10 Понятие и правовой статус финансовой организации как

10. Понятие и правовой статус финансовой организации, как субъекта законодательства о защите конкуренции. Понятие и виды финансовых услуг.

Федеральный закон от 26. 07. 2006 г. № 135 -ФЗ «О защите конкуренции» Финансовая организация – хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги,

Кредитная организация - ЮЛ, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковские операции. (Статья 1 ФЗ от 02. 1990 г. № 395 -ФЗ «О банках и банковской деятельности» )

Профессиональный участник рынка ценных бумаг - ЮЛ, которые осуществляют следующие виды деятельности: Ø брокерскую, Ø дилерскую, Ø деятельность форекс-дилера Ø по управлению ценными бумагами, Ø депозитарную, Ø деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг. (Статья 2 ФЗ от 22. 04. 1996 г. № 39 -ФЗ «О рынке ценных бумаг» )

Организатор торговли - лицо, оказывающее услуги по проведению организованных торгов на товарном и (или) финансовом рынках на основании лицензии биржи или лицензии торговой системы. (Статья 2 ФЗ от 21. 11. 2011 г. № 325 -ФЗ «Об организованных торгах» )

Клиринговая организация - ЮЛ, имеющее право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности. Клиринговая деятельность - деятельность по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утвержденными клиринговой организацией правилами клиринга, зарегистрированными в установленном порядке Банком России. (Статья 2 ФЗ от 07. 02. 2011 г. № 7 -ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» )

Микрофинансовая организация - ЮЛ, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций. Микрофинансовая компания Микрокредитная компания (Статья 2 ФЗ от 02. 07. 2010 г. № 151 -ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» )

Кредитный потребительский кооператив - добровольное объединение ФЛ и (или) ЮЛ на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков). (Статья 1 ФЗ от 18. 07. 2009 г. № 190 -ФЗ «О кредитной кооперации» )

Страховая организация Страховщики – страховые организации и общества взаимного страхования, созданные в соответствии с законодательством РФ для осуществления деятельности по страхованию, перестрахованию, взаимному страхованию и получившие лицензии на осуществление соответствующего вида страховой деятельности в установленном Законом порядке. (Статья 6 Закон РФ от 27. 11. 1992 г. № 4015 -1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» )

Страховой брокер - ЮЛ или постоянно проживающие на территории РФ и зарегистрированные в установленном законодательством РФ порядке в качестве ИП физические лица, осуществляющие деятельность на основании договора об оказании услуг страхового брокера по совершению юридических и иных действий по заключению, изменению, расторжению и исполнению договоров страхования по поручению физических лиц или юридических лиц (страхователей) от своего имени, но за счет этих лиц либо совершению юридических и иных действий по заключению, изменению, расторжению и исполнению договоров страхования (перестрахования) от имени и за счет страхователей (перестрахователей) или страховщиков (перестраховщиков). (Статья 8 Закон РФ от 27. 11. 1992 г. № 4015 -1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» )

Общество взаимного страхования - вид потребительского кооператива, создается для осуществления взаимного страхования имущественных интересов своих членов. (Статья 5 ФЗ от 29. 11. 2007 г. № 286 -ФЗ «О взаимном страховании» )

Негосударственный пенсионный фонд - организация, исключительной деятельностью которой является негосударственное пенсионное обеспечение, в том числе досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, и обязательное пенсионное страхование. Осуществляется фондом на основании лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию. (Статья 2 ФЗ от 07. 05. 1998 г. № 75 -ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» )

Управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов - АО, ООО, созданные в соответствии с законодательством РФ и имеющие лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. (ФЗ от 29. 11. 2001 г. № 156 -ФЗ «Об инвестиционных фондах» )

Специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов - депозитарий, являющийся акционерным обществом или обществом с ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданным в соответствии с законодательством Российской Федерации, имеющий лицензию специализированного депозитария. (ФЗ от 29. 11. 2001 г. № 156 -ФЗ «Об инвестиционных фондах» )

Ломбард - ЮЛ, специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. (Статья 2 ФЗ от 19. 07. 2007 г. № 196 -ФЗ «О ломбардах» )

Лизинговая компания - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. (Статья 5 ФЗ от 29. 10. 1998 г. № 164 -ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» )

ФЗ от 26. 07. 2006 г. № 135 -ФЗ «О защите конкуренции» Статья 26. 1. Подлежат государственному контролю сделки в отношении активов российских финансовых организаций и находящихся на территории РФ основных производственных средств и (или) нематериальных активов иные действия в отношении голосующих акций (долей), прав в отношении российских коммерческих и некоммерческих организаций, а также иностранных лиц и (или) организаций, осуществляющих поставки товаров на территорию РФ в сумме более чем 1 миллиард рублей в течение года, предшествующего дате осуществления сделки, иного действия, подлежащих государственному контролю

