей с целью обеспечения их сохранности 1 2 3 4 5

ящик или специальный стол металлический шкаф сейф тележка закрытого типа рабочий и депозитный ящики темпокассы ИСХ должны иметь индивидуальный секрет замка ! 1 2 3 4 5

Тележка закрытого типа Темпокасса 1 2 3 4 5

Ключи от индивидуальных средств хранения снабжаются бирками (ярлыками), на которых обозначается принадлежность ключа к конкретному рабочему месту /номер рабочего места, название ИСХ/ Пример: МШ 1 ЯПТК 2 ЯПТК 3 ПДТ 4 ДЯ 5…. . 1 2 3 4 5

Порядок хранения в не рабочее время ключей от ИСХ 1. под ответственностью заведующего кассой; 2. под ответственностью уполномоченного работника, в специально выделенном ИСХ; 3. в скважинах замков ИСХ 1 2 3 4 5

Оснащение рабочего места Образцами подписей работников ! Для проведения операций по приему/выдачи банковских ценностей клиентам 1 2 3 4 5

Снабжаются образцами подписей работников Уполномоченных подписывать приходные/ расходные кассовые документы Образцы подписей заверяются Кассовых работников руководителем и скрепляются печатью ВСП. 1 2 3 4 5 ь за нност ление стве Ответ нное обнов ется на е ага еврем исей возл сво СП одп цов п водителя В образ руко ВСП

Оснащение рабочего места Штампом «Операционная касса №_» Для проведения операций по приему/выдачи банковских ценностей клиентам Хранение и выдача штампа осуществляется аналогично порядку хранения и выдачи ключей от ИСХ (вариант 1, 2) 1 2 3 4 5

Оснащение рабочего места Специальным банковским оборудованием /далее СБО/ ! Для определения подлинности денежных знаков и ценных бумаг и их обработки в, тнико рабо а мест бочие операции ра их и ются наща овершающ алютой РФ Ос с арств ной в налич нных госуд с тра инос 1 2 3 4 5

1. Прибор/приборы с функциями контроля: Ø инфракрасных меток банкнот Ø в ультрафиолетовом свете Ø в отраженном свете Ø в проходящем свете 2. Увеличительное стекло (не менее 10 крат) 3. Линейка измерительная 1 2 3 4 5

«Кеш-диспенсер» ( «электронный кассир» ) 1 2 3 4 5

Для обработки денежной наличности (банкнот) применяются: Счетчики банкнот и сортировщики банкнот 1 2 3 4 5

Для обработки денежной наличности (монет) применяются: Счетчики монет 1 2 3 4 5

Вакуумные и безвакуумные упаковщики 1 2 3 4 5

Оснащение рабочего места Кассовые работники снабжаются личными средствами хранения! Для хранения в рабочее и в нерабочее время пломбиров, клише, штампов. . 1 2 3 4 5

Личное средство хранения - это металлический шкаф, сейф, одноключевая ячейка и т. п. , закрепленные индивидуально за каждым работником Ключи от ЛСХ выдаются работнику ВСП уполномоченным работником под расписку в книге ф. № 3 1 2 3 4 5

Лимит денежной наличности Лимит остатка денежной наличности на рабочих местах кассовых работников ВСП, действующий в течение рабочего дня , устанавливается распоряжением по филиалу банка исходя из технической укрепленности рабочих мест кассовых работников Ответственность за соблюдение лимитов на рабочих местах несет кассовый работник! 1 2 3 4 5

В филиалах ОАО «Сбербанк России» Если рабочее место оборудовано согласно требованиям по технической укрепленности В случае несоответствия оборудования рабочего места требованиям по технической укрепленности Лимиты устанавливаются: П ведующего ВС Контроль на за П) ведующего ВС аместителя за (з Вопрос о необходимости установлении максимального лимита решается отделением самостоятельно 1 2 3 4 5 Устанавливается распорядительным документом по отделению

