Дебетовая карта – банковская платёжная карта, используемая для оплаты товаров и услуг, получения наличных денег в банкоматах. Критерии отличия дебетовых карт: Ø По возрасту людей Ø По стоимости обслуживания Ø По способу заказа Ø По дизайну 1
Удалённые каналы обслуживания 2
Удаленные каналы обслуживания. Устройства самообслуживания Сбербанк Он. Л@йн Мобильный банк Автоплатеж Виды УКО Преимущества перевода клиентов дистанционные каналы обслуживания ü Повышение качества и удобства обслуживания клиентов ü Можно совершать банковские операции в любое время суток через сеть Интернет или банкомат ü Не нужно стоять в очереди для проведения простых операций ü Комиссия при оплате коммунальных и других платежей в пользу юридических лиц при отсутствии договора с юридическим лицом через удаленные каналы обслуживания меньше, чем при наличных расчетах 3
Устройства самообслуживания 4
Описание, функционал УС. Банкоматы Информационноплатежные терминалы ATM – Automated Teller Machine Teller – операционист, кассир 5
Описание, функционал УС. Банкомат: ИПТ: Наиболее распространенная операция – снятие наличных денежных средств с помощью банковской карты. Наиболее распространенная операция – платежи в адрес юридических лиц с банковской карты или наличными деньгами. Банкомат ИПТ * 6
Описание, функционал УС. Какие платежи можно совершить через платежные терминалы? жилищнокоммунальные услуги связи (стационарной и мобильной) электроэнергия газоснабжение налоги физических лиц (транспортный, имущественный, земельный) интернет и телевидение платежи за детские сады и обучение открывать и пользовать «Вклады Он. Л@йн» гос. пошлины за услуги и штрафы ГИБДД погашение кредитов Сбербанка России и других банков охрана и сигнализация депозитарные и прочие услуги 7
Сбербанк Он. Л@йн 8
Сбербанк Он. Л@йн «Сбербанк Он. Л@йн» – возможность управления своими счетами (вкладами и картами) через Интернет с любой точки земного шара. 9
Необходимые условия для подключения к Сбербанк Он. Л@йн Вариант 4 У клиента должна быть основная банковская карта Сбербанка России любого продукта Условия Эта карта должна быть выпущена в том же территориальном банке Сбербанка России, где клиент производит подключение к услуге Карта должна быть обязательно подключена к Мобильному банку 10
Что нужно клиенту, чтобы войти в Сбербанк Он. Л@йн? 1 Идентификатор пользователя 2 Постоянный пароль 3 Одноразовый пароль* * Подтверждение входа в Сбербанк Он. Л@йн одноразовым паролем определяется клиентом самостоятельно в личном профиле в системе СБОЛ. 11
Как клиент может получить идентификатор пользователя и постоянный пароль? Способ 1 На устройстве самообслуживания Сбербанка России (банкомат, терминал) Идентификатор пользователя и постоянный пароль печатаются на чеке УС. Способ 2 Постоянный пароль: Клиент отправляет в адрес «Мобильного банка» (на номер 900) любое из следующих smsсообщений: Parol N…N; Пароль N…N 12
Этап № 1. Продажа услуги Сбербанк Он. Л@йн Бесплатное подключение Отсутствие абонентской платы Размер комиссии в системе Сбербанк Он. Л@йн ниже, чем в офисах банка Ставка по вкладам, открытым через Сбербанк Он. Л@йн выше, чем при открытии аналогичных вкладов в офисах банка В системе Сбербанк Он. Л@йн вы можете: Совершать платежи Работать со вкладами Работать с кредитами - Налоги - Штрафы - ЖКХ - Сотовая связь 13 Осуществлять переводы - С карты на карту - На вклады - На счета в других банках - Открытие - Контроль движения средств - Операции по ОМС - Пополнение брокерских счетов - Контроль платежей - Остатки - Погашение 13
Основные разделы Платежи и операции 1. Обменять валюту. 2. Произвести перевод средств 3. Произвести оплату за мобильный телефон, Интернет, телевидение, стационарный телефон. 4. Оплатить услуги ЖКХ. 5. Оплатить налоги и штрафы ГИБДД. 6. Произвести перечисление в Пенсионный фонд РФ Карты 1. Отображение всех карт (включая кредитные карты) 2. Производить основные операции по картам (оплата, пополнение, перевод) 3. Просмотр основной информации по картам (баланс, последние операции, выписка и т. п. ) Кредиты Вклады и счета 1. Доступна основная информация по всем вкладам (остаток, процентная ставка, доступная сумма для снятия, последние операции, реквизиты) клиента, которые открыты в Северо-Кавказском банке 1. Отображаются все кредиты, которые оформлена на клиента. 2. Отображаются кредиты, в которых клиент выступает поручителем 3. Отображается задолженность по кредиту 2. Доступна возможность открытия Вкладов Он. Л@йн 3. Перевод между своими счетами и в пользу ЮЛ 14
