Тема: Лицензирование банковской деятеятельности. Выполнил студент группы Б11-02

Тема: Лицензирование банковской деятеятельности. Выполнил студент группы Б11-02 Елистратова Анна

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1. Глава II. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций Нормативно-правовая база

Лицензия на ведение банковской деятельности (банковская лицензия) – это специальный документ, который позволяет субъекту хозяйственной деятельности привлекать депозиты, выдавать кредиты и вести иную банковскую деятельность Определение

Полученные документы рассматриваются ЦБ РФ, решение о выдаче или об отказе в выдаче лицензии должно быть принято в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления перечисленных документов. Решение на выдачу лицензии принимается Банком России в течении трех рабочих дней после получения заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты 100% уставного капитала. Сроки выдачи лицензии

Цель лицензирования – не допустить на рынок финансово неустойчивые, подверженные высоким рискам организации с сомнительной репутацией учредителей. В ходе регистрации и лицензирования подтверждается: Правомочность учредителей банка на его создание (правомочность выхода на рынок); Наличие у учредителей достаточных капиталов для обеспечения устойчивой работы банка; Квалификация и деловая репутация руководителей будущего банка Цели лицензирования

Основными принципами осуществления лицензирования являются: 1) обеспечение единства экономического пространства на территории Российской Федерации; 2) установление лицензируемых видов деятельности федеральным законом; 3) установление федеральными законами единого порядка лицензирования отдельных видов деятельности на территории Российской Федерации; 4) установление исчерпывающих перечней лицензионных требований в отношении лицензируемых видов деятельности положениями о лицензировании конкретных видов деятельности; 5) открытость и доступность информации о лицензировании, за исключением информации, распространение которой запрещено или ограничено; 6) недопустимость взимания с соискателей лицензий платы за осуществление лицензирования, за исключением уплаты государственной пошлины; 7) соблюдение законности при осуществлении лицензирования. Основные принципы осуществления лицензирования

Существует несколько видов лицензий: 1) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях; 2) лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; 3) лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной валюте; 4) лицензия на осуществление банковского клиринга; 5) лицензия на осуществление инкассации; 6) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте; 7) лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях. Виды Лицензий

1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций; 2) учредительный договор, если его подписание предусмотрено федеральным законом; 3) устав; 4) протокол собрания учредителей о принятии устава и об утверждении кандидатур для назначения на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера; 5) свидетельство об уплате государственной пошлины; 6) копии свидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторское заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения органами Государственной налоговой службы Российской Федерации выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года; 7) декларации о доходах учредителей - юридических лиц, заверенные органами Государственной налоговой службы Российской Федерации, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в уставный капитал кредитной организации; 8) анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, заполняемые ими и содержащие сведения: - о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования (с представлением копий диплома или заменяющего его документа) и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет; - о наличии (отсутствии) судимости (ст. 14 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»). Для получения лицензии на осуществление банковских операций К/О представляет следующие документы:

Лицензия может быть отозвана в случае: Установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия. Задержки начала осуществления деятельности по выданной лицензии в течение года. Установления фактов недостоверности отчетных данных, задержка представления ежемесячной отчетности более чем на 15 дней. Осуществление деятельности без выдачи лицензии (штраф - трехкратный размер полученной прибыли от вида деятельности без лицензии). Совершение в течение года неоднократного нарушения банковского законодательства, за которое налагались штрафные санкции. Неспособность кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 1 месяца с даты их исполнения, если требования кредитной организации составляют не менее 1000 минимальных размеров оплаты труда - МРОТ (признак банкротства). Неоднократное в течение года неисполнение требований судов, арбитражных судов, о взыскании денежных средств со счетов клиентов, если на них имеются средства. Отзыв Лицензии

Спасибо за внимание!