Кассовым работникам запрещается! 1. хранить на рабочем месте личные деньги и ценности; 2. передоверять выполнение порученной работы с банковскими ценностями другим лицам, а также выполнять работу, не входящую в круг их обязанностей, установленных должностной инструкцией и иными распорядительными документами филиала Банка; 3. оставлять при временном отсутствии на рабочем месте непомещенными в ИСХ банковские ценности (за исключением кассет банкоматов , стендов с монетами из драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов в футлярах в соответствии с требованиями п. 2. 6), печати, штампы кассы, пломбиры, именные штампы, клише, ключи от ИСХ, а также ключи в скважинах замков ИСХ; Примечание. В тех укрепленных кассовых кабинах, в которых размещено одно рабочее место, оборудованных дверью, запирающейся на замок, допускается оставлять на рабочем месте не помещенными в ИСХ, печати, штампы, пломбиры, именные штампы, клише, ключи от ИСХ и при условии закрытия двери на замок. 4. оставлять незапертыми ИСХ (при временном отсутствии на рабочем месте), двери кассовой кабины и помещений для совершения операций с ценностями; 1 2 3 4 5

Продолжение п. 2. 3 5. возвращать клиенту денежные знаки, вызывающие сомнение в их подлинности, а также имеющие признаки подделки; 6. уничтожать сомнительные и имеющие признаки подделки денежные знаки; 7. производить погашение сомнительных и имеющих признаки подделки банкнот путем проставления штампов, пробивания отверстий, разрезания…и. т. п. ; 8. до окончания операции убирать из поля зрения клиента принимаемые от него полистным (поштучным) пересчетом денежные знаки; 9. хранить на рабочем столе кассового работника ранее принятые от клиентов наличные деньги и ценности; 1 2 3 4 5

Продолжение п. 2. 3 10. при обслуживании клиентов Банка: физических и юридических лиц, выдавать /принимать денежную наличность другим лицам / от других лиц, в т. ч. сотрудникам/ов Банка, минуя клиентов или их законных представителей; 11. в момент выдачи клиентам денежной наличности производить по требованию последних обмен денежной наличности одних достоинств на другие; 12. прерывать совершение операции с клиентом на выполнение любой другой операции до окончания его обслуживания, а также покидать рабочее место до завершения операции с клиентом, в т. ч. до окончания пересчета клиентом полученных банковских ценностей; 13. выносить выданные ему для работы банковские ценности за пределы ВСП, за исключением случаев, предусмотренных нормативными документами ОАО «Сбербанк России» (вынос ценностей для работы с использованием передвижного пункта кассового обслуживания, для выдачи банковских карт на предприятии, и т. п. ). 1 2 3 4 5

Упражнение: «Есть нарушение? » Для каждой из 20 ситуаций за 5 минут определить : «есть нарушение» – проставить « V » ; «нет нарушения» - проставить « -- » 36

Универсальные рабочие места 1 2 3 4 5

Оборудование УРМ В целях качественного обслуживания клиентов и снижения уровня операционных рисков универсальное рабочее место оснащается темпокассой/электронным кассиром. Необходимость установки темпокассы/ электронного кассира на указанных рабочих местах определяется филиалом банка самостоятельно. 1 2 3 4 5 38

У сотрудников, допущенных к работе за УРМ - указанная функция должна быть закреплена в должностной инструкции работника. 0 -4 -р и 107 одик Мет п. 1, 8 1 2 3 4 5 Центр подготовки персонала 39

На каких рабочих местах устанавливается темпокасса? Настройки в АС ВСП для работы с ТК 1 2 3 4 5

Темпокасса устанавливается на рабочих местах кассовых работников, совершающих операции по приему платежей физических лиц наличными деньгами 1 2 3 4 5

Темпокасса, в зависимости от модели, оборудована механическим или электронным замком Определяется филиалом банка самостоятельно 1 2 3 4 5

Рабочие ящики темпокассы предназначены для хранения денежной наличности (в пределах установленного лимита на рабочем месте), а также ценностей и платежных документов. 1 2 3 4 5

Сверхлимитные суммы денежной наличности (за исключением металлической монеты) помещаются в депозитный ящик темпокассы. Депозитный ящик оборудован замком с временной задержкой на открытие. 1 2 3 4 5

Когда осуществляется выгрузка денежной наличности из депозитного ящика темпокассы? 1 2 3 4 5

Выгрузка денежной наличности из ТК и сдача ее заведующему кассой осуществляется кассовым работником в течение времени, не предназначенного для обслуживания клиентов При необходимости, по решению заведующего кассой, допускается в течение рабочего дня сдача кассиром наличных денег из рабочего и депозитного ящиков темпокассы 1 2 3 4 5

