Альфа банк.pptx
- Количество слайдов: 21
Альфа-Банк
О Банке Альфа-Банк, основанный в 1990 году, является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, включая обслуживание частных и корпоративных клиентов, инвестиционный банковский бизнес, торговое финансирование и управление активами. Головной офис Альфа-Банка располагается в Москве, всего в регионах России и за рубежом открыто 672 отделений и филиалов банка, в том числе дочерний банк в Нидерландах и финансовые дочерние компании в США, Великобритании и на Кипре. В Альфа-Банке работает около 25 тысяч сотрудников. Прямыми акционерами Альфа-Банка являются российская компания ОАО «АБ Холдинг» , которая владеет более 99% акций банка, и кипрская компания «ALFA CAPITAL HOLDINGS (CYPRUS) LIMITED» , в распоряжении которой менее 1% акций банка. Бенефициарными акционерами банковской группы «Альфа-Банк» в составе Консорциума «Альфа-Групп» являются 6 физических лиц.
Банковская группа «Альфа-Банк» сохраняет позицию крупнейшего российского частного банка по размеру совокупных активов, совокупному капиталу, кредитному портфелю и размеру депозитов. По состоянию на первое полугодие 2014 года клиентская база Альфа-Банка составила около 128 100 корпоративных клиентов и 10, 8 миллионов физических лиц. В первом полугодии 2014 года Группа продолжила свое развитие как универсальный банк по основным направлениям: корпоративный и инвестиционный бизнес (включая малый и средний бизнес (МСБ), торговое и структурное финансирование, лизинг и факторинг), розничный бизнес (включая потребительское кредитование, кредиты наличными и кредитные карты, накопительные счета и депозиты, дистанционные каналы обслуживания). Согласно стратегии Банковской группы «Альфа-Банк» , утвержденной в декабре 2011 года, стратегическим приоритетом является поддержание статуса лидирующего частного банка в России с акцентом на надежность и прибыльность, а также ориентированность на лучшие в отрасли качество обслуживания клиентов, технологии, эффективность и интеграцию бизнеса. Поддержка национального искусства — одно из приоритетных направлений культурно-просветительской деятельности Банковской группы «Альфа-Банк» . При содействии Банковской группы «Альфа-Банк» Россию посетили многие всемирно известные зарубежные музыканты. При поддержке Группы в регионах России ежегодно проходят театральные фестивали с участием лауреатов национальной премии «Золотая Маска» , концерты артистов Большого театра, балетной труппы Мариинского театра, камерного ансамбля «Солисты Москвы» под руководством Ю. Башмета, лучших джазовых коллективов страны, многочисленные выставки. В течении всей истории, Альфа-Банк считает свою репутацию как наиболее ценный актив. По этой причине он один из первых Российских компаний опубликовал Социальный отчет). Банковская группа «Альфа-Банк» является членом Корпоративного клуба WWF России, продолжает реализацию образовательной программы для российских школьников «Альфа-Шанс» , оказывает финансовую поддержку благотворительной программе спасения тяжелобольных детей «Линия жизни» .
Лицензии 1. 2. 3. 4. 5. 6. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 1326, выдана Центральным Банком РФ 16. 01. 2015, бессрочная Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 177 -04148 -000100 от 20. 12. 2000 на осуществление депозитарной деятельности без ограничения срока действия, выдана Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг Лицензия на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов № 22 -000 -1 -00049 от 25. 06. 2002, бессрочная, выдана Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг Лицензия на проведение работ, связанных с использованием сведений, составляющих государственную тайну № 5104 от 24. 02. 2015 г. , выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России, действительна до 08. 12. 2015 Лицензия на осуществление разработки, производства, распространения шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнению работ, оказанию услуг в области шифрования информации, техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя) № 13223 Н от 22. 10. 2013, выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России, бессрочная и т. д.
Кредитование Автокредит Стандартные условия: • Паспорт на автомобиль остается у вас • Решение по заявке за 1– 5 дней • Сумма кредита — до 3 000 руб. • Первоначальный взнос от 15% • Ставка по кредиту от 25, 99 % • Сумма 112 000 — 3 000 руб. • Первый взнос от 15% Ипотека Условия кредитования Кредит предоставляется: на приобретение квартиры на вторичном рынке под залог приобретаемой недвижимости на приобретение квартиры в новостройке (при условии законченного строительства и оформленного права собственности) Валюта кредита: Рубли РФ Срок кредита: от 5 до 25 лет Минимальный размер кредита: 1 500 000 рублей Максимальный размер кредита: 60 000 рублей Минимальный размер первоначального взноса: 30% от оценочной стоимости квартиры Страхование рисков: страхование жизни и потери трудоспособности утрата или повреждение приобретаемой недвижимости прекращение или ограничение права собственности на приобретаемую недвижимость Страхование ответственности: страхование риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств Данный вид страхования оформляется при первоначальном взносе 30% от оценочной стоимости квартиры. Размер страховых взносов определяется в соответствии с тарифами выбранной заемщиком страховой компании.