Статья 27 С предварительного согласия антимонопольного органа осуществляются следующие действия: слияние финансовых организаций или присоединение одной или нескольких финансовых организаций к другой финансовой организации присоединение финансовой организации к коммерческой организации (за исключением финансовой организации) присоединение коммерческой организации (за исключением финансовой организации) к финансовой организации если стоимость активов финансовой организации по последнему балансу превышает величину, установленную Правительством РФ по согласованию с Центральным банком РФ

Статья 29 Если стоимость активов по последнему балансу финансовой организации превышает величину, установленную Правительством РФ по согласованию с Центральным банком РФ, с предварительного согласия антимонопольного органа осуществляются следующие сделки: Приобретение лицом голосующих акций АО, если такое лицо получает право распоряжаться < 25 % указанных акций при условии, что до этого приобретения такое лицо не распоряжалось голосующими акциями данного АО или распоряжалось > 25 % голосующих акций данного АО Приобретение лицом долей в уставном капитале ООО, если такое лицо получает право распоряжаться < 1/3 долей в уставном капитале данного общества при условии, что до этого приобретения такое лицо не распоряжалось долями данного общества или распоряжалось > 1/3 долей в уставном капитале данного общества

Приобретение долей в уставном капитале ООО лицом, распоряжающимся не > 1/3 долей и не < 50 % долей в уставном капитале этого общества, если такое лицо получает право распоряжаться < 50 % указанных долей Приобретение долей в уставном капитале ООО лицом, распоряжающимся не > 50 % и не < 2/3 долей в уставном капитале этого общества, если такое лицо получает право распоряжаться более чем 2/3 указанных долей Приобретение голосующих акций АО лицом, распоряжающимся не > 25 % и не < 50 % голосующих акций АО, если это лицо получает право распоряжаться < 50 % таких голосующих акций Приобретение голосующих акций АО лицом, распоряжающимся не > 50 % и не < 75 % голосующих акций АО, если это лицо получает право распоряжаться < 75 % таких голосующих акций

Приобретение лицом в результате 1 сделки или нескольких сделок активов финансовой организации (за исключением денежных средств), размер которых превышает величину, установленную Правительством Российской Федерации Приобретение лицом в результате 1 сделки или нескольких сделок (в том числе на основании • договора доверительного управления имуществом, • договора о совместной деятельности • договора поручения) прав, позволяющих определять условия осуществления предпринимательской деятельности финансовой организацией или осуществлять функции ее исполнительного органа

Понятие и виды финансовых услуг Статья 4 Финансовая услуга - банковская услуга, страховая услуга, услуга на рынке ценных бумаг, услуга по договору лизинга, а также услуга, оказываемая финансовой организацией и связанная с привлечением и (или) размещением денежных средств юридических и физических лиц

МИНИСТЕРСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО АНТИМОНОПОЛЬНОЙ ПОЛИТИКЕ И ПОДДЕРЖКЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА ПРИКАЗ от 21 июня 2000 г. № 467 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПЕРЕЧНЯ ВИДОВ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ, ПОДЛЕЖАЩИХ АНТИМОНОПОЛЬНОМУ РЕГУЛИРОВАНИЮ, И СОСТАВ АКТИВОВ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПРИОБРЕТАЕМЫХ В ПОРЯДКЕ УСТУПКИ ПРАВ ТРЕБОВАНИЯ, ДЛЯ РАСЧЕТА ОБОРОТА ФИНАНСОВОЙ УСЛУГИ

Виды финансовых услуг 1. Услуги на рынке банковских услуг: Банковские операции 1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); 2) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; 3) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам и т. д. Сделки 1) выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме; 2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; 3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами и т. д.

2. Услуги на рынке страховых услуг: u обязательному страхованию, осуществляемому на основе законов Российской Федерации; u добровольному страхованию жизни и иным видам личного страхования; u добровольному имущественному страхованию; u добровольному страхованию ответственности; u перестрахованию; u взаимному страхованию. 3. Услуги на рынке услуг по негосударственному пенсионному обеспечению: u услуги негосударственных пенсионных фондов, количественной характеристикой которых является объем сформированных пенсионных резервов на последнюю отчетную дату

4. Услуги на рынке ценных бумаг: На рынке ценных бумаг к финансовым услугам относятся услуги, предусмотренные ФЗ «О рынке ценных бумаг» по управлению ценными бумагами или денежными средствами. 5. Услуги на рынке лизинговых услуг: К лизинговым услугам относится приобретение имущества и передача его в аренду юридическим и физическим лицам.

Спасибо за внимание)