Пересчет денежной наличности, изъятой из депозитного ящика Темпокассы , осуществляется в одном из помещений, предназначенных для совершения операций с ценностями, исключающем возможность наблюдения за этой процедурой со стороны посторонних лиц 1 2 3 4 5

В отдельных случаях, допускается пересчет денежной наличности на рабочем месте кассового работника при условии отсутствия возможности наблюдения за пересчетом со стороны посторонних лиц (например, при оборудовании рабочих мест жалюзи). 1 2 3 4 5

м дение блю за со его ВСП СП) роль Конт заведующ ующего В на авед теля з и мест (на за На рабочих местах, оборудованных Темпокассой Лимит денежной наличности, находящейся в рабочих ящиках Лимит денежной наличности, находящейся в депозитном ящике устанавливается не устанавливается 1 2 3 4 5

На каких рабочих местах Устанавливается «Электронный кассир» /КЭШ-диспенсер/? ес логич Техно 1 2 3 4 5 а 240 хем кая с 7

Специализированное банковское оборудование – «кеш-диспенсер» ( «электронный кассир» или ТСД) предназначен для выдачи клиентам наличных денежных средств и их хранение в течение рабочего дня 1 2 3 4 5

Загрузка «электронного кассира» осуществляется до начала работы с клиентами Материальную ответственность за полноту вложения банкнот в кассеты несет работник, непосредственно осуществляющий загрузку банкнотами кассет. . 1 2 3 4 5 ы 2407 ем ческой сх Технологи п. 1. 5

Конструкция «электронного кассира» предусматривает режим временной задержки открытия модуля выдачи банкнот. ы 2407 ем ческой сх Технологи п. 1. 6 1 2 3 4 5 Устанавливается соразмерно с вероятным прибытием наряда милиции по сигналу тревоги

Перезагрузка «электронного кассира» в течение рабочего дня, допускается только в случаях, если техническая укрепленность ВСП соответствует установленным требования или при наличии поста физической охраны 1 2 3 4 5

Порядок хранения ключей от электронного кассира Рабочий комплект ключей от электронного кассира хранится аналогично ключам от ИСХ Мешок с дубликатами ключей от электронного кассира помещается на хранение в хранилище ВСП в общем мешке с дубликатами ключей от ИСХ 1 2 3 4 5

Лимиты на УРМ Максимальный лимит выдачи денежной наличности по одной операции (далее – Лимит УРМ № 1); Максимальный лимит приема денежной наличности по одной операции (далее – Лимит УРМ № 2). -4 -р 70 дики 10. 4 Мето п. 2 1 2 3 4 5 Центр подготовки персонала 56

Контроль за соблюдением операционнокассовыми работниками Лимита УРМ № 1 и Лимита УРМ № 2 возлагается на руководителя ВСП(лицо, его заменяющего)! 0 -4 -р 107 дики ето М п. 2. 5 Если сумма проводимой операции за универсальным рабочим местом превышает размер установленного Лимита УРМ № 1/Лимита УРМ № 2, работник на УРМ оформляет операцию, выдает жетон и клиент получает/сдает деньги в кассе М п. 3. 3 1 2 3 4 5 р 70 -4 - ет и 10 одик Центр подготовки персонала 57

М п. 3. 2 0 -4 -р ет 107 дики о При совершении расходных операций за универсальным рабочим местом, оборудованном электронным кассиром (“Кэш-диспенсером”), допускается использовать денежную наличность, находящуюся в ИСХ, одновременно с денежной наличностью, находящейся в электронном кассире, если сумма операции не кратна минимальному номиналу банкнот, загруженных в электронный кассир. 1 2 3 4 5 Центр подготовки персонала 58

Запрещается!!!! Сотруднику, работающему на УРМ, на время своего отсутствия, запрещается оставлять свое рабочее место незаблокированным!!! 4 -р 1070 ики етод 3 М п. 1. 1 1 2 3 4 5 Центр подготовки персонала 59

Блок повторения: «ВОПРОС-ОТВЕТ» 1 2 3 4 5 Центр подготовки персонала 60

Формирование банковских ценностей 1 2 3 4 5

Формирование банковских ценностей Упаковочный материал: Бандероли/ бандерольные кольца накладки полиэтиленовый пакет или рукав шпагат пломбы мешки 1 2 3 4 5

Кассовые работники снабжаются именными штампами, индивидуальными пломбирами/клише Для формирования и упаковки банковских ценностей 1 2 3 4 5

