Источники капитала для СП Капитал социального предприятия Основным

Источники капитала для СП

Капитал социального предприятия Основным капиталом называют материальные активы, которые предприятие использует для своей деятельности и ожидаемый срок полезного использования (эксплуатации) которых более одного года (или операционного цикла, если он длится дольше года). Оборотные средства, также называемые оборотным капиталом — те средства, которые компания использует для осуществления своей повседневной деятельности, целиком потребляемые в течение производственного цикла. Их обычно делят на товарно-материальные ценности и денежные средства.

Варианты источников капитала для СП Гранты Субсидии Кредиты и Займы Микрофинансирование Краудфандинг Долевое финансирование Венчурное финансирование Социальные инвесторы, бизнес-ангелы

Гранты Преимущества: не требуют возврата или обслуживания Недостатки: Необходимость подстраиваться под требования грантодателя; Ограничение по срокам; Ограничения по формированию резервов или направлениям использования денежных средств; Некоторые спонсоры, особенно благотворительные фонды, предоставляют гранты только зарегистрированным благотворительным организациям.

Гранты Источники: Благотворительные фонды (например, Фонд «Навстречу переменам») Международные конкурсы проектов в сфере социального предпринимательства (Ashoka, Schwab, Echoing Green) Государственные и частные фонды поддержки малого предпринимательства

Ashoka Процесс отбора проектов: Стадия 1. Заявка Стадия 2. Интервью в стране проекта. Выявление инновационности, социального эффекта и потенциального глобального воздействия предлагаемого проекта. Стадия 3. Собеседования с экспертами в штаб-квартире. Стадия 4. Оценка и утверждение или отклонение проекта правлением фонда.

Ashoka: дополнительные ресурсы портал Changemaker (http://www.changemakers.com) программа для молодежи YouthVenture (http://www.genv.net/)

Государственные гранты Федеральный бюджет выделяет субсидии регионам для распределения грантов: 1. вновь зарегистрированным и действующим менее 1 года малым предприятиям, включая крестьянские (фермерские) хозяйства и потребительские кооперативы; 2. в рамках коммерческой концессии после представления зарегистрированного в установленном порядке договора коммерческой концессии; 3. индивидуальным предпринимателям или малым предприятиям, в случае если их учредители: а) зарегистрированные безработные; б) работники, находящиеся под угрозой массового увольнения; в) работники градообразующих предприятий; г) военнослужащие, уволенные в запас в связи с сокращением Вооруженных Сил; д) субъекты малого и среднего бизнеса, относящиеся к социальному предпринимательству.

Государственные гранты В соответствии с Приказом Минэкономразвития № 411 от 01.07.2014 г. СП - социально ответственная деятельность субъектов среднего, малого и микро-предпринимательства, направленная на решение социальных проблем, в том числе по следующим направлениям:

Направления СП: обеспечение занятости инвалидов, матерей, имеющих детей в возрасте до 3 лет, лиц, находящихся в трудной жизненной ситуации, а также лиц, освобожденных в течение двух лет из мест принудительного заключения, если среднесписочная численность указанных категорий граждан среди их работников составляет не менее 50 процентов, а их доля в фонде оплаты труда - не менее 25 процентов;

Направления СП: 2. предоставление услуг (производство товаров) в объеме не менее 50% от величины ежегодных доходов предприятия для: а) содействия профессиональной ориентации и трудоустройству, включая содействие само-занятости; б) социального обслуживания граждан, услуг здравоохранения, физической культуры и массового спорта, проведения занятий в детских и молодежных кружках, секциях, студиях (по стоимостным характеристикам, доступным для граждан с доходами на уровне средних для субъекта Российской Федерации); в) выпуска периодических печатных изданий, а также книжной продукции, связанной с образованием, наукой и культурой, за исключением носящих рекламный или эротический характер; Сумма гранта не превышает 0,3 млн руб. на одного получателя поддержки.

Государственные субсидии В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 23 августа 2011 г. № 713 «О предоставлении поддержки социально ориентированным некоммерческим организациям» такая поддержка оказывается социально ориентированным некоммерческим организациям, работающими в следующих приоритетных направлениях: профилактика социального сиротства, поддержка материнства и детства; повышение качества жизни людей пожилого возраста; социальная адаптация инвалидов и их семей; развитие дополнительного образования, научно-технического и художественного творчества, массового спорта, деятельности детей и молодежи в сфере краеведения и экологии; развитие межнационального сотрудничества

Документы для заявки на субсидию бизнес-план; нотариально заверенная копия свидетельства о гос. регистрации; копия выписки из ЕГРЮЛ; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе; бухгалтерский баланс предприятия за текущий и предыдущий годы; заверенную копию формы статистической отчетности или справку о среднесписочной численности сотрудников предприятия; справку об отсутствии задолженности по налогам и заработной плате; копии документов, подтверждающих право на ведение профильной деятельности; письмо, составленное в произвольной форме и содержащее информацию о реквизитах и видах деятельности СП.

Кредиты и займы Факторы выбора: размер процентной ставки срок (период) займа схема погашения обеспечение (залог, поручительство) возможность получения государственных гарантий по кредиту в конкретном регионе.

Кредиты и займы Источники: Банки Специализированные фонды Микрофинансовые организации

Кредиты и займы Для увеличения стоимости кредита банки применяют: Компенсационный остаток Учетный процент Комиссии Комиссия за обязательства Штрафы за досрочное погашение

Банковские кредиты и государственные программы Инструменты: государственные гарантии (Региональных гарантийных фондов) в качестве обеспечения по банковскому кредиту; программы финансирования части процентных выплат для некоторых категорий предприятий; программа по поддержке модернизации существующих производств с помощью частичного субсидирования государством лизинговых платежей.