Инвестиции Паявые инвестиционные фонды ПИФ или паевый инвестиционный фонд — это один из наиболее открытых, доступных и интересных инструментов для вложения денег. Этот инструмент подходит вам, если вы хотите начать зарабатывать на фондовом рынке, но у вас нет опыта работы на нем или времени для самостоятельного анализа его тенденций. Минимальная первичная сумма инвестирования — всего 5000 рублей, что делает этот инструмент очень доступным. Далее вы сможете докупать паи всего от 1000 рублей. ПИФ — это форма коллективного инвестирования. Денежные средства отдельных инвесторов (пайщиков) объединяются в общий пул, и на них покупаются определенные активы.
Основные преимущества:
Варианты инвестирования в ПИФы Управляющая компания «Альфа-Капитал» является одной из лидирующих компаний на рынке управления активами и располагает широкой линейкой фондов — от классических, инвестирующих в акции, облигации и сбалансированные портфели, до отраслевых, рассматривающих в качестве «точек роста» ценные бумаги в отдельных секторах экономики, и специализированных фондов: Классические фонды • Альфа-Капитал Акции роста • Альфа-Капитал Акции • Альфа-Капитал Индекс ММВБ • Альфа-Капитал Сбалансированный • Альфа-Капитал Облигации Плюс • Альфа-Капитал Резерв Отраслевые фонды • Альфа-Капитал Металлургия • Альфа-Капитал Нефтегаз • Альфа-Капитал Потребительский сектор • Альфа-Капитал Высокие технологии • Альфа-Капитал Глобальные финансы • Альфа-Капитал Электроэнергетика Специализированные фонды • Альфа-Капитал Сырьевые рынки • Альфа-Капитал Драгоценные металлы • Альфа-Капитал
Депозитарные услуги Депозитарное обслуживание является одним из наиболее важных и динамично развивающихся направлений деятельности Альфа-Банка. Депозитарий Альфа-Банка предлагает широкий спектр услуг на рынке ценных бумаг частным инвесторам и юридическим лицам, резидентам и нерезидентам. Высокие стандарты обслуживания и надежность — основные принципы нашей работы. Преимущества обслуживания в Депозитарии Альфа-Банка: • обеспечение высокого уровня безопасности при хранении ценных бумаг; • предоставление максимально возможного спектра услуг; • высокий профессионализм; • гибкая тарифная политика; • индивидуальный подход к каждому клиенту. Предложения для частных клиентов: §открытие и ведение счетов депо (счетов, предназначенных для учета прав депонента на ценные бумаги, помещенные им на хранение в депозитарий); §хранение и учет всех видов бездокументарных ценных бумаг (акции, облигации, паи), международных финансовых инструментов (еврооблигации, АДР, ГДР); §проведение комплексных структурированных операций с ценными бумагами; §получение доходов по ценным бумагам и их перечисление клиентам; и т. д.
Для удобства работы клиентам доступны следующие способы обмена документов с Депозитарием: • в бумажном виде с оригинальными подписями и печатями; • в электронном виде через сайт или терминал (для клиентов Альфа-Директ); • по системам S. W. I. F. T. и TELEX. Депозитарий Альфа-Банка имеет корреспондентские отношения со всеми крупными расчетными и уполномоченными депозитариями, в том числе: НКО ЗАО НРД, ЗАО «ДКК» , ОАО «Внешторгбанк» , Внешэкономбанк, КБ «Ситибанк Т/О» , «ИНГ Банк (Евразия) ЗАО» , Euroclear Bank S. A. /N. V. и др. Разветвленная сеть корреспондентских счетов позволяет клиентам депозитария осуществлять операции практически с любыми инструментами фондового рынка. Депозитарий Альфа-Банка принимает участие в расчете рейтингов надежности, осуществляемом Фондом «Инфраструктурный институт» (ИНФИ) совместно с Профессиональной ассоциацией регистраторов, трансфер-агентов и депозитариев (ПАРТАД). Подробная информация доступна на сайте базы данных «Депозитарии России» .