Индивидуальный пломбир традат Индивидуальное клише Для формирования и упаковки банковских ценностей и обеспечения их сохранности 1 2 3 4 5

Оттиск пломбира На одной стороне: сокращенное наименование или номер филиала банка, или БИК филиала банка 1 2 3 4 5 содержит реквизиты: На другой стороне: номер пломбира

Реквизиты оттиска клише: Сокращенное наименование/ либо БИК филиала банка и номер клише 1 2 3 4 5

Вакуумные и безвакуумные упаковщики 1 2 3 4 5

Порядок выдачи кассовому работнику индивидуального пломбира и клише Все пломбиры и клише, регистрирует в специальном журнале сотрудник филиала банка, освобожденный от совершения операций с банковскими ценностями. 1 2 3 4 5

За получение пломбиров, клише, именных штампов, работники ВСП расписываются в указанном журнале В случае , если ВСП территориально находится на значительном удалении от филиала банка, ключи, пломбиры, клише разрешается получать руководителю ВСП под расписку в спецжурнале. Выдача пломбиров и клише в ВСП осуществляется по аналогичному журналу, который ведется руководителем/заместителем руководителя ВСП. 1 2 3 4 5

Хранение пломбиров, клише, именных штампов В рабочее время В нерабочее время в ИСХ в ЛСХ при отсутствии ЛСХ за пределами ВСП, под личную ответственность работника 1 2 3 4 5

Формирование банкнот Банка России Кассовый работник сортирует: 1. Банкноты Банка России: • по номиналам • на годные к обращению и ветхие банкноты 2. Монету Банка России: • по номиналам • на годную к обращению и дефектную монету 3. Банкноты иностранных государств: • по каждому наименованию валюты • по номиналам • на годные к обращению и поврежденные банкноты 1 2 3 4 5

Формирование банкнот Банка России Корешки подразделяются на полные и неполные Полный корешок – это 100 листов банкнот одного номинала Неполный корешок менее 100 листов банкнот Каждый корешок обандероливается бандеролью 1 2 3 4 5

Формирование банкнот Банка России Обандероливание корешка может быть крестообразное или кольцевое 1 2 3 4 5

Формирование банкнот Банка России В пачку, обвязанную шпагатом, упаковываются корешки, обандероленные только крестообразно В полиэтиленовый пакет упаковываются корешки, обандероленные как крестообразно, так и кольцевой бандеролью 1 2 3 4 5

Формирование банкнот Банка России Пачки подразделяются: ПОЛНЫЕ 10 полных корешков (1000 листов) банкнот одного достоинства НЕПОЛНЫЕ менее 10 полных корешков банкнот одного достоинства , решки тся ко сиром, ваю аковы дним кас чки уп ео 6) В па ванны ы ( п. 6. рмиро разные дат сфо а в т. ч. з НЕПОЛНОСБОРНЫЕ полные и неполные корешки банкнот одного достоинства не более 1000 листов СБОРНЫЕ полные и неполные корешки банкнот разного (!) достоинства не более 1000 листов Пачка снабжается верхней и нижней накладками. Накладки изготавливаются из картона 1 2 3 4 5

Упражнение «Быстрые и правильные 1» СБОРНАЯ НЕПОЛНОСБОРНЫЕ НЕПОЛНАЯ Примечание: Кто поднял Первым Правильную карточку - зарабатывает 1 бал 1 2 3 4 5 76

Формирование банкнот Банка России Обязательные реквизиты на верхних накладках. Банкноты Банка России образца 1997 г ОАО «Сбербанк России» Наименование филиала банка№_/№ВСП Дата формирования Номинал банкнот Количество банкнот Общая сумма (прописью) 1 2 3 4 5 БИК РКЦ ФИО кассового работника Подпись

Формирование банкнот Банка России ОАО «Сбербанк России» Наим. филиала банка/№ ВСП Дата формирования БИК РКЦ ФИО кассового работника подпись Накладка к полной пачке банкнот Банка России 1 2 3 4 5

Формирование банкнот Банка России Писать на накладках «Неполносборная» , «Сборная» требование обязательное!!! При формировании сборной пачки из неполных корешков банкнот одного наименования валюты допускается формировать их в одну общую бандероль без обандероливания банкнот в разрезе каждого номинала. На бандеролях корешков и верхних накладках пачек проставляются надпись или оттиск штампа 1 2 3 4 5

