Работу выполнили: Камакина Кристина Большакова Оксана Гр.13501 Дистанционный

Работу выполнили: Камакина Кристина Большакова Оксана Гр.13501 Дистанционный и контактный банковский надзор

Банковский надзор — это разновидность банковского государственного регулирования, включающего совокупность мер по мониторингу состояния банковской системы в целом и отдельных кредитных институтов; оперативному выявлению и устранению проблем в банковском секторе: разработке предложений, направленных на повышение эффективности банковского регулирования.

Субъекты надзора Организация, осуществляющая надзор Поднадзорная кредитная организация

Организация, осуществляющая надзор Банк России

Поднадзорные кредитные институты Поднадзорными кредитными институтами считаются все банковские и небанковские национальные кредитные организации, а также иностранные банки, осуществляющие операции в данной стране.

Главные цели банковского надзора поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов.

Банк России

Главное управление Банка России по Нижегородской области

Объекты надзора процессы вступления (выхода) кредитных организаций в банковскую среду, т.е. процессы организационно-правового формирования банковской системы; текущая деятельность и управление ею; состояние учета и отчетности кредитных организаций.

Обязательные нормативы предельный размер имущественных вкладов в уставный капитал кредитной организации; максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков; максимальный размер крупных кредитных рисков; нормативы ликвидности кредитной организации; нормативы достаточности собственных средств (капитала); размеры валютного, процентного и иных финансовых рисков; минимальный размер резервов, создаваемых под риски; нормативы использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц; максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией (банковской группой) своим участникам (акционерам).

Вид банковского надзора это обусловленная объектом и предметом банковского надзора конкретная деятельность Банка России по проверке деятельности кредитной организации.

Общая классификация банковского надзора

Предметная классификация банковского надзора Банковский надзор классифицируется в соответствии со спецификой нормативного, экономического и финансового содержания банковской деятельности, которая является предметом надзора.

Нормативная классификация банковского надзора Общий (юридический) Пруденциальный (финансовый)

В зависимости от развития банковской деятельности КО текущий надзор за соблюдением законов, финансовых нормативов и нормативных актов Банка России лицензирование банковской деятельности

В зависимости от экономического и финансового содержания банковской деятельности валютный надзор надзор, связанный с обслуживанием банками бюджетных счетов

В зависимости от места проведения надзора Дистанционный Контактный

Дистанционный надзор - это наблюдение за деятельностью кредитных организаций на основе представленных ею банковских и, в частности бухгалтерских документов.

Контактный надзор – это проверки деятельности кредитных организаций, проводимые представителями Банка России непосредственно в кредитной организации.

Инструменты дистанционного и контактного надзора

Схема инспектирования Инспектирование кредитных организаций Планирование проверок Принятие решения о проверке и его документальное оформление Решение организационных вопросов, связанных с выходом инспекционных групп в кредитные организации Изучение инспекционной группой представленных документов кредитной организации Подготовка проекта акта проверки Изучение проекта акта в функциональных подразделениях Банка России Доработка акта проверки Принятие решения по акту

Схема инспектирования Направление акта проверки руководству Банка России (территориального учреждения) Ознакомление руководителей кредитной организации с актом проверки Подписание акта проверки руководством кредитной организации