Вклады Он. Л@йн Вклады онл@йн Открытие новых вкладов Закрытие существующих вкладов Удобное управление личными финансами ! ВКЛАДЫ ОНЛ@ЙН Вклады с повышенной ставкой в системе «Сбербанк Он. Л@йн» Открывать вклады в системе «Сбербанк. Он. Л@йн» выгоднее, чем в отделении банка: ставка в рублях на 1% годовых, а в валюте на 0, 15% годовых выше, чем по аналогичным вкладам в офисах банка. 15
Что это за услуга «Мобильный банк» ? «Мобильный банк» – это комплекс услуг для держателей банковских карт Сбербанка России, предоставляемый посредством мобильной связи. Подключив «Мобильный банк» , клиенту достаточно послать всего одну SMS, чтобы выполнить нужную операцию, например, оплатить сотовую связь, кредит, осуществить перевод между своими счетами или перевести средства на карты родных и друзей. 16
Как подключиться к услуге «Мобильный банк» Ø через устройства самообслуживания (УС) Банка Вставьте карту и введите ПИН Выберите последовательно пункты меню: 1. «Мобильный банк» 2. «Подключить основную карту» 3. «Подтвердить» Далее следуйте подсказкам системы Ø В любом подразделении банка Необходимо оформить заявление на подключение услуги Не позднее 3 -х рабочих дней с даты подачи заявления на подключение услуги «Мобильный Банк» Вам придет SMS-уведомление на номер Вашего мобильного телефона о регистрации услуги «Мобильный Банк» в системе Банка 17
Мобильный банк. Описание услуги. Основные доступные операции: üПлатежи со счета карты в оплату своего мобильного телефона üПлатежи со счета карты в оплату сотовых телефонов, как зарегистрированных в шаблонах Мобильного банка, так и любых других üПереводы денежных средств между счетами карт Сбербанка России по номеру телефона получателя; üСовершение платежей в пользу организаций (например, интернет-провайдер «Зеленая точка» ); üЗапрос баланса по карте и информации о пяти последних операциях; üОперативная блокировка карты в случае утраты; üПогашение дифференцированных кредитов; üПодключение услуги «Автоплатеж» ; üПолучение уведомлений об операциях в Сбербанк Он. Л@йн и паролей для проведения операций в Сбербанк Он. Л@йн; Виды обслуживания: üПолучение в режиме онлайн sms-сообщения о проведенных операциях по картам; «Полный» пакет Абонентская плата: - для кредитных карт, карт Gold Master. Card, Visa Gold – не взимается - для карт Visa Classic, Master. Card Standard составляет – 60 руб. в месяц, - для карт Visa Electron, Maestro – 30 руб. в месяц. «Экономный» пакет Абонентская плата не взимается · Sms-сообщения о проведенным операциям по картам не направляются · Стоимость запроса баланса составляет - 3 рубля, информации о последних пяти операциях – 15 рублей Первые два месяца бесплатно!!! 18
Мобильный банк. Основные смс-команды Оплата мобильного телефона: Кому: 900 Сообщение: 200 Для пополнения баланса собственного телефона достаточно направить на номер 900 sms-сообщение*, указав СУММУ (минимум 50 рублей, максимум 10 000 рублей). Кому: 900 Сообщение: тел 9011111 200 Для оплаты любого мобильного телефона необходимо сформировать и направить на специальный номер 900 sms-сообщение* следующего формата: ТЕЛ 9031111111 200 где тел – название команды, 9031111111 – 10 -значный номер мобильного телефона, 200 - сумма платежа (минимум 50 рублей, максимум 3000 рублей в сутки) Переводы между банковскими картами: Кому: 900 Сообщение: перевод 1234 9011111 200 Вы можете переводить средства свои друзьям, родным и близким, указав номер телефона получателя и сумму. Средства будут перечислены на одну из карт, зарегистрированную в Мобильном банке. При наличии у получателя нескольких карт выбирается оптимальная для зачисления средств, с приоритетом зарплатных карт. sms-команда*: ПЕРЕВОД 1234 9031111111 200 где перевод – название команды, 1234 – последние 4 цифры номера карты отправителя (если карта одна – можно не указывать), 9031111111 – 10 -значный номер мобильного телефона получателя, 200 – сумма перевода (максимум 8000 рублей в сутки) 19