Формирование банкнот Банка России Когда можно уничтожить упаковочный материал от пачки? 1 2 3 4 5

Формирование банкнот Банка России После пересчета банкнот, в том случае, если фактическая сумма денежной наличности соответствует сумме, указанной на накладке к пачке! 1 2 3 4 5

Упражнение «Быстрые и правильные 2» Задание: Сформировать накладки к 4 -м пачкам с вложением: 1. 10 полных корешков банкнот номиналом 50 руб. 2. 2 банкноты по 1000 руб, 15 банкнот по 10 руб, 150 банкнот по 100 руб. 3. 6 полных корешка по 5000 руб. 4. 198 банкнот по 10 руб. Время на выполнение задания: не более 10 минут Примечание: За каждую правильно заполненную накладку – 1 бал. + самой быстрой команде – дополнительный 1 бал! 1 2 3 4 5 82

Формирование монеты Банка России Кассовый работник сортирует и расфасовывает монеты Банка России по номиналам в мешки: v полные, v неполные v сборные 1 2 3 4 5

Формирование монеты Банка России Для полных мешков установлены следующие максимальные суммы вложения монет в один мешок: 1 коп. 5 коп. 10 коп. 50 коп. 1 руб. 2 руб. 5 руб. 10 руб. * (*выпуска 2009 г) 40 руб. 100 руб. 250 руб. 1000 руб. 1500 руб. 2000 руб. 5000 руб. 10000 руб. Неполный мешок – это мешок с монетой одного номинала, сумма которой меньше максимальной суммы вложения в полный мешок • Сборный мешок формируется из монеты разного номинала. • Максимальная сумма вложения в сборный мешок определяется заведующим кассой • Вес мешка с монетой не должен превышать 7 кг 1 2 3 4 5

Формирование монеты Банка России ОАО «Сбербанк России» Наим. филиала банка/№ВСП Дата формирования ОАО «Сбербанк России» Наим. филиала банка/№ ВСП Дата формирования БИК РКЦ ФИО кассового работника подпись 1 2 3 4 5 БИК РКЦ ФИО кассового работника подпись

Формирование монеты Банка России Внутри сборного мешка монета может быть упакована в пакеты или тюбики На пакетах или тюбиках кассовый работник указывает: номинал количество сумму цифрами 1 2 3 4 5

Формирование монеты Банка России Порядок упаковки мешка с монетой Банка России 1 2 Кассовый работник: монету вкладывает в мешок без наружных швов горловину мешка прошивает и плотно завязывает шпагатом (не менее 2 -х оборотов) без узлов и надрывов прикрепляет предварительно оформленный ярлык концы шпагата продеваются через пломбу и перекрещиваются; пломба отжимается пломбиром 1 2 3 4 5 6

Формирование монеты Банка России Мешки вскрываются путем разрезания одного оборота шпагата с сохранением пломбы и ярлыка до окончания пересчета монет, вложенных в мешок. Ярлык и пломба могут быть уничтожены, если фактическая сумма денежной наличности соответствует надписи на ярлыке. При частичном изъятии монеты или дополнительном вложении ее в мешок остаток монеты пересчитывается кассовым работником по кружкам. Мешок формируется заново, к нему прикрепляется ярлык за подписью кассового работника, сформировавшего и мешок пломбируется 1 2 3 4 5

Сроки хранения денежной наличности В упаковке • • учреждений Банка России, предприятий «Гознак» , Монетного Двора, эмиссионных банков иностранных государств В упаковке работников ОАО «Сбербанк России» полная, неполная пачка Неполно-сборная, сборная пачка, сборный мешок 1 2 3 4 5 Бессрочно Не более 2 -х лет Не более 10 рабочих дней

Упаковка предприятий «Гознак» 1 2 3 4 5

Упаковка Монетного двора 1 2 3 4 5

Формирование ценностей На накладках/ ярлыках к пачкам/мешкам с ценностями указывается: наименование и номер филиала банка/номер ВСП наименование ценностей нумерация (при наличии) достоинство (номинал) количество сумма (цифрами и прописью) Дата Проставляется оттиск именного штампа и подпись кассового работника тся не допускае =1 рубль, тук 1 штука личество ш азывать ко ук 1 2 3 4 5 ению ормл ется к оф лива ание в ав Требо не устан ков ореш к