Банковские кредиты Документы, необходимые для получения кредита: бизнес-план; финансовую отчетность за последние 2-3 года (балансы, отчеты о прибылях и убытках, отчеты о движении денежных средств); прогнозы движения денежных средств на период кредита.

Банковские кредиты Что оценивает кредитный комитет: Ясность и реалистичность целей предприятия Четкая маркетинговая стратегия Обоснование использование заемных средств Наличие системы финансового и товарно-материального контроля Команда / кадры Возраст компании Период работы нынешнего менеджмента Длительность непрерывного роста прибыли Z-показатель

Пример расчета Z-показателя

Пример расчета Z-показателя Формулы: Z =1,2*X1+1,4*X2+3,3*X3+0,6*X4+1*X5, где Z - индекс устойчивости для открытых компаний в сфере производства Z1=0,717*X1+0,847*X2+3,107*X3+0,42*X4A+0,998*X5, где Z1 - индекс устойчивости для частных компаний в сфере производства Z2 =6,56*X1+3,26*X2+6,72*X3+1,05*X4A, где Z2 - индекс устойчивости для частных компаний в сфере услуг и других непроизводственных сферах

Пример расчета Z-показателя

Пример расчета Z-показателя

Специализированные фонды Ежегодный Всероссийский конкурс «Социальный предприниматель» Фонда «Наше будущее»: непрерывный онлайн формат; заявку можно подать на сайте. заявителями могут стать индивидуальные предприниматели, некоммерческие организации, а также представители малого и среднего бизнеса. максимальная сумма займа 10 млн рублей, максимальный срок возврата займа 7 лет при условии, что он составляет от 5 до 10 млн рублей. Старт-апы могут рассчитывать на заем до 500 000 рублей.

Микрофинансирование Основа - федеральный закон от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях”. В РФ в 2013 г. Было около 4000 микрофинансовых организаций (МФО). МФО имеют право выдавать займы в сумме до 1 млн. рублей физическим и юридических лицам. Государственные МФЦ при Центрах поддержки предпринимательства предлагают ставки, близкие к ставке рефинансирования Средний процент по кредитам МФО в 2013 г. Составил 25,3%.

Типы МФО кредитные потребительские кооперативы граждан (КПКГ); кредитные потребительские кооперативы; государственные (региональные и муниципальные) фонды поддержки малого предпринимательства; сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (СКПК); частные фонды; частные МФО, зарегистрированные в форме коммерческих организаций; небанковские депозитно-кредитные организации и банки; государственные МФЦ.

Краудфандинг Российские проекты: Boomstarter Русини Planeta Международные проекты: Kiva Kickstarter P2P Microplace MyC4 Indiegogo

Boomstarter: условия финансирования проектов Необходимая информация о проекте: Описание проекта Описание команды Видео, фото материалы проекта Текущая стадия, результаты Необходимая сумма финансирования Различные бонусы за разные суммы поддержки Срок размещения - 60 дней. Цена услуги – 5 % от собираемой суммы.

Венчурная филантропия долгосрочное участие в капитале заранее спланированный путь выхода из состава участников индивидуальное консультирование по вопросам управления организацией, стратегического планирования, маркетинга и коммуникаций, работы с персоналом доступ к другим донорам и партнерам Возможно участие в оперативном управлении ориентация на высокий уровень риска и прибыли работают с социальными предприятиями пока только в Европе (фонд Triodos)

Пример российского венчурного фонда

Бизнес-ангелы в России Бизнес-ангелы – это состоятельные люди, инвестирующие собственные средства в частные компании на начальных стадиях развития. Цель бизнес-ангела - максимальное увеличение стоимости компании и продажа своей доли через оговоренный срок (обычно 3-7 лет). Часто покупают долю в компании в размере 25-49 процентов и участвуют в управлении

Поиск бизнес-ангела Национальная сеть бизнес-ангелов "Частный капитал", объединяющая бизнес-ангелов, входящих в капитал компании на посевной стадии и инвестирующих от 20 000 до нескольких миллионов долларов Национальное содружество бизнес-ангелов (СБАР) - в основном работает с инновационными старт-апами Фонд бизнес-ангелов AddVenture, ориентирующийся на вложения от 10 до 50 тысяч долларов.

Социальные инвестиции Социальным инвестированием называют вложения в компании и организации с целью достижения измеримого социального и экономического эффекта. Социально ответственное инвестирование предполагает осуществление любых инвестиций, преследующих одновременно цели улучшения социальной или экологической среды и получения экономической выгоды от инвестиций.

Социальные инвесторы RSF Social Finance (США) Направления: СП в сфере экологии, образования, искусства и сельского хозяйства, Willows Investments (Великобритания) Направления: доступ к финансированию, образование, здравоохранение и социальные лифты. Средняя рентабельность 5,7% фонд Calvert (США) Направления: создание новых рабочих мест и улучшение условий жизни местных сообществ.

Партнерства и альянсы Ключевые аспекты при формировании альянсов: Пропорции и порядок покрытия совместных расходов Трансфертные цены для расчетов между материнскими компаниями и вновь создаваемыми структурами Вклады в капитал, форму и график осуществления этих вкладов Структуру управления и управленческого контроля Порядок разрешения конфликтов и споров

Инструменты при формировании альянсов Совместные предприятия Портфельные инвестиции Лицензирование Франчайзинг