Баланс Наименование Данные на отчетную дату Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года Активы тыс. руб. Денежные средства 14 589 722 10 355 458 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 24 314 081 14 963 943 Обязательные резервы 5 881 914 5 738 217 Чистые вложения в торговые ценные бумаги 11 559 835 8 864 156 Чистая ссудная задолженность 407 577 462 295 964 012 Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи 9 728 558 9 246 145
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 3 933 223 3 392 164 Требования по получению процентов 1 204 187 209 692 Прочие активы 3 091 045 2 585 326 Всего активов 479 145 583 348 311 013 Средства кредитных организаций 114 015 964 75 318 987 Средства клиентов (некредитных организаций) 286 536 077 213 269 967 Вклады физических лиц 64 571 872 47 204 399 Пассивы
Выпущенные долговые обязательства 20 163 453 14 370 955 1 967 349 1 504 259 Прочие обязательства 4 813 514 4 191 877 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон 1 271 618 1 087 845 Всего обязательств 428 767 975 309 743 890 Средства акционеров (участников) 1 565 742 1 328 038 Эмиссионный доход 37 319 275 28 761 931 Переоценка основных средств 866 543 Обязательства по уплате процентов Источники собственных средств Расходы будущих периодов и предстоящие 1 278 276 выплаты, влияющие на собственные средства (капитал) 2 264 286 Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет) 4 960 903 9 770 267
Прибыль (убыток) за отчетный период 2 134 057 4 913 994 Всего источников собственных средств 50 377 608 38 567 123 Всего пассивов 479 145 583 348 311 013 Безотзывные обязательства кредитной организации 415 846 117 226 744 029 Гарантии, выданные кредитной организацией 82 263 267 66 570 014 Внебалансовые обязательства Операции, подлежащие отражению в разделе V «Счета доверительного управления» , не осуществлялись.
Отчет о прибылях и убытках Статья Тыс. руб. Данные за отчетный период Данные за соответствующий период прошлого года Размещения средств в кредитных организациях 2 577 899 1 767 432 Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) 32 016 611 20 166 513 Ценных бумаг с фиксированным доходом 1 710 910 791 911 Других источников 53 275 44 950 Всего процентов полученных и аналогичных доходов 36 358 695 22 770 806 Проценты полученные и аналогичные доходы от:
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: Привлеченным средствам кредитных организаций 4 853 196 2 269 492 Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 11 494 042 6 342 886 Выпущенным долговым обязательствам 1 384 153 512 167 Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов 17 731 391 9 124 545 Чистые процентные и аналогичные доходы 18 627 304 13 646 261 Чистые доходы от операций с ценными бумагами - 213 123 364 930 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 2 185 409 425 165 Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами - 110 915 - 159 013 Комиссионные доходы 8 189 544 4 427 686 Комиссионные расходы 1 436 363 1 402 821 Чистые доходы от разовых операций - 233 820 191 316 Прочие чистые операционные доходы - 1 023 476 - 171 962 Административно-управленческие расходы 14 519 296 10 569 564 Резервы на возможные потери - 5 369 152 1 951 046 Прибыль до налогообложения 5 145 814 7 179 226
Начисленные налоги (включая 3 011 757 налог на прибыль) 2 265 232 Прибыль (убыток) за отчетный период 4 913 994 2 134 057
Финансовые результаты Уставный капитал Собственные средства (капитал) Банка Сумма активов Прибыль 1 565 742 000 рублей 58 745 343 000 рублей 479 145 583 000 рублей 3 475 862 000 рублей
Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов Наименование показателя Данные на отчетную на соответствующую дату отчетную дату прошлого года Собственные средства (капитал), тыс. руб. 58 745 343 39 406 456 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), процент 11. 7 11. 4 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), процент 10. 0 Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. 29 735 703 25 200 838 Фактически сформированный резерв на возможные потери 29 735 703 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. 25 200 838 Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб. 1 985 074 1 240 322 Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс. руб. 1 985 076 1 241 217
Заключение Годовой бухгалтерский отчет и публикуемые формы годового отчета, составленные на основе годового бухгалтерского отчета, отражают достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение АО «АЛЬФА-БАНК» и результаты финансово-хозяйственной деятельности. Содержащиеся в формах отчетности 0409806 «Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)» , 0409807 «Отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма), 0409808 «Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов» по графам «Данные на отчетную дату» и «Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года» являются несопоставимыми в связи с тем, что изменился порядок отражения начисленного дисконта и купонного дохода по ценным бумагам, начисленных процентов, признанных доходами (ссуды и ссудная задолженность 1 -3 категории качества), начисленных доходов (расходов) по сделкам РЕПО, начисленных комиссионных доходов, начисленных процентов, признанных расходами, и признания расходов по прочим хозяйственным операциям.
Спасибо за внимание!!!
Альфа банк.pptx