Формирование ценностей Допускается формирование сборных пачек/мешков разных видов ценностей (за исключением бланков ценных бумаг), сформированных в комплектации, необходимой для выдачи в работу. Целесообразность их формирования определяется заведующим кассой. 1 2 3 4 5

Формирование ценностей Наименование Бланки сберегательных книжек ф. ф. 2, . 2 -О, 2 Н, 2 С Банковские карты и ПИН-конверты к ним Денежные чековые книжки Бланки ПД 4 -р Бланки банковских гарантий Расчетные чеки Лотерейные билеты Оплаченные лотерейные билеты Банковские карты, подготовленные к уничтожению Банковские карты изъятые Банковские карты, подлежащие экспертизе ПИН-конверты, подготовленные к уничтожению Микропроцессорные карты СБЕРКАРТ и ценности для работы с ними 1 2 3 4 5 Срок хранения в хранилище (без пересчета) бессрочно бессрочно бессрочно бессрочно

Упражнение «Быстрые и правильные 3» Вы, кассовый работник! Вам необходимо сформировать банковские ценности для сдачи заведующему кассой (кейсы в конвертах). Время на выполнение задания: 20 минут Примечание: Команде, допустившей меньше всех ошибок – 5 бал. , на втором месте – 3 балла, и т. д. по уменьшению. . + Самой быстрой команде – дополнительный 1 бал! 1 2 3 4 5 95

Как осуществляется прием банковских ценностей кассовыми работниками? 1 2 3 4 5

Банковские ценности передаются между заведующим кассой и кассовыми работниками: Денежная наличность - по “Книге учета принятых и выданных ценностей” ф. 0402124 Ценности (за исключением драгоценных металлов) - по «Книге передачи ценностей” ф. № 0482155 При формировании книг 0402124/ ф. № 0482155/ 0402045 с применением АС электронные формы книг не распечатываются. Хранятся в электронном виде в АС в течение 10 рабочих дней. 1 2 3 4 5 97

Кассовые работники принимают банковские ценности по надписям на накладках с проверкой количества корешков 1 2 3 4 5 по надписям на ярлыках поштучно корешками, полистно Учебный центр 98

• Вскрытие и пересчет пачки/мешка осуществляется кассовым работником только под наблюдением контролирующего работника. • Контролирующий работник обязан непосредственно осуществлять визуальный контроль за процедурой пересчета. • При этом контролирующему работнику запрещается лично вскрывать и пересчитывать банковские ценности. При наличии ТСВ, установленных в ВСП и обеспечивающих видеозапись процесса вскрытия и пересчета банковских ценностей, допускается осуществлять вскрытие и пересчет пачки/мешка с ценностями единолично кассовым работником без привлечения контролирующего работника. 1 2 3 4 5 Учебный центр 99

Размен денежной наличности, как у заведующего кассой, так и у другого кассового работника осуществляется без отражения в книге ф. № 0402124, поскольку текущие остатки денежной наличности не изменяются 1 2 3 4 5

Упражнение « Составляем алгоритм!» Работа в 4 -х мини-группах. Задание: Составить пошаговый алгоритм приема кассовым работником от заведующего кассой банковских ценностей. Время на выполнение задания: 10 минут 1 2 3 4 5 101

Домашнее задание!!! 1. Выучить п. 2. 3 ВСБ 2. 3. 10 -12 «Что запрещается кассовому работнику» - наизусть! 2. В рабочей тетради заполнить таблицу на стр. 10: Привести примеры Полных/неполных корешков, полной/неполно-сборной/сборной пачек с банкнотами Банка России, полного, неполного и сборного мешка с монетой банка России. 3. Повторить весь материал текущего дня. 1 2 3 4 5 Учебный центр 102

Блок повторения : Каждый участник задает напротив сидящему вопрос по пройденному материалу за весь день. При этом следующие участники не повторяются по темам. . 1 мин на подготовку…. 1 2 3 4 5 Центр подготовки персонала 103

Кассовое обслуживание физических лиц 1 2 3 4 5

Банковские ценности, предназначенные для работы должны быть просчитаны до начала работы с ними. При этом вскрытая пачка (мешок) должны быть просчитана полностью полистно. При совершении операций с денежной наличностью и ценностями на столе кассового работника должны находиться только предназначенные для осуществления операции банковские ценности. Все ранее принятые кассовым работником банковские ценности хранятся в ИСХ. 1 2 3 4 5 Учебный центр 105