Услуга «Автоплатеж» 20
Автоплатёж - автоматическое пополнение баланса мобильного телефона при его снижении до установленного порога со счета карты Сбербанка на основании поручения Клиента Удобно Больше не нужно беспокоиться о своевременном пополнении счета телефона, тратить время на поход в банк или к платежному терминалу. Телефон будет пополняться автоматически! Быстро Время пополнения баланса телефона займет несколько минут, платежи зачисляются в режиме реального времени. Надежно Информация по проведенным платежам будет отображена в отчете по счету карты. Бесплатно Комиссия за услугу не взимается. Безопасно Подключить услугу «Автоплатеж» можно только с телефона, зарегистрированного в Мобильном банке (при подключении через Мобильный банк), либо на любой номер, подтверждая при этом ПИН-кодом по карте (при подключении на УС). Условия обслуживания ü Как только баланс мобильного телефона становится меньше установленного порога, оператор сотовой связи отправляет команду в банк о необходимости пополнения баланса. ü Сбербанк автоматически производит списание средств со счета пластиковой карты и зачисляет их на баланс мобильного телефона клиента. ü На мобильный телефон приходит сообщение о пополнении баланса. 21
Основной способ подключения услуги. На устройстве самообслуживания. 1. Вставьте карту в устройство самообслуживания. 3. Выберите один из пунктов меню ( «Информация и сервис» , либо «Мобильный банк» ) 6. Выбрать «Подключить Автоплатежи» 2. Введите Пин-код Вашей карты. 4. Нажмите кнопку «Автоплатежи» **** 5. 22 Выбрать оператора связи 7. Ознакомьтесь с информацией по Автоплатежам и нажмите «Подтверждаю» 22
Способы подключения Посредством Мобильного банка Для подключения необходимо отправить со своего мобильного телефона (зарегистрированного в Мобильном банке) на номер 900 SMS-сообщение* с текстом: Автоплатеж 9031111111 100 30 ХХХХ где Автоплатеж – команда регистрации автоплатежа, 9031111111– 10 -значный номер телефона (зарегистрированный в Мобильном банке), 100 – сумма автоплатежа (можно указать любую сумму от 50 до 10 000 рублей), 30 – порог на балансе телефона, при достижении которого будет осуществляться пополнение счета XXXX – последние 4 цифры номера карты. Кому: 900 Сообщение: Автоплатеж 9031111111 100 30 1234 Через Сбербанк Онл@йн Для подключения Автоплатежа, на главной странице услуги Сбербанк Ол@йн имеется пункт меню «Автоплатеж» , в котором необходимо выбрать интересующего оператора мобильной связи и далее следовать указаниям системы. Через ОКР Подключить услугу можно в офисах банка при оформлении заявления на получение дебетовой карты 23
Автоплатёж в пользу оплаты услуг интернет-провайдеров (ЖКХ) «Автоплатёж» - автоматическое пополнение лицевого счёта абонента на регулярной основе (еженедельно, ежемесячно) при наступлении установленной клиентом даты платежа со счёта карты Сбербанка При наступлении установленной клиентом даты платежа в банк поступает команда о необходимости пополнения лицевого счёта абонента Сбербанк автоматически производит списание средств с карты и зачисляет их на лицевой счёт клиента Автоплатёж На мобильный телефон клиенту приходит сообщение о совершении автоматического списания средств 24 24
Способы подключения услуги Автоплатёж ЖКХ Подключиться можно: Через «Сбербанк Он. Л@йн» 1. На главной странице Сбербанк Он. Л@йн выбрать последовательно: «Автоплатёж» - > «Создать Автоплатёж» 2. Далее Пункт меню «Интернет» , выбрать необходимого интернетпровайдера и следовать указаниям системы. Минимальные требования: ü Наличие лицевого счёта интернетпровайдера ü Наличие карты Сбербанка России 25 25
Домашнее задание 1. ТОП 5 банков в России по обслуживанию физических лиц 2. Молодёжные программы в других банках 3. Различия между молодёжными дебетовыми картами Сбербанка и молодёжными/обычными дебетовыми картами других банков 26
Успехов!
Скачать презентацию Дебетовая карта банковская платёжная карта используемая для
Урок 6. Дебетовые карты. Часть 2.pptx