Наличные деньги от клиентов принимаются полистным, поштучным пересчетом. Полученную от клиента денежную наличность кассовый работник пересчитывает таким образом, чтобы клиент мог наблюдать за его действиями. На рабочем месте, оборудованном электронным кассиром, операционно-кассовый работник перед выдачей наличных денег клиенту должен пересчитать их полистно или на счетно-денежной машине под визуальным контролем со стороны клиента. 1 2 3 4 5 Учебный центр 106

Перенос банковских ценностей в местах, где имеется возможность наблюдения со стороны клиентов за действиями работников ВСП, осуществляется кассовыми работниками в закрытом виде (мешке, бауле, пенале и т. п. ). 1 2 3 4 5 Учебный центр 107

Размен денежной наличности Размен клиенту наличных денег осуществляется кассовым работником в соответствии с установленными ОАО «Сбербанк России» тарифами на основании составленного клиентом заявления о размене наличных денег в одном экземпляре. В заявлении указываются: наименование организации, ФИО физического лица его паспортные данные дата составления заявления, сумма наличных денег цифрами и прописью количество и номинал банкнот, монет Банка России, подлежащих размену, подпись клиента. 1 2 3 4 5 Учебный центр 108

Прием денежной наличности по операциям с физическими лицами производится на основании приходных кассовых ордеров формы 0402008. Выдача денежной наличности – на основании расходных кассовых ордеров формы 0402009. 1 2 3 4 5 Учебный центр 109

При осуществлении операций по приему, выдаче денежной наличности физическому лицу, находящемуся на обслуживании, осуществляется его идентификация в соответствии с требованиями Федерального закона от 07. 08. 2001 г. № 115 -Ф 3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» . 1 2 3 4 5 Учебный центр 110

При приеме наличных денежных средств от физических лиц для осуществления переводов без открытия банковского счета кассовый работник с использованием АС ВСП ведет «Реестр сумм принятой денежной наличности для осуществления перевода денежных средств» ф. № 350 1 2 3 4 5 Учебный центр 111

Сумма принятая от клиента не совпадает… В случае расхождения вносимой клиентом суммы денег с суммой, указанной в приходном кассовом документе, а также при обнаружении неплатежеспособных (поврежденных), сомнительных или имеющих признаки подделки денежных знаков, Кассовый работник предлагает клиенту довнести недостающую сумму денежной наличности или возвращает излишне внесенную сумму денежной наличности. 1 2 3 4 5 Учебный центр 112

Клиент отказался довнести…. что делать? Если клиент отказался довнести недостающую сумму денежной наличности - кассовый работник сообщает клиенту о необходимости переоформления приходного кассового документа на фактически вносимую сумму денежной наличности: перечеркивает все экземпляры ПКО 0402008. на обороте одного экземпляра ПКО 0402008 указывает фактически принимаемую сумму наличных денег, проставляет подпись передает его операционно-кассовому работнику для оформления нового приходного кассового ордера 0402008 на фактически вносимую сумму второй экземпляр приходного кассового ордера 0402008 уничтожает любым способом, исключающим возможность его восстановления. Перечеркнутый экземпляр приходного кассового ордера 0402008, на обороте которого указана фактически принимаемая сумма денежной наличности, вместе с вновь оформленным приходным кассовым ордером 0402008 помещается в сшив кассовых документов ВСП. 1 2 3 4 5 Учебный центр 113

Клиент не согласен с выданной суммой… Клиент пересчитывает полученные от кассового работника деньги не отходя от кассы. В случае возникновения у клиента претензий по полученной и пересчитанной сумме денег указанная сумма повторно просчитывается им под наблюдением руководителя ВСП (заместителя руководителя ВСП). 1 2 3 4 5 Учебный центр 114

В случае несогласия клиента с результатами пересчета, либо, если клиент после окончания расчета с кассовым работником отошел от операционного окна, а после предъявил претензию по полученной им сумме, для рассмотрения претензии от клиента может быть принято заявление 1 2 3 4 5 Учебный центр 115

При оформлении клиентом заявления руководитель ВСП осуществляет контрольную проверку остатков денежной наличности и ценностей на рабочем месте кассового работника, действия которого вызвали предъявление претензии. Пересчет осуществляется заведующим кассой (кассиром) под наблюдением руководителя ВСП и в присутствии самого кассового работника в течение времени, не предназначенного для обслуживания клиентов. 1 2 3 4 5 Учебный центр 116

В отдельных случаях руководитель ВСП может принять решение о проведении контрольной проверки в течение рабочего дня. При этом пересчет денежной наличности или ценностей может осуществляться только на рабочих местах кассовых работников при соблюдении двух условий: 1. оборудованных в соответствии с требованиями техукрепленности; 2. на которых исключена возможность наблюдения за работой кассира со стороны посторонних лиц (с помощью установки штор-жалюзи, специальных сеток и др. ). 1 2 3 4 5 Учебный центр 117

В любом случае пересчет (контрольная проверка) денежной наличности и ценностей, находящихся на рабочем месте кассового работника, в присутствии клиента (за исключением пересчета денежной наличности и ценностей при совершении операции), не допускается. P. S. В целях обеспечения сохранности денежной наличности и ценностей, а также исключения случаев создания условий для осуществления противоправных действий посторонних лиц по отношению к ценностям, имуществу и персоналу банка, 1 2 3 4 5 Учебный центр 118

При выявлении расхождения При выявлении расхождений фактического наличия остатков денежной наличности или ценностей с данными учета производится их повторный пересчет. О результатах пересчета составляется акт произвольной формы: при отсутствии расхождений - в 2 -х экземплярах, при обнаружении расхождений - в 3 -х экземплярах. Акт подписывается: - руководителем ВСП - заведующим кассой (кассиром) - кассовым работником, на рабочем месте которого производился пересчет. 1 2 3 4 5 Учебный центр 119

Вопрос 1 Вы - кассовый работник! Вы принимаете от клиента денежную наличность. В процессе пересчета обнаруживаете расхождение вносимой клиентом суммы денег с суммой, указанной в приходном кассовом документе. Ваши действия…. . 1 2 3 4 5 Учебный центр 120

Вопрос 2 Вы - кассовый работник! Клиент, пересчитывает полученные от вас деньги не отходя от кассы. Клиент вам предъявляет претензию – он не согласен с результатами пересчета! Ваши действия…. 1 2 3 4 5 Учебный центр 121

Вопрос 3 Вы - кассовый работник! Клиент, получил от вас деньги, отошел от операционного окна или пришел через некоторое время и предъявил претензию по полученной сумме. Ваши действия… 1 2 3 4 5 Учебный центр 122

Заключение дня 1 2 3 4 5

Порядок заключения дня 1. Пересчитать денежную наличность и ценности 2. Заверить ЭЦП сформированные в АС ВСП реестры сумм принятой денежной наличности по переводам ф. № 350 и сформированные на их основании приходные кассовые ордера 0402008; мемориальные ордера ф. № 203 на проданные и оплаченные лотерейные билеты; протокол электронного кассира ф№ 342; 3. Распечатать и подписать Отчетную справку ф. 0402112 4. Сверить фактические остатки денежной наличности с данными справки ф. 0402112 с учетом сумм, сданных в течение дня заведующему кассой по книге ф. 0402124; 5. Сверить фактические остатки ценностей с остатками ценностей, отраженных в АС ВСП с учетом сумм, сданных в течении заведующему кассой по книге ф. 0482155 6. Сдать заведующему кассой под роспись в книгах ф. 0402124/ ф. 0482155 денежную наличность и ценности, а также отчетную справку ф. 0402112 7. Сдать (при наличии) справку ф. 00402159 о приеме на экспертизу /заявления-описи, копии документов, подтверждающих повреждение денежных знаков 1 2 3 4 5 Учебный центр 125

Выработка примерной схемы поиска причин кассовых просчетов Действия: 1 Повторный пересчет 2 Проверка жетонов на незавершенные и блокированные операции 3 Проверка подтверждения приема/сдачи денежной наличности зав. кассой 4 Проверка по сторнированным операциям 5 Просмотр ИСХ, рабочего места 6 Проверка по операциям продажи/оплаты лотерейных билетов 7 «Перебежки» : приход ↔ расход 8 Проверка на двойные зачисления/списания 9 Проверка по первичным документам 1 2 3 4 5 Учебный центр 126

Упражнение «Заключение дня» Работа в мини-группах. Задача: найти в кейсах неправильные действия кассового работника и заменить правильным/либо предложить свой вариант. На выполнение задания - 10 мин. 1 2 3 4 5 Учебный центр 127